Переезд в Испанию – это мечта многих, но с новой жизнью за границей приходят и новые обязанности. Одна из самых важных – налоги. Многие сталкиваются с проблемой двойного налогообложения, когда приходится платить налоги и в Испании, и в своей стране. Это может сильно ударить по бюджету, если не разобраться в тонкостях законодательства. В этой статье разберём, как избежать двойного налогообложения при переезде в Испанию и сэкономить ваши деньги.
Что такое двойное налогообложение?
Двойное налогообложение – это ситуация, когда человек обязан платить налог на один и тот же доход сразу в двух странах. Например, если вы получаете пенсию, доход от сдачи недвижимости или прибыли от бизнеса, Испания и ваша страна могут потребовать с вас налог на этот доход. Это несправедливо, но, к счастью, есть законные способы этого избежать.
Как определить, где платить налоги?
Первое, что нужно понять – налоговое резидентство. Если вы проводите в Испании более 183 дней в году, то автоматически становитесь налоговым резидентом. Это значит, что Испания может обложить налогом все ваши мировые доходы – зарплату, пенсию, доходы от аренды, дивиденды, проценты по депозитам и т. д.
Однако есть страны, где действует автоматическое налогообложение граждан, например, США. В таком случае, даже живя в Испании, вы можете быть обязаны платить налоги на родине.
Как избежать двойного налогообложения?
К счастью, Испания заключила Соглашения об избежании двойного налогообложения (СИДН) с многими странами, включая Россию, Украину, Казахстан и другие. Эти соглашения позволяют:
- Определить, в какой стране платить налог (по месту жительства или по месту нахождения дохода).
- Зачесть уплаченный налог в одной стране в счет налога в другой.
- Освободиться от налогов в одной из стран (в зависимости от вида дохода).
Важно понимать, что соглашение не действует автоматически – вам нужно самостоятельно подать заявление в налоговые органы и подтвердить, где вы являетесь налоговым резидентом.
Что делать, чтобы не платить налоги дважды?
1. Получить сертификат налогового резидентства
Чтобы доказать испанским и российским налоговым органам, что вы платите налоги только в одной стране, нужно получить сертификат налогового резидентства. В Испании его выдаёт Агентство налогового администрирования (Agencia Tributaria).
2. Уведомить налоговые органы своей страны
Если вы переехали в Испанию, но продолжаете числиться налогоплательщиком в своей стране, важно уведомить налоговую о смене резидентства. Например, в России нужно подать заявление о снятии с налогового учёта.
3. Применять налоговые льготы и вычеты
Некоторые виды доходов могут облагаться налогом только в стране источника дохода. Например, пенсии госслужащих, доход от недвижимости или дивиденды могут облагаться налогом только в стране их получения.
4. Вести раздельный учёт доходов
Если у вас доходы в нескольких странах, важно вести чёткий учёт – где и сколько вы заработали, какие налоги уже уплачены. Это поможет избежать претензий со стороны налоговых служб.
Какие налоги платят резиденты Испании?
Если вы стали налоговым резидентом Испании, вам нужно платить налоги на все мировые доходы. Основные налоги:
- Подоходный налог IRPF – до 47% в зависимости от дохода.
- Налог на прирост капитала – 19–26% (например, с продажи недвижимости).
- Налог на недвижимость IBI – от 0,4% до 1,1% от кадастровой стоимости.
- Налог на богатство – если состояние превышает 700 000 евро.
Но не всё так плохо: Испания предлагает льготы для новых резидентов. Например, закон Бекхэма позволяет в течение 6 лет платить налог только с испанского дохода по сниженной ставке 24%.
Заключение
Если вы планируете переезд в Испанию, не откладывайте вопрос с налогами в долгий ящик. Разобраться с резидентством, подать нужные документы и применить налоговые льготы – всё это поможет сэкономить тысячи евро в год.
Но каждая ситуация индивидуальна, и важно учесть все нюансы. Чтобы избежать налоговых рисков, обратитесь в компанию VivaSpain – мы поможем вам правильно оформить налоговое резидентство и избежать двойного налогообложения.
📞 Свяжитесь с нами:
🌐 Сайт: https://viva-spain.ru/
📲 WhatsApp: https://wa.me/79778163959
📩 Telegram: https://t.me/Viva_Spain_ru
Живите в Испании без налоговых хлопот – мы вам в этом поможем! 😊