Инвесторы, которые решили трансформировать ИИС старого типа в ИИС-3, должны были сообщить самостоятельно в ФНС данную информацию до 31.01.25. включительно. Тем же кто не проявил спешки и решит начать эту процедуру в 2025 году, предстоит успеть все сделать до конца 2025 года.
Данный способ описан на примере ВТБ-брокера.
Итак, для того чтобы перевести уже существующий ИИС в ИИС-3 необходимо:
- Подать заявление в ВТБ:
- в офисе с инвестиционным обслуживанием
- в чате приложения ВТБ Мои Инвестиции
- Сообщить в налоговую о конвертации одним из способов:
- на бумажном носителе по почте заказным письмом
- лично в отделении ФНС по месту жительства
- онлайн через личный кабинет налогоплательщика
!!! Если уведомление о конвертации ИИС не поступит в ФНС, то налоговые льготы могут быть утеряны, а полученные ранее налоговые вычеты по ИИС придется вернуть, а также уплатить начисленные пени.
В нашем примере рассматриваем процесс онлайн, без посещения офисов.
- Заявление в ВТБ Мои Инвестиции подаем через вкладку «чат» (на главной в левом верхнем углу)
Чат → Служба поддержки→Конвертировать ИИС
Вам предложат небольшой инструктаж по действиям. Читаем и жмем «Конвертировать»
Получаем подтверждение о том, что заявку приняли. Ждем уведомление. В моем случае уведомление пришло на следующий день (именно в уведомлениях, а не в чате)
- Теперь налоговая. На всякий случай упомянем о возможности подачи заявления в письменной форме заказным письмом в отделение ФНС по прописке. Отправлять можно лично либо через представителя(на которого тогда потребуется доверенность у нотариуса).
- Для подачи заявления онлайн необходимо войти в личный кабинет налогоплательщика (я делал на компьютере).
Сначала заходим в раздел «Каталог обращений» (на главной, в верхнем правом углу три полосочки,далее листаем ниже до нужного пункта.
На появившемся меню выбираем «Индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения»
Всплывают еще несколько разделов. Выбираем пункт «Заявление о применении в отношении договора на ведение ИИС, заключенного до 31 декабря 2023 года(включительно), налоговых вычетов и ДСГ»
В появившемся разделе предлагается выбрать договор либо внести новый. В моем случае выпал мой единственный договор. При его выборе все данные заполняются автоматически.
Если нужных данных нет, то предстоит заполнить самостоятельно
Далее переходим на подписание электронной подписью. Это может вызвать некие сложности если не помните нужный пароль либо сертификат устарел.
У меня не выходило подписать( хотя пароль вроде и был записан на бумажке дома). Тогда предлагается в личном сделать все заново.
Чтобы получить неквалифицированную электронную подпись в личном кабинете налогоплательщика, выполните следующие шаги:
- Зайдите в раздел «Профиль» (кликнув на кнопку «ФИО»).
- Перейдите в подраздел «Настройки профиля».
- Нажмите на вкладку «Электронная подпись».
- Выберите вариант хранения сертификата «Ключ электронной подписи хранится в защищенной системе ФНС России».
- Введите пароль для доступа к сертификату и сохраните его.
- Направьте запрос на получение сертификата.
Если пользователь забыл пароль, в личном кабинете физического лица имеется возможность отозвать сертификат электронной подписи и запросить его вновь, указав новый пароль. Собственно этим отзывом и запросом нового и пришлось заняться. Все прошло достаточно быстро. Через некоторое время мое заявление в ФНС было уже подписано и отправлено.
Далее ожидание ответа от ФНС в «сообщениях»
Примерно так проходит конвертация в ИИС-3 у брокера ВТБ. Процесс у других брокеров возможно будет отличаться, но думаю должно быть примерно также.
Всем кто столкнулся с этим процессом трансформации желаю, чтобы все получилось и конечно достойного результата инвестирования.
Обсуждение инвестиции в нашем сообществе можно будет тут