В 2024 году в Уральском федеральном округе Банк России обнаружил 50 нелегальных игроков на финансовом рынке, что на 17% меньше, чем в предыдущем году. На фоне общероссийской ситуации наблюдается рост числа незаконных операций в интернете и снижение физического присутствия таких организаций в регионах, сообщает главное управление ЦБ РФ по Уралу.
92% от всех выявленных субъектов в Урале составляют черные кредиторы, которые выдавали незаконные займы под вывесками ломбардов или микрокредитных компаний. Наибольшее число таких организаций, всего 21, было найдено в Свердловской области, где их офисы функционировали в Екатеринбурге, Нижнем Тагиле и близлежащих городах Березовском, Первоуральске и Верхней Пышме. На Южном Урале было зарегистрировано 15 нелегалов, большинство из которых находилось в Челябинске. В Тюменской области и Югре действовали шесть и четыре компании соответственно, в Зауралье – две.
Псевдоломбарды получают прибыль, предоставляя займы под залог личного имущества, включая ювелирные изделия и электронику. Они предлагают краткосрочные кредиты, оформляя договоры комиссии вместо залоговых билетов. Часто подобные схемы используют несетевые комиссионные магазины с броскими названиями, такими как «Салон «Сапфир», «Берем все» и «Скупка и продажа». Если легальная компания должна быть зарегистрирована в реестре Банка России и следовать установленным нормам, нелегалы не сталкиваются с подобными ограничениями. Поэтому сотрудничество с ними может быть рискованным: в лучшем случае клиент переплатит проценты, в худшем — потеряет залог или уязвит свои личные данные.
В стране в минувшем году Банк России зафиксировал более девяти тысяч организаций с признаками незаконной деятельности, что почти на 60% больше, чем в 2022 году. Увеличение произошло благодаря интернет-проектам, и зачастую мошенники создают несколько новых страниц после блокировки одной из них по той же схеме.
Банк России призывает граждан быть внимательными и проверять на сайте регулятора легальность работы финансовых компаний. Каждый день обновляется список организаций с выявленными признаками незаконной деятельности на финансовом рынке.