Месяц январь 2025 года. Мой индекса против тройки БПИФов, которые так же следуют за Индексом МосБиржи полной доходности.
Что-то совсем забыл сделать снимок экрана во время основной торговой сессии.
Сравнение за месяц.
Что было бы, если в конце прошлого месяца на стоимость своего портфеля я купил бы БПИФ из представленной тройки. Остатки денежных средств для упрощения я убрал. Заменив это округлением в большую сторону.
По всем фондам отстал. После сохранения ключевой ставки компании, с большими долгами воспряли и получили надежду, снижения ставки в 2025 году. Такие компании, я в основном избегал. Так же меня сильно подводит Магнит (его доля у меня увеличена в 2,5 раза), который нужно было без сожалений продавать и покупать Х5, которую скорее всего, добавят в индекс уже в конце марта.
За весь период. Что было бы, если я продолжал владеть БПИФами с 21.08.2024 с учётом пополнения.
Расхождение уменьшилось и в фонде от Сбера это незначительные 3 тысячи рублей. Получается я получил больше на 3 тысячи за 5 месяцев (чуть больше 5 месяцев), в среднем это 600 рублей в месяц за самостоятельный сбор индекса.
И ещё как не странно, фонд от ВТБ с наименьшей комиссией за управление приносит худший результат. На данный момент (31.01.2025) под управлением фонда 9,388 млрд рублей. С комиссией в 0,67% годовых с этой суммы они получают почти 63 млн рублей в год, более 5,2 млн в месяц. Неужели так сложно хорошо повторять индекс за эти деньги? Да, в эту сумму входят и некоторые расходы на сделки, оплата специалистов и не только.
Т-Банк имеет с комиссий 83,45 млн в год, 6,95 млн в месяц.
Сбер имеет с комиссий 174,25 млн в год, 14,52 млн в месяц.
Как будь-то, чем больше денег собирают, тем лучше доходность. Парадокс.
Так же меня настораживает то, что моё отставание от БПИФов не значительное. И есть высокая вероятность, что когда настанет дивидендный сезон (летом), я буду платить кучу налогов с кучи дивидендов, а фонды то не будут.
"Паевые инвестиционные фонды в России являются обособленным имущественным комплексом без образования юридического лица, и поэтому не являются субъектом налогообложения по налогу на прибыль"
Ссылка на источник.
Дивиденды.
Астра сегодня дивидендов насыпала. Как их потратить - я даже не знаю )))
НЕ инвестиционная рекомендация!
На сегодня всё.
Подписывайтесь на мой канал в Яндекс.Дзен
А так же на мой телеграм-канал.
В телеграме пишу мысли и цитаты, которые не всегда попадают в Яндекс.