Я еще не публиковал информацию о том как устроена инвестиционная деятельность внутри нашей семьи поэтому считаю, что пришло время приоткрыть эту завесу тайны. В нашей семье четыре инвестора, а если быть точнее два инвестора и два автоследователя - это наши дети. Так как инвестирую с супругой уже на протяжении шести лет у нас выработался подход к процессу инвестирования и сейчас я расскажу вам о нашем отношении по закупке активов на фондовом рынке и не только...
Стратегия первая - купил и следи
Эта стратегия, которой придерживаюсь лично я. Зачастую, на мой взгляд активы не всегда растут как хотелось бы - посмотрите тот же график нашего великого достояния нашей страны - Газпрома, он же в боковике все время находится и лучшее, что можно из него взять на таком горизонте - дивиденды. Ниже график.
Средняя цена 160 руб. За десять лет акция не выросла от слова "совсем" и закономерно встает вопрос: "насколько целесообразно долго держать такой актив?"
Я полагаю, что в Европе и в США компании развиваются по нарастающей - у нас же потрясения, кризисы и санкции (экономическая трансформация идет сначала развала СССР). И как после такого можно думать о долгосрочной инвестиции по стратегии "купи и держи"? Есть много и других примеров, поэтому аргумент в пользу "купи и следи" у меня такой: пока в России фундаментально экономика зависит от санкций - стратегия удержания не даст высокой доходности (исключением являются компании, которые работают на внутренний рынок страны).
Именно поэтому я закупаюсь сейчас на средний срок в диапазоне 1-2 года, с ожиданием получения высокой доходности и потом продаю актив.
Например, покупаю акции ОГК-2 и Мечел, у них рост идет волнообразно.
Есть и такие активы, которые относятся к категории "купи и держи", это акции Сбербанка, которые действительно показывают постоянный рост практически на всем горизонте их жизни, поэтому львиную долю акций мы с супругой держим в акциях сбербанка. Периодически покупаем на просадках.
Состав моих портфелей по секторам выглядит следующим образом:
Почти все активы приобретены для удержания вдолгую, и лишь 20% от портфеля - в средний срок, которые я планирую продать получив нужную доходность.
Состав портфеля раскрываю на нашем тг-канале - присоединяйтесь!
Супруга придерживается другой модели удержания активов. Она ценит свое время и не желает следить за новостями, не хочет тратить много времени на изучение рынка и чтение отчетностей компании. Впрочем тут я с ней согласен - помимо этого есть же текущая жизнь, на которую мы больше сместили акцент.
Стратегия вторая - купи и держи
Я бы сказал, что это одна из самых консервативных стратегий, однако, как было сказано выше - она не работает в нашей стране, поэтому супруга приобретает активы, которые растут на длинном горизонте.
Итак, супруга знает, что в ближайшие десять лет мир не откажется от нефти и газа, а так же от генераторов электричества - то есть энергетики, поэтому Нефтяной сектор и Энергетика в ее случае занимает 42% от общего объема всех акций.
Сюда относятся акции Лукойл, Газпромнефть, Башнефть-п, Рязанская энергосбытовая компания
Банковский сектор занимает второе почетное место - 30% от всех акций.
Это преимущественно акции Сбербанка и банка "Санкт-Петербурга".
В последний раз супруга продавала активы девять месяцев назад. Все последнее время мы с ней не закупались так как накапливали депозиты и сначала этого года начали перекладывать кеш с депозитов в активы крупных компаний.
Я прикупаю активы компаний, которые дадут мне прирост на среднем диапазоне удержания (1-2 года), а супруга берет более консервативные инструменты - корпоративные облигации (лизинговые компании т.к. у них шанс стать банкротом минимальный в виду особенности бизнеса) с ежемесячной выплатой.
Состав облигаций с ежемесячной выплатой купонов раскрываю на нашем тг-канале - присоединяйтесь!
У супруги-инвестора объем облигаций примерно 12% от общего объема всех активов т.е. не сильно отличается от моего (9%).
Закупка активов осуществляется у нас асинхронно - период закупки, время закупки и объем закупок у нас заранее не обсуждается. Главный критерий - мы вдвоем должны инвестировать не меньше суммы в 70 тыс. рублей в месяц.
Портфели у детей, которые мы завели по сути не отличаются от наших: набор активов супруги дублируется в портфеле сына, а состав активов моего портфеля повторяется у дочери.
Близится конец месяца, а это значит, что будет раскрытие всех составов портфелей и динамики изменения стоимости капитала. Но об этом я публикую только в телеграмм-канале для своих подписчиков.
Друзья, с недавнего времени контент на тг-канале обогатился и планируется интеграция как нового контента, так и обновленного старого. Действия в моем портфеле так же оперативно демонстрирую на ваше обозрение - я думаю многие из вас это уже оценили.
На связи,
Сергей К.