В 2024 году ЕС ввел против России 13-й пакет санкций. Минфин подчеркнул: это самое большое число ограничений, введенное против РФ за 2 года. Риск попасть под санкции становится все более ощутим - в феврале 2024 г. они затронули более 500 физических и юридических лиц. Давайте разберемся, как снизить санкционные риски и какую информацию лучше удалить, чтобы избежать даже косвенной связи с подсанкционными лицами.
С какими видами рисков можно столкнуться:
● Блокировки операций
● Запрет на посещение стран
● Банкротство
● Ответственность по УК
● Нарушение договорных обязательств с контрагентами
● Ограничения использования валют
● Вторичные санкции
Кто может попасть под санкционные риски?
В официальном заявлении говорится, что санкции в первую очередь направлены на компании и людей, которые связаны с военным и оборонным комплексом России, а также представителей судебной и местной власти.
В основном в списке физ лиц руководители и главы российских компаний, а также представители российских властей.
Как проверить себя на санкционные риски ?
Провести санкционный аудит :
● входят ли основные поставщики и клиенты компании, а также их бенефициары в персональные санкционные списки и списки отраслей, подлежащих санкциям;
● входят ли товары и услуги, являющиеся предметом основных договоров компании, в списки запрещенных или ограниченных в обороте;
● наложены ли санкции на банки контрагентов и их бенефициаров;
● какие именно ограничения распространяются на компании и вышеуказанные товары или услуги; входят ли они в общие или специальные лицензии на совершение сделок, подпадающих под санкции
Как проверить контрагента на санкционные риски?
● Официальные сайты США, ЕС и других стран.
● Специализированные базы данных: World-Check, LexisNexis, Dow Jones.
● Российские базы данных: X-Compliance, Контур, Юрист Компании.
Пошагово:
1. Изучить официальный сайт регулятора интересующей страны. Ведомства стран-санкционеров размещают информацию о санкциях на своих официальных сайтах. Например, США — на сайте Управления по контролю за иностранными активами (OFAC), Великобритания — на сайте Министерства иностранных дел и международного развития, ЕС — на сайте Совета Евросоюза.
2. Проверить информацию на сайте Торгово-промышленной палаты РФ. Там размещаются решения властей зарубежных государств о введении ограничительных мер против российских компаний и физлиц.
3. Использовать специальные сервисы. Например, «Контур.Призма» позволяет проверить контрагентов по спискам США, Великобритании, EC, UN, SECO и другим. Для этого в интерфейсе сервиса нужно ввести ФИО или наименование компании, нажать кнопку «Проверить» и увидеть список с совпадениями.
Какие главные риски работы с санкционной компанией?
- лишение лицензии
- внесение в "черный" список
- штраф
Наша компания на протяжении нескольких лет помогает открывать счета и естественно мы общаемся напрямую со всеми руководителями банков . Так вот,на практике все обстоит немного иначе.
Например,банки Турции прекратили открывать счета россиянам буквально год назад. То есть мы не испытывали никаких проблем с 2022-2023 года .
Естественно банк понимал риск,но жажда денег была слишком велика.
Теперь о банках ОАЭ.Репутация многих банков была преувеличена,так как они тоже входили в список тех,кто спокойно открывал счета физическим и юридическим лицам,входящим в санкционный список.
А вы думали почему все олигархи поехали в Дубай? Именно по этой причине.
Но ,вынуждена признаться,в 2024 политика ОАЭ изменилась и теперь рискуют сотрудничать с санкционными компаниями только два банка .
Чем грозит самой компании/персоне попадание в санкционные списки?
-полная остановка расчётов
-заморозка и блокировка счетов
-запрет на оказание финансовой помощи и инвестиции
-ограничения на торговлю
-запрет на выезд и въезд определенных лиц
Какие есть виды ответственности за нарушение режима санкций?
В зависимости от государства, нарушение санкции может повлечь административную, уголовную или договорную ответственность. Причём привлечены могут быть и физические и юридические лица.
Подводные камни санкционного пакета .
Элементарный пример,чтобы проверить, находится ли ваш контрагент под санкциями, нужно зайти на официальный сайт регулятора интересующей страны и изучить его сведения. Но,важно учитывать, что каждый контролирующий орган составляет свой перечень, а единой, мировой базы данных по санкциям НЕТ.
Также существуют подобные частные ошибки:согласно правилу, любая организация, которая на 50 % и больше принадлежит компаниям, находящимся под санкциями, тоже попадает под эти санкции. Сложность в том, что этих организаций нет в санкционных списках. Даже проверка по санкционным спискам не дает уверенности, что физическое или юридическое лицо не находится под санкциями.
Компании, имеющие хотя бы минимальную вовлеченность в международный бизнес, не должны недооценивать значение комплаенс-процедур, поскольку пренебрежительное отношение к анализу партнеров и, как следствие, взаимодействие с лицами, находящимися под санкциями, может обернуться не только штрафом, но и включением в санкционный список.
С уважением,юрист и основатель международной консалтинговой компании "Teorema", Анна Пешкова.