Дроппер – относительно новый инструмент, используемый в преступной деятельности мошенниками, Т.е. дроппер – это посредник, который позволяет по цепочке переводить/выводить денежные средства, полученные преступным путем.
Банковские счета россиян все чаще используются в цепочке для пересылки похищенных денежных средств. По оценкам Банка России около 10 млн раз россияне переводили деньги на дропперские карты, а ущерб составил около 15 млрд рублей.
Единых подходов к квалификации данного преступления сейчас нет, поэтому дроппера могут привлечь как за мошенничество (статья 159 УК РФ), так и за легализацию (отмывание) денежных средств (статья 174 УК РФ), неправомерный оборот средств платежей (статья 187 УК РФ), в ряде случаев за организацию преступного сообщества (статья 210 УК РФ). Т.е. в каждом конкретном случае будет определяться степень вины и участия в преступлении. Возраст привлечения к уголовной ответственности – 16 лет.
К преступной деятельности все чаще привлекают несовершеннолетних, которым обещают легкий заработок за короткое время. Да, привлекают не всех дропперов, но лишить свободы за такую преступную деятельность могут и на 7 лет, — Матвей Гончаров.
Органы власти совместно с банковским сообществом прорабатывают вопрос создания единой платформы для борьбы с дропами, которая позволит централизованно передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях клиентов. В Госдуме на рассмотрении находится законопроект, который запрещает банкам открывать счета подросткам в возрасте от 14 до 18 лет без согласия законных представителей.
В конце декабря прошлого года принята Концепция государственной системы противодействия противоправным деяниям, совершаемым с использованием ИКТ, которая предусматривает создание механизма оперативного приостановления операций с денежными средствами, электронными денежными средствами, авансовыми платежами за услуги связи, использовавшимися в преступной деятельности.
Позиция МВД
МВД России недавно анонсировало законопроект, которым предлагает квалифицировать передачу третьим лицам зарегистрированных на себя электронных средств платежа или доступа к ним как преступление средней степени тяжести, а если в составе организованной группы – как тяжкое преступление.
Это все в контексте противодействия мошенничеству хорошо, но недостаточно. Почему? Да потому, что, чтобы минимизировать количество данных видов преступлений, уменьшить количество как пострадавших от дропов, так и вовлеченных в эту деятельность, крайне необходимо заниматься информированием и повышать не только уровень цифровой гигиены граждан, но и уровень правовой грамотности населения. Необходимо повышать осведомленность населения о схемах вовлечения в противоправную деятельность и начинать в наших условиях нужно со средней и старшей школы, — Матвей Гончаров.
Что делать и как не попасть в дропперы?
Конечно, не все являются матерыми преступниками и многие попадают туда обманным путем. Поэтому важно помнить, что нельзя: никому передавать данные своей банковской карты, да еще и с кодом безопасности; переводить деньги по реквизитам по просьбе неизвестных лиц (если на карту поступил неизвестный перевод – сообщите в банк). Также не стоит соглашаться под предлогом помочь снять/положить и перевести деньги в банкомате для неизвестных лиц, поскольку ни человек, ни происхождение этих денег вам неизвестно.
ФПП.
Читайте Фонд поддержки пострадавших от преступлений в Telegram - подписаться.