По просьбе Юли я изучил доступную информацию о компании Total Group. Были найдены как положительные, так и отрицательные отзывы об этой компании. Кто-то называл их мошенниками, кто-то защищал. В принципе обычная история. Я попытался найти лицензию компании, но оказалось, что ее нет на официальных сайтах государственных учреждений.
В итоге я был негативно настроен относительно Total Group и порекомендовал Юле как можно быстрее попытаться вывести деньги из этой компании. Я попросил ее рассказать подробнее о том, как она начала с ними работать, как их нашла, какие у них условия работы. В рассказе было подмечено достаточно много странных моментов, которые указывали на то, что в работе компании все не так уж чисто. Когда Юля рассказывала мне свою историю, она сама заметила практически все подозрительные моменты и была удивлена как она раньше этого не замечала?
Вы уже знакомы с историей Юли из прошлой статьи, давайте попробуем найти «маркеры подозрительности». Это может быть полезно не только при работе с «псевдоброкерами», но и в других ситуациях, так как мошенники часто используют похожие подходы.
С самого первого шага можно было насторожиться тем, что изначально продавали курсы по криптовалюте, а на первом же «уроке» заявили, что обучение — это пустая трата времени и денег, лучше обучаться на практике. Наверное, на практике лучше обучаться, например, владению метлой. Здесь практика будет полезнее чем изучать в учебнике под каким углом правильно держать метлу, чтобы мести чисто. Но работа с ценными бумагами требует в первую очередь довольно обширного багажа знаний, а для трейдинга и того больше. Учиться трейдингу на практике это все равно что выбросить деньги в окно. Думаю, что от летящих с неба денег будет куда больше пользы и позитива.
Куратор Total Group уверял что лицензия у организации есть. Но даже если попросить показать лицензию, вам ее точно покажут. На любом языке, с любой печатью. Но как убедиться, что это настоящая лицензия? Мы живем в век интернета и повсеместной цифровизации. Все лицензии доступны в открытых государственных реестрах практически всех стран. Наверное, придется немного потрудиться, чтобы все же найти нужную цифровую лицензию, но это возможно.
Юля рассказывала, что за полгода у нее ни разу не было, чтобы сделка закрылась с минусом. Такого не бывает! Никогда нельзя быть уверенным на 100% в поведении цены. Если бы кто-то мог предсказывать цену, он бы был безмерно богат и уж точно не пытался привлекать к этому людей с каких-то курсов, чтобы поделиться своим счастьем.
Даже имея каких-то очень влиятельных людей в совете директоров крупной организации, можно узнать о крупных сделках крайне редко, но не каждый день. Учитывая то, что Юля спекулировала на валюте, вообще трудно представить человека, который может предсказать курс валюты на ближайшие 24 часа, на каждый день, со 100% результатом!
История с комиссией за услуги куратора — это отдельный разговор. Где вы видели, чтобы организация, договорившись об условиях ежемесячной оплаты, вдруг меняла условия и говорила: «Ладно, давайте будем платить раз в три месяца, у нас же маленькие обороты». А после этого через три месяца еще и выставила счет только после того, как ей об этом напомнили. Когда куратор потерял 200 долларов своих личных денег за работу и был при этом «на позитиве» выглядит подозрительно, не так ли? Какая организация или человек закроет глаза на потерю оговоренной суммы?
Кроме этого, никакого договора с брокером или куратором составлено не было, даже электронного. Такого не бывает в финансовых организациях, которых очень внимательно контролируют государственные органы. Все должно быть прописано: все риски, все комиссии. Если говорят: «Никакого договора не нужно, мы с вами работаем пока вы платите комиссию», это вранье! Если есть комиссия, должно быть и основание для этой комиссии, а основание – это как раз таки договор.
Так же меня смутило то, что финансовая организация работает исключительно с криптовалютой. Нет возможности пополнить счет банковским переводом - только через электронные деньги. На данный момент только две страны в мире признали криптовалюту официальным платежным средством: Центральноафриканская Республика и Сальвадор. Оплата только криптовалютой распространена где-то в темных, нелегальных углах интернета – даркнете.
Когда Юля увидела предупреждение браузера о том, что возможно она переходит на сайт мошенников, это был еще один звоночек. Браузер не знает никакой информации о лицензиях финансовой организации, он работает исключительно на статистике или своей внутренней логике. Поэтому если видите предупреждение браузера, будьте очень внимательны, если все-таки решите перейти на сайт, минуя предупреждение. Почему в этом случае браузер перестал показывать предупреждение, для меня загадка. Возможно, они изменили IP адрес сервера или произвели другие технические манипуляции.
Почему Юля сразу не замечала всего этого и так долго доверяла Total Group? Я думаю потому, что каждый раз, когда она находила что-то подозрительное, она прямо спрашивала у куратора: А я заметила то-то и то, это повод беспокоиться? Хорошо обученные люди умеют «правильно» ответить на неудобные вопросы так, что все сомнения будут развеяны и клиент останется доволен.
И так, мы понимаем, что отдали деньги мошенникам, какие дальнейшие действия? Есть ли возможность вернуть хоть что-то? Подумайте, были ли у Юли шансы вернуть свои деньги?
Что в итоге случилось с деньгами Юли, смогла ли она их вывести, читайте в следующей статье.
PS Ваши реакции – отличный способ сказать Спасибо автору 👍