Процедура банкротства – это не только способ решить свои финансовые проблемы "списав" просроченную задолженность, но и инструмент, который могут использовать кредиторы, чтобы добиться возврата долга. Одной из ключевых особенностей этой процедуры является возможность оспаривания сделок по продаже/дарению имущества, совершенных должником до признания его банкротом. Последствия оспаривания таких сделок заключаются в возврате имущества от покупателя/одаряемого к должнику и последующее выставление данного имущества на публичные торги.
Тут важно уточнить какие сделки могут быть оспорены, и на каких основаниях это происходит?
Основания для оспаривания
Сделки, совершенные должником, могут быть оспорены в рамках банкротства, если они нарушают права кредиторов или наносят ущерб их интересам. Основные основания для оспаривания перечислены в статьях 61.2 и 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)". К таким основаниям относятся (классификация условная, для простоты восприятия).
- Подозрительные сделки:
Сделки, заключенные с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов. (Отчуждение имущества, на которое кредитор мог обратить взыскание, в случае его наличия у должника). Сделки, при которых встречное исполнение обязательств отсутствует или явно несоразмерно предоставленному. (Например: Продажа автомобиля рыночной стоимостью 1 миллион рублей в три раза дешевле). - Привилегированные сделки:
Сделки, которые дают преимущество одному кредитору перед другими (Например вы одновременно должны Банку по кредиту и Управляющей компании своего дома за коммунальные услуги, но погасили долг только перед банком). - Сделки с заинтересованными (аффилированными) лицами:
Договоры с лицами, имеющими близкие отношения с должником, которые могли привести к выведению активов. (Например любая передача имущества в пользу родственников - дарение, купля-продажа, отступное и др.) К таким лицам относятся супруг, родственники по прямой восходящей и нисходящей линии, сестры, братья и их родственники по нисходящей линии, родители, дети, сестры и братья супруга. Также заинтересованными лицами могут являться совладельцы предприятия, руководство, иные лица, входящие с должником в одну группу.
На практике вопрос признания заинтересованным лицом остается открытым и может включать в себя иных лиц, помимо перечисленных. Здесь главный критерий на мой взгляд, порочная ли это заинтересованность? Если у лица, участвующего в сделке, интерес направлен исключительно на участие в противоправном выводе активов, без деловой направленности, то такая заинтересованность однозначно является порочной.
Периоды подозрительности
Законодательство устанавливает временные рамки, в течение которых сделки могут быть оспорены:
- За один месяц до принятия судом заявления о признании банкротом или после принятия судом указанного заявления. Сделки, направленные на предпочтительное удовлетворение требований одного из кредиторов, могут быть оспорены, если они совершены в течение этого периода.
- За шесть месяцев до подачи заявления о банкротстве: Сделки, направленные на предпочтительное удовлетворение требований одного из кредиторов, могут быть оспорены, если они совершены в течение этого периода. (необходимо соблюдение условия об осведомленности)
- За один год до банкротства: Сделки на нерыночных условиях, могут быть признаны недействительными в годичный срок. Порочность соглашения доказывать не требуется, лишь неравноценность встречного исполнения (нерыночность цены, по которой продано имущество, её существенное занижение).
- За три года до банкротства: Сделки причиняющие вред кредиторам могут быть оспорены, если кредитор докажет, что они нанесли ущерб его интересам. К данному временному отрезку относятся также сделки с заинтересованными (аффилированными лицами).
Кто может инициировать оспаривание?
Право на оспаривание сделок имеют:
- Финансовый управляющий, представляющий интересы всех кредиторов;
- Кредиторы, если они считают, что сделка нарушила их права;
Последствия признания сделки недействительной
Если сделка признана недействительной, стороны обязаны вернуть всё полученное по сделке. Например, если должник продал недвижимость по заниженной цене, покупатель обязан вернуть имущество, а должник – полученные деньги. (Вся проблема данной ситуации в том, что зачастую в банкротстве должнику возвращать уже нечего)
Как избежать проблем?
Чтобы минимизировать риск оспаривания сделок, должнику следует:
- Избегать заключения крупных сделок без рыночной оценки стоимости имущества;
- Исключить (минимизировать) неравноценные обмены и сделки с родственниками или аффилированными лицами;
- Проводить оплату по сделкам официально через финансовые организации, продажу недвижимости желательно оформлять через банковский аккредитив.
Итог
Оспаривание сделок – важный механизм защиты интересов кредиторов в процедуре банкротства. Оно позволяет вернуть выведенные активы и восстановить справедливость в распределении имущества. Должникам же стоит помнить, что каждая сделка, совершённая накануне банкротства, может быть подвергнута пристальному анализу.