Майские праздники в самом разгаре. Три дня рабочей недели, чтобы не терять хватку, а после снова жарить🔥 шашлычки и смотреть сериалы…
А пока мы отдыхаем, торги не останавливаются и, по старой традиции, уже начался дивидендный сезон 👉 а значит пора бы уже выбрать компании в копилку
Коротко про акции
ℹ️Акция — это ценная бумага, которая подтверждает право собственности на долю компании
То есть, при покупке акции 👉 покупается часть компании, а значит и её прибыли, которая выплачивается дивидендами
📢Деньги, вложенные в акции, съедает инфляция и с роста и дивидендов нет никакой прибыли. А если акция падает, вообще можно уйти в минус! Депозиты надёжнее
Очень часто такое слышу. Но это не так работает
ℹ️Инфляция — это общее повышение уровня цен в стране, которое происходит из-за того, что предложение не успевает за спросом. И связанное с этим обесценивание денег
Например, тот же Магнит ➡️ растёт ключевая ставка, дорожают кредиты ➡️ повышаются затраты на логистику, поставку и производство продуктов. Но компания не несёт никаких убытков и не работает в минус. Почему? Потому что эти затраты перекладываются на плечи потребителей, то есть, наши
Иными словами, растут цены и мы тратим больше на те же продукты
Если вернуться к первому вопросу 👉 В стоимость акции уже входит инфляция, а дивиденды идут в прибыль акционеров
В случае же с вкладами, обычно ставки по депозитам даже ниже ключевой ставки, поэтому они не поспевают за инфляцией и происходит обесценивание денег. Всё просто
Есть ещё облигации и фонды — и это, конечно, круто и здорово. Лесенка облигаций и фонд ТPAY уже стабильно приносят свою копейку и я почти добил выплаты в 1 к в месяц с каждой стратегии. Осталось придерживаться плана и смотреть на работу сложного процента
А вот на ИИС хочу сделать стратегию только на дивидендных акциях:
1️⃣Дивиденды можно выводить. ИИС пополняется с дохода от дивидендов ➡️ получается больший налоговый вычет без усилий и вложений
2️⃣Рост капитала ➡️ нет соблазна вывести деньги, за счёт чего кошелёк только толстеет
К тому же, сейчас российские акции недооценены и их можно скупить по-дешёвке👇
ТОП дивидендных акций
Проанализировал рынок и нашёл кандидатов в свой портфель
ℹ️Напомню, что я не даю индивидуальных инвестиционных рекомендаций, всё относительно-приблизительно и это только мой опыт
Список
Вот список с выплатами и дат, до которой нужно купить акции. И их достаточно много:
🧈 Полюс - 24 апреля -3,7%
🏠 Группа ЛСР - 28 апреля - 9,7%
☎️ Таттелеком - 8 мая - 5,3%
🏦 Т-Банк - 15 мая - 1,05%
🛢 Татнефть - 30 мая -6,2%
🛢 Лукойл - 2 июня - 8,1%
🥬 Пятёрочка (Х5) - 8 июля - 19,06%
🏦 ВТБ - 10 июля - 26,43%
🏦 Сбер - 17 июля - 11,58%
Некоторые компании уже выплатили дивиденды и появилась возможность докупить акции на падении, например👇
1️⃣ Полюс
Это одна из крупнейших золотодобывающих компаний. Входит в ТОП-5 мировых и ТОП-1 по запасам. Выплаты стабильные, перспективы есть. Аналитики Т пророчат рост +25,11% в течение года
Недавно даже провели Сплит акций 1 к 10
Раньше одна акция стоила ₽17 372
И теперь компания стала доступнее для инвесторов
После выплаты стоимость немного просела, поэтому появилась возможность добрать подешевле
2️⃣ Группа ЛСР
В этот уходящий поезд я успел запрыгнуть😌
Сфера компании — стройматериалы и строительство недвижимости. Не самая моя любимая деятельность, но компания стабильно выплачивает дивиденды с 2011 г.
У неё неплохие отчёты и она по-праву является одним из «голубых» гигантов, поэтому и отправляется в мою копилку
3️⃣ Таттелеком
Компания-связи в Республике Татарстан. Она не очень популярна, но стабильно платит кэш и ещё не пропускала период выплат. Рассчитываю покупать на сдачу и посмотрю, что из этого выйдет…
4️⃣ Т-Банк
Мой любимый жёлтый бан недавно вернулся к стабильным выплатам. Хоть они и небольшие, но сам банк сильно недооценён и есть очень большие перспективы для роста
Если от обратного, видимых причин для падения не видно. По факту, банк выкатывает шикарные отчёты каждый квартал, не так давно завершил переезд и присоединил Росбанк. У Т-Технологий очень диверсифицированный бизнес
Кстати, есть и другие плюшки для покупки акций. Т запустили интересную акцию — за вложения в Банк, T даёт бесплатный статус:
✍️За 100 акций или примерно ₽304 200 вложенных в акции - подписку ПРО
✍️За 500 акций или примерно ₽1 521 000 — сервис Премиум
К слову, про другие условия:
◾остаток на счетах не менее ₽3 млн
◾остаток на счетах ₽1 млн и сумма покупок от ₽200 тыс
◾за последние 3 календарных месяца получать ЗП больше ₽400 тыс на карту Т-Банка
Как будто уже выгоднее
А недавно Т ещё разделил Премиум-клиентов на подгруппы в зависимости от остатков. Больше денег 👉 больше плюшек…
✍️За 5 000 акций или примерно ₽15 210 000 вложенных в акции — сервис Прайват. Секретный сервис, по которому особо нет критериев и банк принимает решение индивидуально
И ещё немного посчитаем. Подписка ПРО стоит ₽299 в месяц. У неё свои приколы и у меня она всегда окупалась. У кого-то — нет. И если посмотреть с этой точки зрения, то покупка акций экономит 299 рублей в месяц. И это +1% доходности за год
Но повторю, что дивиденды маловаты, поэтому решение тоже индивидуально
5️⃣ Татнефть
Думаю, многие видели заправки Татнефти. Это одна из нефтяных гигантов. У неё примерно 800 станций в России, Белоруссии и Узбекистане
Капитал огромный, дивиденды стабильные. Но учитывая политические условия и снижение спроса на нефть 👉 либо акции упадут в цене, либо повысится цена на бензин и другие продукты
6️⃣ Лукойл
Тут и говорить особо нечего. У компании практически 0 шанс на банкротство. Лукойл платит стабильные дивиденды каждый год. И они довольно большие. Конечно, это из-за цены, поэтому акции компании не всем доступны
Ну и риски идентичные Татнефти👆
7️⃣ Пятёрочка (Х5)
Один из крупнейших супермаркетов «у дома»
Компания объединяет Пятёрочку, Перекрёсток и Чижик
Недавно завершила переезд и решила заплатить первые дивиденды🫶
По соотношению цена-выплата у Х5 лучшие показатели и я уже начал добирать их акции
8️⃣ ВТБ
9️⃣ Сбер
Выводы
В этот список вошли «голубые» компании, у которых в ближайшее время будут выплаты
У них хорошие отчёты и перспективы роста, при этом банкротство им точно не грозит
🥇Лучшей по доходности оказалось ВТБ. Хоть я и продолжаю скептично смотреть в их сторону. Если немного посчитать относительно Х5 — ₽3 390, ВТБ заплатит примерно ₽905
Почётное второе место 🥈займёт Х5 со своей выплатой в ₽648
Последним, но не худшим 🥉остался Сбер. При таком же расчёте, за ₽3 390 можно получить ₽383
Таким образом, 🔝 Пятёрка всё равно всех обошла и поставила новый рекорд по выплате дивидендов. Конечно, каждый примет своё решение, а пока я приглашаю подписаться на мой телеграмм-канал