Решил задать новый тренд на своём канале, теперь буду не только подводить итоги, давать оценки и озвучивать планы на следующий месяц по своей деятельности в инвестировании, но и присваивать каждому месяцу название, которое будет отражать моё общее ощущение от него! Уже в этой статье узнаете, как я назову январь для себя!
Пусть сегодня ещё только 30 января, а не 31, и до конца месяца ещё один день, все события в моём портфеле уже прошли и существенно уже ничего не изменится, поэтому можно подводить итоги и рассказывать о планах на февраль.
Месяц пролетел совсем незаметно, но это не помешало ему принести свои плоды.
Поступления дивидендов
Первый месяц года и сразу богат на дивиденды. Мне заплатили 4 компании из 11, находящихся в моём портфеле. Вот так это выглядело в цифрах.
Получено 1068 рублей дивидендами. И это очень даже не плохо, так как за весь 2024 год мною было получено 2 975 рублей, а тут только за один месяц и уже около 35% от поступлений 2024 года! Расту, однако! Конечно же всё было направлено обратно в портфель.
Поступление новых денег
Сюда не входят реинвестированные деньги, или полученные вычеты, это то, что было заработано в интернете и получено в виде кэшбэков.
- Пополнения новыми деньгами - 3 948 рублей 54 копейки
Несмотря на празднование Нового Года в прошлом месяце, больших трат у меня не было, а оттого и в этой сумме доля кэшбэка незначительна. Большая часть денег была получена в виде выплаты с сайта БВ, куда я за весь январь зашёл только один раз на минуту, и немного с Дзена.
- Общее пополнение - 5 016, 54 рубля.
Сума небольшая, но и не маленькая. Если каждый месяц будет получаться по стольку, то я с лёгкостью выполню цель на 2025 год.
Покупки за январь
В своих покупках я старался придерживаться своего плана, согласно которого нужно добрать акции из моего портфеля до целевых значений. Вот так это выглядит сейчас.
Как видно, по 4 эмитентам я уже достиг целевых показателей по количеству, по 3 из них сделал это именно в январе, для это купил:
- Роснефть -1 штука
- Евротранс - 10 штук
- Интер РАО ЕЭС - 200 штук
- ВИМ Ликвидность - 1564 штуки
Зачем я купил Ликвидность в дивидендный портфель
Даже близко в планах не было покупать фонды в портфель, но это была вынужденная мера. Согласно моего плана, я должен был собрать около 3 тысяч рублей, получить налоговый вычет и купить 1 акцию Лукойла, и это бы полностью соответствовала моему плану. Но не судьба!
Из своих источников я узнал о том, что нынче с налоговыми вычетами всё не так просто, многим не повезёт и раньше апреля они их не получат. И я попал в эту категорию, поэтому было решено перестроить свои планы. А именно было решено сначала в Ликвидности собрать 3 500 рублей, чтобы эти деньги ждали налоговый вычет, а я пока продолжал двигаться по своему плану дальше. Так как и Лукойл очень заманчивое предложение, и от других акций отказываться будет тоже глупо, если продолжать всё откладывать на покупку Лукойла.
Поэтому на данный момент у меня в Ликвидности 2485 рублей и 5 рублей в рублях. А отсюда вытекают планы на февраль.
Планы на февраль
Особых планов я не строю, так как особых поступлений не намечается. Всего планируется поступление около 2 000 рублей, что совсем немного, по сравнению с январём. Поэтому по портфелю будут следующие действия:
- Покупка Ликвидности примерно на 1000 рублей
- Покупка 1 акции Северстали, Газпромнефть или Татнефть, в зависимости от того, на что будет хватать и что будет интереснее к покупке
Напомню, вот так выглядит мой план покупок по срокам
Тут по месяцам дивидендных отсечек указаны компании. Зелёным цветом обозначены компании, по которым я уже достиг целевого количества акций, жёлтым (Татнефть в январе) компании, по которым я в отсечку не смог войти с целевым количеством, ну а не залиты цветом те, по которым ещё есть все шансы к этой дате набрать нужное количество.
Поскольку Лукойл у меня будет обеспечен деньгами (Ликвидность + вычет по ИИС), я, как только пополню ещё на 1000 рублей Ликвидность, смогу переключиться на другие акции, следующие далее по плану. Не исключено, что Лукойл не смогу купить и в мае, так как с налоговым вычетом по ИИС будут реальные сложности и выплата сместится. Ну уж после отсечки то точно возьму))).
Общая стоимость моего портфеля на конец января 2025 года
Сама по себе стоимость портфеля для дивидендной стратегии мало о чём говорит, но вот сравнивать её с предыдущими месяцами очень даже полезно. В январе стоимость портфеля - 55 295 рублей.
Для чего это?! А всё просто, чтобы сравнить с концом декабря и сделать вывод о движении рынка! Итак, считаем:
- Стоимость портфеля в декабре - 52 285 рублей
- В январе пополнений портфеля - 5 016 рублей
- Стоимость в конце января - 55 295 рублей
- Итог: 55 295 - 5 016 - 52 285 = - 2 006 рублей
Итог: В январе рынок продолжил падение! С учётом внесённых средств, мой портфель не вырос в цене, а снизился!
А это значит, что я могу продолжить покупать акции ещё выгоднее! Выгода растёт с каждым месяцем, так как я с мая не зафиксировал роста рынка ещё ни разу!
Вот и подошло время дать январю название от автора канал "Путь к миллиону", то есть от меня!
Январь - вкус будущих достижений!
Именно так я назову этот месяц для себя! Январь мне позволил почувствовать первые дивиденды этого года, которые составили 1068 рублей (в январе 2024 года было всего лишь 30 рублей от 1 акции Татнефти, так как только год назад я начал набирать акции, до этого были только облигации).
Именно в январе произошли первые пополнения портфеля в этом году, при этом сумма была приличная (по крайней мере для меня и моего портфеля).
В январе появилось понятие по налоговому вычету, пусть он и значительно сместится по срокам, но примерно понятно когда он будет и как им воспользоваться.
У меня сформировались мысли по приобретению новых эмитентов в портфель, которые я смогу начать покупать после достижения целевых показателей по уже купленным акциям, и будет это примерно в сентябре.
Я даже не сомневаюсь, что 2025 год, по сравнению с 2024, для моего портфеля будет намного результативнее, и я уже чувствую предстоящие достижения!
Всем спасибо за внимание!