Если ваш банковский счет был заблокирован в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не паникуйте. Как быть в подобной ситуации разберем в этой статье.
Генеральный директор ООО «Каспея Групп» и юрист Янита Цвик рассказала RuNews24.ru о последовательных шагах, которые помогут разобраться в ситуации и восстановить доступ к своим средствам.
Первый и наиболее важный шаг — немедленно обратиться в ваш банк. Это можно сделать как в отделении, так и по телефону службы поддержки. Банк обязан предоставить информацию о причине блокировки.
«Не бойтесь задавать вопросы, уточняйте каждую деталь. Вы имеете право знать, почему ваш счет заблокирован», – объяснила эксперт.
Согласно статье 8 Закона № 115-ФЗ, банки должны проводить мониторинг операций клиентов и осуществлять блокировку при наличии подозрительных действий.
Как только вы связались с банком, узнайте конкретные причины блокировки. Это может быть связано с характером операции, источником средств или несоответствием информации, предоставленной вами. Запишите все данные, которые вам сообщат сотрудники банка. Это поможет в дальнейшем.
После выяснения причин блокировки вам, возможно, потребуется подготовить пакет документов, подтверждающих законность ваших финансовых операций. Это могут быть справки о доходах, договора, выписки из налоговой и другие документы в зависимости от требований банка.
В соответствии с частью 4 статьи 7 Закона № 115-ФЗ клиент обязан предоставлять полную и достоверную информацию о своих доходах и источниках средств.
На основании полученной информации и подготовленных документов составьте официальное заявление в банк с просьбой о разблокировке счета. Обязательно укажите все важные детали, такие как номер счета и основание для разблокировки. Заявление должно быть четким и по существу. Это не место для рассеянности.
После подачи заявления вам потребуется дождаться ответа банка. Это может занять от нескольких дней до нескольких недель. Будьте готовы к тому, что банк может запросить дополнительные данные или уточнения.
Согласно статье 10 Закона № 115-ФЗ, банки обязаны рассматривать документы и информацию, поданные клиентом, и принимать решение о разблокировке счета в разумные сроки.
Если по истечении установленного срока банк отказывает в разблокировке, вы имеете право на обжалование этого решения. Обратитесь к центру защиты прав потребителей или в Роспотребнадзор для получения консультации.
«Не сдавайтесь! У вас есть законные способы защиты ваших прав», – подчеркивает специалист.
Согласно статье 14 Закона № 115-ФЗ клиенты имеют право обжаловать действия (бездействия) банка в судебном порядке.
Помните, что в случае блокировки счета важно сохранять спокойствие и действовать в соответствии с законными требованиями. Это поможет вам разрешить ситуацию и восстановить доступ к своим денежным средствам.
________________
Подпишитесь на наш канал, ставьте лайки и пишите свои комментарии, этим вы поможете донести важную информацию до большего количества людей.