AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) — это два основных механизма, используемых для проверки транзакций в криптовалютных кошельках. В этой статье мы разберёмся, как они работают и почему важны для обеспечения безопасности пользователей.
AML — это система, предназначенная для борьбы с отмыванием денег, включая цифровые активы. Она требует от компаний, таких как криптовалютные биржи и банки, контролировать операции своих клиентов и выявлять подозрительную деятельность.
Идентификация клиента
AML тесно связан с требованиями KYC, которые включают проверку личности клиентов и источников их доходов. При регистрации на криптовалютной бирже пользователи проходят процедуру KYC, которая включает предоставление личной информации и документов, подтверждающих личность.
Мониторинг транзакций
Система мониторинга криптовалютных транзакций (KYT) помогает биржам выявлять необычную или подозрительную активность, о которой они должны сообщать в регулирующие органы. Это помогает правоохранительным органам отслеживать преступников.
Профили риска
Биржи создают профили риска для каждого клиента на основе информации о его деятельности, связях и финансовом положении. Это позволяет выявлять аномалии и подозрительные транзакции.
Обучение сотрудников
Сотрудники бирж постоянно обучаются и используют специальные сервисы, такие как Коинкит, для выявления и защиты от «грязной» криптовалюты.
AML и KYC — важные механизмы для обеспечения безопасности пользователей криптовалютных кошельков. Они помогают биржам контролировать транзакции, выявлять подозрительную деятельность и защищать пользователей от мошенников.