Почему выписка из иностранного реестра не снижает рисков работы с недобросовестным поставщиком
За прошедший год я много работала с директорами по закупкам. И заметила интересный тренд: с 2022 года проверка контрагентов сильно усложнилась. Раньше мы работали с партнерами из Европы и стран СНГ, где близкая нам культура и близкий язык. А теперь мы вынуждены обращаться к компаниям из Китая, Юго-восточной Азии, Центральной Азии, Индии… Порой у российской компании просто нет выбора, и приходится страдать и разбираться, какая из 10 индийских контор не вымышленная и открыта, извиняюсь, не в сарае.
Страх вполне понятен: за 2024 мошенники, выдающие себя за азиатские компании, заработали на договорах-пустышках миллиарды долларов. Это работает потому, что бизнес вынужден вносить предоплату за товар и 3-6 месяцев ждать поставки.
Что делать российскому бизнесу? Вводить комплаенс. То есть проверять иностранных контрагентов перед заключением договора. А вот тут наступает самое интересное потому, что непонятно, как нужно проверить поставщика, чтобы убедиться в его добросовестности.
Во-первых, неясно, какой документ свидетельствует о реальной деятельности.
выписка из реестра
анализ бизнес-деятельности
выездная проверка
и так далее
Во-вторых, неясно, где получить качественный материал.
Что делать? Мой ответ очень прост: надо знать, какой вид анализа вам требуется и к кому за каким типом проверки обращаться. В этой статье я подробно расскажу, чем отличаются разные типы проверок, а также кто из российских компаний, по моему личному опыту предоставляет наиболее качественный результат. Ну и конечно расскажу о цене, которую платят мои клиенты.
Забегая вперед я заранее озвучу то решение, к которому пришла еще в середине прошлого года:
- Если вам достаточно выписки, идите в Контур.Фокус;
- Если вам нужен официально заверенный документ из реестра, идите в ЕГРЮЛ;
- А если вам нужен аналитический материал с проверкой реальной бизнес-деятельности контрагента, идите в СФЕРА Intelligence.
А теперь расскажу, почему мой выбор стал именно таким.
Во-первых, все зависит от этапа выбора контрагента, на котором вы находитесь. Для простоты я делю этапы на три:
- Вы уже давно работаете в данном регионе/стране, знакомы с профилем поставщика, вам известны финансовые показатели компании. Например, вы ищете аналогичного поставщика, но по более низкой цене;
- Это новый для вас поставщик, но у вас есть причина ему доверять, например, он пришел по рекомендации партнеров;
- Это новый поставщик или компания, которая не обязана размещать публичную финансовую отчетность или ее сложно достать.
Как показывает опыт, в каждом из перечисленных случаев вам нужны разные материалы. И их предлагают разные компании.
Давайте разберемся, какой вид аналитического материала нужен именно вам, и в чем разница. Для простоты я собрала все в таблицу.
Теперь поговорим о том, кто предоставляет выписки, бизнес-справки и аналитические отчеты.
Контур.Фокус
Контур.Фокус - платформа, которая специализируется на проверке российских компаний с 2011 года. У компании сильный бренд на рынке и кроме классической проверки контрагентов она обладает целой экосистемой для бизнеса (уверена, вы слышали про их Контур.Бухгалтерию и другие продукты). Несколько лет назад Контур.Фокус запустил ряд услуг по получению выписок и бизнес-справок о коммерческих компаниях из наиболее популярных стран.
СФЕРА intelligence
Компания специализируется на глубокой аналитике контрагента. У нее можно заказать и классическую выписку, но наиболее ценный продукт - это аналитическое исследование реальной бизнес-деятельности. На данный момент это основное конкурентное преимущество компании. Справка состоит из официальной документации и материала, собранного аналитиками. Среди данных есть и уникальная информация, которую не предоставляют конкуренты, например:
- цифровой профайлинг (анализ репутации компании в сети);
- поиск компрометирующей информации о компании или бенефициаре;
- определение ключевых поставщиков или клиентов;
- и так далее.
EGRUL
EGRUL - это единый государственный реестр юридических лиц, который предоставляет апостили. Данные из ЕГРЮЛ нужны для подтверждения достоверности сведений о руководителях, учредителях, адресах и состоянии компаний с официальной печатью. Если это иностранная компания, то сведения агрегируются из ключевых реестров разных стран.
На основе этого анализа я делаю следующие выводы:
- Если компания вам неизвестна, или вы заключаете новый договор с иностранным партнером, лучше обращаться в СФЕРА intelligence;
- При низком уровне риска и работе с известной компанией стоит идти в Контур.Фокус;
- А если вам нужна официальная бумага, лучше всего EGRUL;
Кроме этого:
- Если вы считаете, что вам нужна не выписка, а бизнес-справка, заранее проконсультируйтесь у исполнителя или посмотрите в интернете, какие именно реестры и какие данные вам нужны. Иначе вы можете оказаться в ситуации, что заплатили больше, а бизнес-справка отражает ту же самую информацию, что и выписка;
- Если вам нужна достоверная информации о добросовестности контрагента, обычная выписка или бизнес-справка не подходит. Компания может на бумаге выглядеть хорошо, но фактически не оказать вам услуг. Особенно это касается стран повышенного риска - то есть Азиатско-Тихоокеанского региона, арабских стран, Турции, Индии и Африки. В этом случае стоит обращаться за подробным аналитическим материалов или выездной проверкой.
И в завершении дам еще одну рекомендацию: познакомьтесь с Торгово-Промышленной Палатой в вашем регионе. Ее функции зависят от конкретной юрисдикции вашей компании (Например Уральская ТПП предоставляет услуги по проверке контрагентов разных стран, а Нижегородская ТПП только консультирует), но каждая из них обладает большим количеством данных о том, как вести ВЭД в основных странах-партнерах.