Всем привет, в последнее время участились случая скама в P2P на крупных тир-1 биржах.
Схема выглядит следующим образом: Вы выбираете себе продавца, он присылает вам деньги, а вы отдаете ему криптовалюту. Деньги у Вас лежат на карте.
Но спустя несколько дней, недель - замораживают все ваши счета в банке, после чего требуют вернуть деньги обратно получателю, т.к. он якобы перевёл их по ошибке.
Как себя обезопасить?
Это простые шаги, но очень эффективные, которые помогут минимизировать шансы на обман.
1. Первое, на что Вам необходимо обращать внимание на количество сделок и процент их выполнения.
Чем больше заказов и тем выше процент - тем лучше для Вас.
2. Второй пункт, перед тем, как что-то купить - мы всегда читаем отзывы. Здесь точно такая же картина. Нас интересуют исключительно отрицательные, т.к. положительные очень легко накрутить.
Если количество отрицательных отзывов небольшое, а их наполнение что-то вроде: медленно, долго отвечал. То вы рискуете потерять, разве что, своё время.
Если перед Вами отзывы, подобного плана:
То крайне не рекомедую с ним связываться, куда надежнее поискать другого человека.
3. После того, как вы выбрали себе продавца/покупателя, обращаем внимание на описание. Перевод должен быть исключительно по номеру карту, от владельца карты.
Этот пункт важен, однако мерчантов, торгующими с личной банковской картой - буквально единицы. Если перевод идёт от доверенного лица - не обязательно что вас обманут, но такие шансы есть. Это мера предосторожности.
4. Во время покупки/продажи, подтверждение перевода осуществляете только после того, как получили деньги на свою карту. Если продавец Вам долго не отвечает, или же, старается сделать перевод под конец таймера, то следует поискать другого мерчанта.
5. Могут происходить и другие сценарии, например, после сделки Вам начнут писать на популярные мессенджеры - Telegramm, WhatsApp, Viber с целью вернуть деньги обратно. Здесь советую заблокировать данные номера, а также, при помощи службы поддержки вашей биржи - написать отрицательный отзыв на мерчанта.
Виды мошенничества на p2p
1. Возврат средств (чарджбэк) / зависшая транзакция. Мошенник может попытаться отменить транзакцию после получения криптовалюты через банк. Если Вам звонят представители банка, то смело отказываетесь возвращать средства. Делаете скрины сделки, переводов, диалогов. Всего, что может вам помочь доказать свою правоту.
2. Поддельные чеки и SMS. С их помощью мошенники пытаются убедить жертву, что отправили платеж, тогда как на самом деле этого не делали. Проверяем всё через приложение банка, очень внимательно.
3. Неверная сумма перевода. Из-за невнимательности получатель может подтвердить оплату, хотя на самом деле получил 367,2 вместо 3672 $ и т.д.
4. Внебиржевая сделка. Злоумышленник может предложить провести сделку вне официальной платформы, где нет защиты, якобы для экономии на комиссиях. Здесь сразу отменяем сделку и пишем жалобу на мерчанта.
5. Якобы заблокированная карта. Мошенник пытается вас убедить в том, что средства с его карты в среднем приходят через 1 час, тем самым заставляя подтвердить перевод раньше времени. Смело открываете спор до окончания времени, после чего ждёте поступления средств.
Эти пункты помогут Вам минимизировать шансы быть обманутыми при п2п торговле.
В случае, если вы попались на уловку мошенников - сразу же пишите в службу поддержки. Чем быстрее - тем лучше.