Центр финансовой экспертизы Роскачества подробно рассказал, зачем мошенники покупают чужие банковские карты, какие риски это несет для продавцов и что делать, если карта оказалась в руках злоумышленников.
Зачем покупают пустые банковские карты:
В интернете и в реальной жизни все чаще можно встретить объявления о покупке банковских карт. Мошенники готовы платить за такие карты от 3000 до 50 000 рублей, в зависимости от комплекта: от простого доступа к онлайн-кабинету банка до пластиковой карты с привязанной к ней SIM-картой.
Хотя никаких технических препятствий для передачи карты третьим лицам нет, такие действия нарушают договор, заключенный между клиентом и банком. В нем строго прописан запрет на передачу конфиденциальной информации, включая ПИН-коды, CVV, пароли и кодовые слова. Нарушение этих правил может привести к блокировке карты и юридическим последствиям для владельца.
Основные причины, по которым злоумышленники скупают карты, включают:
- легализацию незаконно полученных денег через «отмывание»;
- использование карт для получения субсидий, пособий или кредитов;
- оформление кредитов на владельца карты с последующим выводом средств;
- мошенничество, связанное со страховками и страховыми выплатами;
- участие в финансовых пирамидах;
- обналичивание денег, переведенных жертвами мошенников;
- финансирование террористических действий.
Мошенников совершенно не волнует судьба человека, который продал им карту. Однако при расследовании подобных преступлений все следы неизбежно ведут к владельцу карты. Это может закончиться большими неприятностями, вплоть до тюремного заключения.
Чем грозит продажа банковской карты:
- Оформление кредита:
Злоумышленники могут не только вывести деньги со счета, но и оформить кредит на имя владельца карты. Выплачивать долг в этом случае придется тому, кто продал карту. - Блокировка счета и попадание в черный список:
После использования карты в мошеннических схемах банк заблокирует счет, а сам владелец окажется в списке «дропов». Это исключает возможность открыть новый счет или получить кредит в будущем. - Проблемы с трудоустройством:
При устройстве на работу служба безопасности компании может выявить, что человек был вовлечен в мошеннические схемы, что станет причиной отказа в трудоустройстве. - Уголовная ответственность:
Передача карты и ее данных третьим лицам может рассматриваться как участие в преступной деятельности. Доказать свою непричастность будет крайне сложно, а незнание закона не освобождает от ответственности.
Что делать, если ваша карта попала в чужие руки:
Если вы или ваши близкие уже продали карту мошенникам, нужно незамедлительно действовать:
- Обратиться в банк:
Сообщите о случившемся, чтобы карта была заблокирована, а данные для входа в личный кабинет изменены. - Сообщить в полицию:
Передайте всю имеющуюся информацию о мошенниках, включая контакты, переписку и детали сделки. - Поговорить с близкими:
Объясните, какие риски несет продажа карты, и предупредите об ответственности. Расскажите, как мошенники используют эти данные и к каким последствиям это приводит.
Эксперты Роскачества подчеркивают: продажа банковских карт — это не просто легкомысленный поступок, а серьезное нарушение закона, которое может изменить жизнь человека в худшую сторону.