В 2025 году получить налоговый вычет на обучение стало проще, но есть нюансы, о которых важно знать, чтобы не потерять деньги. Мы расскажем, как вернуть часть потраченных средств на образование и какие документы для этого понадобятся.
Что такое налоговый вычет на обучение и как им воспользоваться?
Налоговый вычет на обучение — это возможность уменьшить сумму налога на доходы физических лиц (НДФЛ), если вы или ваши дети учитесь в образовательных учреждениях. Вы можете вернуть деньги, потраченные на образование, в том числе на курсы иностранных языков, музыкальные школы и даже платные кружки в детском саду. Главное условие — образовательное учреждение должно иметь лицензию.
Этот вычет доступен не только для родителей, но и для тех, кто оплачивает собственное обучение. Максимальная сумма, которую можно вернуть, зависит от того, кто обучается.
Каковы лимиты по вычетам на обучение в 2025 году?
- На обучение детей — до 110 000 рублей на каждого ребенка. Это касается как расходов на школьное образование, так и на дополнительное (курсы, кружки и т.д.). Важно, чтобы расходы на обучение каждого ребенка не превышали эту сумму.
- На собственное обучение — до 150 000 рублей. В эту сумму входят не только расходы на учебу, но и другие социальные вычеты, например, на лечение или покупку медикаментов.
Какие суммы компенсируют?
Важно понимать, что вычет не возвращает всю сумму расходов на обучение. Налоговый вычет — это не прямая компенсация потраченных денег, а возможность уменьшить налогооблагаемую базу. Это значит, что вы сможете вернуть часть средств через налоговый орган или через работодателя, если у вас есть доходы, облагаемые НДФЛ.
Кто может получить вычет?
Налоговый вычет на обучение доступен только тем, кто получает доходы, облагаемые НДФЛ. Это значит, что:
- Получить вычет могут работники с официальными доходами.
- Индивидуальные предприниматели, использующие упрощенную систему налогообложения или патент, не могут претендовать на вычет.
Если у вас не было доходов за год, то и вычет не предоставляется.
Как получить налоговый вычет на обучение?
С 2024 года процесс получения налогового вычета стал гораздо проще. Вместо множества подтверждающих документов теперь достаточно одной справки об оплате образовательных услуг, оформленной по новой форме ФНС. Но есть два способа получить вычет: через работодателя или через налоговую инспекцию.
Вариант 1: Получаем вычет через работодателя
Если вы хотите получить налоговый вычет через работодателя, то вам нужно подать заявление не позднее конца года, в котором были произведены расходы на обучение. Однако важно помнить, что ваш работодатель сможет предоставить вычет только после того, как налоговая инспекция подтвердит ваше право на возврат средств.
Для этого потребуется:
- Заявление в налоговую инспекцию с просьбой выдать уведомление по форме ФНС.
- Справка об оплате образовательных услуг.
После этого работодатель сможет удержать меньше налогов, а вы получите вычет через зарплату.
Вариант 2: Получаем вычет через налоговую инспекцию
Если вы хотите получить вычет напрямую от налоговой инспекции, то нужно дождаться конца года, заполнить декларацию 3-НДФЛ и приложить справку об оплате образовательных услуг. Декларацию можно заполнить через личный кабинет налогоплательщика — это самый удобный способ.
Важно помнить, что срок давности для подачи на налоговый вычет — три года. Это означает, что в 2025 году можно подать заявление на вычет по расходам на обучение, понесенным в 2024, 2023 и 2022 годах.
Совет: Начинать процесс подачи можно не раньше 25 февраля, когда данные о доходах будут уже загружены в налоговую систему.
Новый способ получения вычета: без декларации
С 2025 года, если образовательное учреждение имеет возможность отправить данные о ваших расходах в налоговую через электронные каналы, вы можете получить вычет без необходимости подавать декларацию. Все, что нужно — это получить справку об оплате услуг, которая автоматически попадет в вашу налоговую карточку.
Когда и как вернут деньги?
Как только налоговая инспекция получит все необходимые документы, деньги вернут на ваш банковский счет в течение месяца. Это происходит по решению налогового органа на основе заявления, которое вы подадите через личный кабинет.
Важно: Этот процесс станет доступен для заявлений, поданных в 2025 году, только по расходам на обучение, произведенным в 2024 году.
Почему важно не упустить момент?
Налоговый вычет на обучение — это реальная возможность вернуть часть потраченных денег. Но из-за необходимости оформления документов, сроков подачи заявлений и других нюансов можно легко запутаться. Чтобы не столкнуться с проблемами, заранее подготовьтесь и подайте все документы вовремя.
Помните: налоговый вычет — это не бонус, а ваше право. Поэтому не стесняйтесь им пользоваться и снижать свои налоговые обязательства!
Налоговый вычет на обучение — это отличная возможность вернуть часть расходов на образование, но для этого нужно точно следовать всем правилам. Важно подать документы вовремя и убедиться, что образовательное учреждение имеет лицензию. Помните, что налоговый вычет доступен не только на обучение детей, но и на собственное обучение.
Если у вас возникли вопросы или вы хотите получить консультацию по процессу получения налогового вычета, не стесняйтесь обращаться в Профстандарт. Мы поможем вам разобраться в тонкостях законодательства и вернуть ваши деньги!
Наши контакты:
- Телефон: +7-952-897-59-99
Подписывайтесь на наш канал и не пропустите важные обновления! Если у вас остались вопросы или есть что добавить, пишите в комментариях — будем рады помочь!
Ксения Бабурина