🥳 Привет, друзья! Время ежемесячного поста, получился он очень длинным :) Расскажу, как у меня биржевой месяц закончился, и поделюсь одной личной мыслью в конце, но уже не по тематике долгового рынка.
Результат за месяц:+5,6%
Какой-то слишком благополучный месяц получился :) Но очень спекулятивный, каюсь! По плану дальше торговля будет куда спокойнее, но кто знает, кто знает :) При этом основной портфель от этих движений совсем не пострадал, но некоторые изменения по долям вам представлю.
Состав портфеля на конец месяца:
1️⃣ Фонд ликвидности: 5,46% (ранее - 8,59%)
Фонд $LQDT в этом месяце сыграл очень важную роль - служил обеспечением под выставление заявок на первичные размещения. В моменте аж почти 20% портфеля составлял, к концу месяца успокоился :) В чем удобство? Не надо замораживать деньги с момента сбора заявок до начала торгов, они в этот момент продолжают на вас работать. А если ваш брокер позволяет проводить расчеты день в день, то после получения в портфель новых бумаг можно его продать, не потеряв ни дня прибыли. Если же расчеты идут стандартно (Т+1), то позаботиться об этом нужно накануне.
2️⃣ Маржинальные выпуски: 2.53% (ранее - 4.58%)
Доля стала еще меньше. Не смог удержаться и забрал часть прибыли в выпускахАФК СИСТЕМА 001Р-30 $RU000A108GN7 и АВТО ФИНАНС БАНК 001Р-12 $RU000A108RP9, а основную задачу по маржинальности передал герою выше.
Примеры бумаг: в тексте :)
3️⃣ Флоатеры: 6,67% (ранее - 12,47%)
В два раза сократилась доля флоатеров. Нет, я не верю в скорое снижение ставки и не очень рад этому решению. Но пока получилось так, что некоторые выпуски портфель покинули в пользу свежих фиксов, о которых речь пойдет ниже. В феврале, возможно, доля снова станет больше, ибо управлять я стараюсь очень гибко и оперативно, порой даже излишне :)
Примеры бумаг: $RU000A10AEG7
ПОЛИПЛАСТ П02-БО-01, $RU000A10AAU6 АМУРСКАЯ ОБЛАСТЬ 24001
4️⃣ Выпуски с офертами на горизонте полугода:47,63% (ранее - 44,72%)
А вот долю выпусков с близкими офертами я изо всех сил стараюсь поддерживать на текущем уровне, несмотря на некоторую проблематичность. Свежи еще воспоминания о доходностях середины декабря, и сейчас каждое добавление бумаги проходит со скрипом. Решил, что буду брать половину привычной доли - если упадет процента на три, то докуплю. А если нет, то не судьба :) Но хоть чувства упущенного не будет!
Примеры бумаг: $RU000A108BX7 ТАТНЕФТЕХИМ 001Р-02 (оферта в апреле 2025), $RU000A106EM8 БАЛТИЙСКИЙ ЛИЗИНГ БО-П08 (оферта в июне 2025)
5️⃣ Выпуски повышенной доходности / с высокой купонной доходностью: 31.15% (ранее - 17.53%)
А вот тут я разгулялся не на шутку. В категории 16 бумаг, средняя купонная доходность 28,7%.В составе как откровенный шлак, который надолго не задержится (например,МАГНУМ ОЙЛ $RU000A10AMP1), так и более стратегически приятные варианты (например ЕВРОПЛАН 001Р-09 $RU000A10ASC6, долю по которому еще предстоит сократить). Однако я явно отдаю себе отчет, что при появлении на рынке негативного настроения под нож могут пойти 90% бумаг из этой области. Но пока общий доход они дают примерно на уровне героев с близкими офертами, обладая высокой купонной доходностью при этом. Меня устраивает :)
Примеры бумаг: в тексте :)
6️⃣ Выпуски с регулярной амортизацией: 6,56% (ранее - 12.11%)
Группа чуть подужалась в моменте в пользу новых выпусков, но планируется к восстановлению, ибо амортизационный поток для реинвестирования важен. Из заметного - поменял второго выпуск МФК САММИТ на третий - показалось, что флоатер с максимальным купоном в 22% может принести чуть больше, чем фикс с купоном в 16 даже от текущих цен.
Примеры бумаг: $RU000A107KR2МИГКРЕДИТ БО-04 (аморт по 4% в месяц), $RU000A107S85 МФК САММИТ 001Р-03 (аморт по 4,16% в месяц с марта).
7️⃣ Прочее: 0% (ранее 0%)
Тут мог оказаться выпуск компании ЭЛЕКТРОРЕШЕНИЯ, но я его продал :)
▶️ Напомню, что на мой портфель целиком можно посмотреть по ссылке:
https://snowball-income.com/public/portfolios/ukbRjaXjfg
😉 Планы? Держать руку на пульсе :) Ибо мой портфель требует пристальнейшего внимания, и настроение рынка может быть переменчивым. Да и заседание ЦБ впереди, в конце концов. И если вдруг ставка не останется неизменной, то все может перевернуться с ног на уши. Крайне рекомендую попробовать заранее обдумать свой план действий при различных сценариях, дабы потом не пришлось хаотично перетряхивать любимые бумаги.
—————
😌 Дальнейшее повествование уже коснется не портфеля, а скорее личных планов, так что если вам они не очень интересны, то можете смело завершать чтение :) Поговорю я о донатах, хотя мне и очень сложно на такую тему писать :)
🔸 Так получилось, что у меня наступил некоторый момент зависимости от финансовых потоков, связанных с моим блоггерским творчеством :) Нет, к счастью я ни в чем остро не нуждаюсь (тьфу-тьфу), но есть некоторые ежемесячные обязательства. Безусловно, реклама на канале этот вопрос бы решила, но сие решение я все же буду подразумевать как экстренное. Даже при наличии вашей поддержки - мне искренне не очень нравится, когда полезную ленту разбавляет что-то чуть менее полезное :)
▶️ Поэтому вот что решил попробовать - я примерно представляю, какая сумма мне в месяц необходима. Безусловно, от месяца к месяцу она может немного отличаться, но космических нулей в ней нет. Скрывать ее я тоже не буду - теперь, в конце постов в феврале вы сможете увидеть как эту самую цель, так и прогресс ее достижения. И если вдруг вы захотите принять участие у этой затее, то закрепленное сообщение канала вам поможет. Разумеется, доходы от ежемесячной подписки на канал я тоже буду туда учитывать. Большое спасибо, если решите меня подобным образом замотивировать :) Формат этого эпилога ниже:
〰️〰️〰️〰️〰️〰️〰️〰️〰️〰️
▶️На развитие канала в феврале собрано:
🎯 333₽ ◾️- - - - - - - - - - 30000 ₽
Ссылки на донат:
- https://www.tinkoff.ru/cf/5S8F7S1xOAu (без комиссии в Т-банке)
- https://pay.cloudtips.ru/p/a44f74d4 (возможны комиссии)
- https://t.me/tribute?start=sc411 (разовый / регулярная донат-подписка, здесь комиссия на мне)
〰️〰️〰️〰️〰️〰️〰️〰️〰️〰️
😌 Собственно, буду рад услышать ваше мнение по этому поводу и какие-то идеи, если они есть) Сразу скажу, что достижение / недостижение цели не повлияет на количество контента :) Ибо я искренне люблю то, чем занимаюсь, и бросать не хочу ни при каких условиях!
😎 Приятного отдыха и до скорого, леди и джентльмены!
#облигации
#портфель
#итоги