Я, наконец, вернулся в Алма-Ату после командировки по работе с командой. Эпопея была очень насыщенная, в спокойном режиме потом буду разные кейсы вам рассказывать.
А сейчас напомню вам про очень важную вещь, про которые многие забывают, а это потенциально может вызвать кучу проблем.
2 случая буквально за последние 24 часа.
1. Один мой клиент из первой сотни, молодой небогатый парень в 2022-м был мобилизован и отправился на СВО. Мне позвонил, предупредил. Искал плюсы в ситуации, сказал, что хоть денег заработает, а то с работой не очень. Прошлым летом мне писал, что все ок, жив. А вчера перед сном мне написала его мать. Он оставил четкие указания с кем связаться, если он не вернется. Начали процесс наследования.
2. Другой клиент. Внезапно ушел из жизни. Несколько месяцев спустя кое-как на консультанта вышли родственники с вопросом: а как деньги-то забрать? Знали, что где-то что-то у него было, а где, что, через кого можно узнать - никакой информации у них не было. Кое-как нашли консультанта по старым перепискам.
Чувствуете разницу?
В одном случае - человек при жизни подготовился, в другом нет, повезло найти консультанта. Еще повезло, что человек не сам инвестировал, а консультант был, который уже поможет пройти все формальные процедуры. Знаете, сколько во всех финансовых организациях денег лежит на счетах "мертвых душ"? И не приходит на ними никто (ибо наследники не знают о них).
Это явление настолько постоянное, что и в России и в США разработаны процедуры - что делать с деньгами на таких счетах. Если кратко, то после определённого срока в РФ деньги переходят государству. А в США они переходят государству, но с возможностью вернуть, если наследники всё-таки вдруг объявятся )
Что должно быть у каждого инвестора:
Специальный файлик, где прописано: где лежат деньги, сколько, логины/пароли, и с кем связаться при необходимости (если такой человек есть). Хранить в надёжном месте!
Также важно, чтобы в вашем окружении был человек, который инвестирует. В идеале - финансовый консультант, да можно и просто друг семьи, к которому можно обратиться. Потому что если наследники в вопросах финансов ни ухом, ни рылом, то даже с обычного брокерского счета забрать деньги будет целым приключением, что уж говорить о зарубежных счетах. Где все делается просто, но важно подходить к вопросу спокойно.
Знаете, сколько я раз слышал как клиенты (слава Богу не мои) начинают истерить в стиле "Не отдают деньги, сволочи!" хотя им сказали всего лишь "дайте скан паспорта и подтверждение места жительства". Так что лучше рядом иметь хладнокровного свещудего в финансах человека.
У меня, естественно, таких людей в окружении много и жена знает к кому обратиться в случае чего. Но важно знать где что искать! Лично у меня на данный момент деньги лежат в 11 разных финансовых организациях в 5 разных юрисдикциях. Если со мной что случится, если у жены/доверенного лица нет вышеозвученной информации, как думаете, какая вероятность найти всё?..
Автор: Иван Онищенко