Если вы наткнулись на мою статью, то, вероятно, уже слышали о Cadabra Finance, DeFi платформе по оптимизации APY доходности. И скорее всего уже сталкивались с другими Yield Farming платформами, коих в последнее время развелось достаточно много. Но как отличить качественную площадку, на которой можно хорошо заработать от второсортного или еще хуже скамного протокола? Об этом сегодня и поговорим.
В статье я расскажу о собственном опыте использования платформы, покажу, чем она выделяется среди конкурентов, можно ли доверять DeFi платформам и стоит ли вообще работать с Cadabra Finance в 2025 году? Поехали разбираться!
В чем уникальность Cadabra Finance
Сначала коснемся того, почему мне вообще пришлось искать новую платформу для Yield Farming. Основная проблема большинства решений в том, что доходность на DeFi платформах постоянно меняется. И чтобы сохранить текущий уровень APR, часто приходится проводить ресерч в поисках более выгодных вариантов размещения и потом еще вручную переводить активы из одного протокола в другой. Это все занимает достаточно много времени и уже не напоминает пассивный доход.
Таким образом, в поисках лучшей доходности я успел протестировать несколько платформ. Я поработал с Yearn Finance, Beefy Finance и Cadabra Finance. Все они неплохие, но каждая имеет свои минусы. На Yearn Finance меня привлекли высокие ставки, но все равно приходилось тратить много времени на регулярные поиски более выгодных пулов. На Beefy Finance я на какое-то время остановился, так как мне нравился функционал платформы, но доходность там оставляла желать лучшего. После Beefy я ушел на Cadabra Finance, и пользуюсь им уже полгода. Не скажу, что это идеальная платформа. В ней тоже хватает минусов, например, чтобы получать доп.доход приходится холдить токен платформы, который, как и полагается всем лоукапным монетам, обладает высокой волатильностью. Но при этом площадка в моих потребностях она меня полностью удовлетворяет. Cadabra для меня оказалась наиболее сбалансированным вариантом, в котором объединились высокий доход, приемлемый риск и автоматические стратегии.
Если выписать тезисно, то Cadabra Finance мне нравится за:
- Полную автоматизацию. Мне не приходится мониторить десяток площадок в поисках лучшей доходности. Вместо этого протокол использует смарт-контракты и самостоятельно перераспределяет средства между наиболее выгодными протоколами. Например, если доходность в пуле А падает, стратегия автоматически переведет ваши средства в более выгодный пул Б.
Таким образом, процесс моего заработка стал более стабильным и теперь доход можно назвать пассивным, так как от меня не требуется дополнительных действий и регулярного ресерча.
- Вы можете самостоятельно выбрать стратегию с приемлемым для вас соотношением риска и доходности. На карточке со стратегией вы можете быстро оценить уровень риска и принять решение в зависимости от предпочтений.
- На платформе есть дополнительные возможности для заработка. За счет голосования и реферальной программы можно повышать свой доход.
- Если активно участвовать в голосовании, можно заработать дополнительные награды. Голосуют чаще всего за стратегии, распределение ликвидности и новые интеграции. Чтобы начать голосовать, нужно залочить токены ABRA и получить взамен veABRA. Эти обернутые токены позволят участвовать в голосовании и получать дополнительный доход.
- Также я зарабатываю за счет реферальной программы. Она в Cadabra двухуровневая. Бонусы за рефов можно увеличить в зависимости от вашего ранга, который, в свою очередь, повышается через локинг токенов. Чем больше токенов ABRA вы заблокируете, тем выше будет ваш ранг. К примеру, залочив 200 ABRA, вы перейдете с уровня новичок на уровень адепт, и ваша процентная ставка за рефералов первого уровня увеличится с 3% до 5%.
Чем Cadabra Finance лучше конкурентов
Раньше для предоставления ликвидности я взаимодействовал с площадками Yearn Finance и Beefy Finance. Оба сервиса неплохие, но Cadabra отличается от них:
- Полной автоматизацией процесса. Например, я на протяжении 1,5 лет предоставлял ликвидность на Beefy Finance и мне приходилось тратить много времени на ручное управление ликвидностью. Вместо этого на Cadabra мне достаточно выбрать общий уровень риска и платформа будет подбирать подходящие для меня пулы. Это удобно и экономит много времени.
- Платформа сотрудничает с проверенными протоколами: это AAVE, Venus, Stargate, Pendle и другими. Они мне знакомы, поэтому вызывают большее доверие, чем ноунейм протоколы.
- Возможность кросс-чейна для максимизации прибыли. В отличие от конкурентов, многие из которых ограничены одной сетью, Cadabra поддерживает взаимодействие с большинством популярных сетей: BNB, Ethereum, Polygon zkEVM, Arbitrum, Avalanche и Gnosis. Это позволяет пользователям извлекать максимальную прибыль без сложных переходов.
Также в отличие от других DeFi проектов, Cadabra значительную часть доходности берет из внешних протоколов, не полагаясь только на эмиссию собственного токена. Это решение обеспечивает стабильную доходность и не зависит от внутренних ограничений.
- Команда разработчиков известна и прозрачна. Во главе стоит Павел Шкитин - фаундер и разработчик, который вместе с командой создал CEX биржу Nominex, которая работает с 2017 года и DEX биржу Nomiswap. В ноябре 2024 года эти площадки обеспечили торговый объем в 14.83 млн$. Обе они имеют репутацию надежных платформ, а Nomiswap на пике занимала 3-е место по TVL среди всех бирж в сети BNB. У других же платформ, такая репутация и открытость часто отсутствует.
- Команда Cadabra часто отвечает на вопросы в Telegram, публикует обновления сервиса и регулярно проводит АМА-сессии. При желании вы можете посетить одну из них и задать разработчикам интересующие вас вопросы. Подобная открытость всегда внушает доверие, и Cadabra не стала исключением.
Как использовать Cadabra Finance - Пошаговый гайд
Если вы решите использовать Cadabra Finance для предоставления ликвидности или для голосования, то мой пошаговый гайд может помочь вам влиться в процесс и начать зарабатывать. Для того чтобы начать:
- Подписываем соглашение через свой кошелек, нажав Sign and proceed.
- Далее можем начинать пользоваться сервисом. Выбираем понравившийся пул. Я обычно предоставляю ликвидность в паре ABRA/USDT или USDT. На этот раз для примера выберем USDT.
- В выбранном пуле нажимаем Select token чтобы выбрать токены для предоставления ликвидности и нажимаем Deposit.
- На этой же странице промотав вниз, во вкладке Yield sources можем посмотреть, куда будут распределены наши активы. В моем случае депозит будет равномерно распределен между 2 площадками: Venus и Stargate.
- Сравнивайте APR между сетями и выбирайте более выгодные условия. В моем случае в сети BNB можно заработать 75,44% APR, а в Arbitrum только 67,89% APR, поэтому я выберу депозит в BNB Chain.
- После депозита вы начнете получать доход. Он начисляется в токенах ABRA и будет отображаться в реальном времени, а само начисление будет происходить в течение семидневной эпохи. Начисленные токены ABRA можно вывести и продать в любой момент, или же использовать для увеличения дохода. Увеличить доходность можно путем локинга токенов и за счет участия в голосовании.
- Чтобы участвовать в голосовании, заблокируйте свои токены ABRA на странице Lock & Vote. Токены можно залочить на 30/90/180 дней или же на 1/2/4 года. Чем больше срок локинга, тем выше APR можно получить.
- За локинг ABRA вы получите обернутый токен veABRA который позволит участвовать в голосовании и зарабатывать дополнительное вознаграждение.
Для участия в голосовании переходим на вкладку Vote и голосуем за различные стратегии или ресурсы, на которых будет происходить фарм. За участие в голосовании вы будете получать Voting APR. Проголосовать можно как за одну, так и сразу за несколько стратегий. Например, можно 50% veABRA направить в пул ликвидности ABRA/USDT и 50% на стратегию со стейблами. Я обычно голосую за те стратегии, в которых разместил ликвидность.
- Затем во вкладке Rewards можно будет заклеймить полученные награды. Голосование проходит в рамках 7-дневных циклов, которые называются эпохами. Новая эпоха начинается каждый четверг в 16:00 UTC. При этом каждая из них состоит из:
- Фазы голосования, в рамках которой пользователи голосуют за стратегии, в которые хотят направить ликвидность.
- Фазы ребалансировки, когда ликвидность распределяется в соотвтствии с результатами голосования
- И фазы распределения доходов, когда полученная прибыль распределяется между пользователями пропорционально их голосам и количеству залоченных токенов veABRA.
Не обязательно одновременно предоставлять ликвидность, и активно голосовать, как я показал в своем примере. Можно делать что-то одно: предоставлять ликвидность и на полном пассиве получать токены ABRA в качестве вознаграждения или же купить токены ABRA, заблокировать их на определенный срок и активно голосовать за стратегии, куда будет направляться ликвидность поставщиков ликвидности. И в этом случае также получать вознаграждение.
Как купить токен ABRA
Если хотите купить токен платформы ABRA, чтобы залочить его и участвовать в голосовании или добавить его в пул ликвидности ABRA/USDT, который к слову, имеет самый высокий APR - 301,92%, то можете сделать это прямо на сайте в разделе ABRA Token.
Однако не забывайте, что токен имеет низкую капу. FDV сейчас всего 10 млн$, поэтому токен может быть подвержен сильной волатильности. Тем не менее в последнее время стоимость монеты только растет.
А токеномика ABRA, построенная на модели ve(3.3), стимулирует долгосрочное удержание токенов и поддерживает устойчивость экосистемы.
Мне нравится токеномика собственного токена платформы ABRA. Она построена на модели ve(3.3) и имеет инфляционную модель. Каждую неделю выпускается 20 000 новых токенов ABRA и это количество уменьшается на 1% каждую последующую неделю. Ограничение эмиссии создает естественный дефицит, что способствует стабильности экосистемы и стимулирует долгосрочный рост токена по мере ее развития.
Токен является связующим звеном всей экосистемы: он используется при добавлении ликвидности в пул ABRA/USDT, для участия в голосовании и для увеличения выплат по реферальной программе. Все это стимулирует спрос на монету и главное: токены можно в любой момент продать или вывести с платформы, то есть активы остаются под вашим контролем. Можно использовать стратегии, не требующие холда монеты. Однако ютилити у токена много и за счет него получается весомо увеличивать общий APR, поэтому я токен холжу.
У платформы растет ежемесячное количество пользователей и транзакций, а это значит, токен со временем будет более востребованным. Поэтому я ожидаю, что рост стоимости ABRA должен продолжиться.
Стоит ли работать с Cadabra Finance - Отзыв после 6 месяцев использования
Если подытожить, все мои 6 месяцев, что я пользовался сервисом, то опыт был в основном положительный. Из минусов: можно встрять на курсе ABRA и получить меньший доход, чем планировалось, если нужно будет продать токен в момент просадки.
Но минусы отходят на второй план, когда я понимаю главное преимущество: раньше я тратил часы на анализ различных пулов и протоколов, чтобы найти наиболее выгодные условия для стейка, а теперь с Cadabra я отошел от постоянного поиска и лишь изредка наблюдаю за тем, как платформа самостоятельно перераспределяет мои средства. Как итог: результаты по APR улучшились по сравнению с ручным управлением, а доход наконец-то стал по-настоящему пассивным. Помимо этого, проект обладает сильной технологической базой и поддержкой сообщества. Все это вкупе с долгосрочными планами по развитию делают проект очень привлекательным с точки зрения как пользователя сервиса, так и инвестора в токен ABRA.
Если вы новичок, начните с консервативных стратегий. И как только поймете принцип работы, то можете смело переходить к более доходным стратегиям. Не забывайте также про голосование и реферальную систему, которые могут существенно увеличить ваш доход. На DeFi протоколах действительно можно зарабатывать хороший APR и делать это пассивно. Однако лучше работать только с проверенными платформами, поскольку вы отдаете им на хранение свои активы и должны быть уверены в прозрачности и честности площадки.
Я считаю, что сейчас отличное время, чтобы начать работать с Cadabra. В первую очередь за счет удобства и автоматизации, и второстепенно за счет дополнительной прибыли и предстоящего аирдропа, который должен коснуться всех активных пользователей платформы.
Если материал был для вас полезен, поставьте лайк и отправьте его друзьям, которым это может пригодиться. Ну а у меня на этом все. Удачных вложений!