Инвестировать очень приятно, однако инвестировать с целью получения хорошей прибыли намного приятнее, для этого лишь важно собрать надежный инвестиционный портфель. Как же это сделать, разберем с вами прямой сейчас!
Инвестиционный портфель представляет собой набор активов (различных по сроку, направлению экономики и ликвидности ценных бумаг), которыми владеет один инвестор или управляющая компания.
Ваш портфель может включать как высокорисковые инвестиции, так и более стабильные облигации и долгосрочные активы, ориентированные на получение дивидендов. Дивиденд – это часть прибыли компании, которая распределяется между ее акционерами. Также возможен вариант, когда основная доля активов состоит из высокорисковых, но ликвидных бумаг, то есть возможных к быстрому обмену на деньги. Снижение риска потерь возможно за счет диверсификации, то есть вложения в акции различных компаний.
Инвестиционные портфели можно классифицировать следующим образом:
1. Портфель роста — ориентирован на акции с быстрорастущими ценами. Цель — извлечение прибыли от продажи акций на пике их стоимости.
2. Портфель дохода — направлен на получение высоких дивидендов. Обычно включает акции крупных компаний с умеренным ростом и низкой волатильностью, а также облигации с хорошей доходностью.
3. Портфель рискового капитала — состоит из акций стартапов и высокотехнологичных предприятий. Предполагает значительный рост стоимости акций и возможность их продажи в нужный момент.
4. Сбалансированный портфель — включает активы с разной доходностью и уровнем риска. Подходит для тех, кто предпочитает избегать крайностей и хочет диверсифицировать свои вложения. В таком портфеле могут быть активы как с высокой доходностью, с умеренной, так и те, которые находятся в ожидании изменения курса.
5. Портфель краткосрочных активов — ориентирован высоколиквидные акции.
6. Портфель долгосрочных активов — состоит из ценных бумаг крупных компаний и государственных облигаций с долгим сроком обращения. То есть в данном случае инвестор вкладывает деньги в свое будущее без ожидания прибыли в короткий срок.
7. Региональный портфель — включает ценные бумаги компаний из определенного региона.
8. Специализированный портфель — составлен из инструментов срочного рынка, таких как опционы и фьючерсы. Как правило, все внимание инвестора направлено именно на эти инструменты.
9. Отраслевой портфель — включает активы, связанные с определенной отраслью экономики. Это подходит инвесторам, которые обладают знаниями в определенной сфере, может стоит прогнозы изменений и тем самым получать прибыль.
10. Портфель иностранных акций — ориентирован на акции иностранных компаний и доходы в валюте.
Портфели по уровню риска:
- Консервативный: корпоративные облигации (35%), (ОФЗ) (40%), голубые фишки (25%).
- Агрессивный: акции малых и средних компаний (50%), фьючерсы (20%), голубые фишки (30%).
- Умеренный: корпоративные облигации (40%), голубые фишки (30%), акции малых и средних компаний (20%), ОФЗ (10%).
*Корпоративные облигации – это долговые ценные бумаги, которые выпускаются компаниями для привлечение дополнительного финансирования своей деятельности.
Облигации федерального займа (ОФЗ) – это государственные ценные бумаги, выпускаемые Министерством финансов Российской Федерации.
Голубые фишки – это акции крупных компаний надежных компаний с высокой ликвидностью.
Самые популярные финансовые инструменты на 2019 год:
- The Boeing Company (ВА)
- Yandex (YNDX)
- Лукойл (LKOH)
- Газпром (GAZP)
- Amazon (AMZN)
- Apple (AAPL)
- Сбербанк — обыкновенные акции (SBER)
- Сбербанк — привилегированные акции (SBERP)
- Microsoft (MSFT)
Посмотреть статистику: https://vc.ru/finance/107104-issledovanie-tinkoff-investiciy-rossiyskiy-roznichnyy-investor-kto-on-takoy/
Создание портфеля из бумаг различных компаний позволяет:
- Диверсифицировать риски, минимизируя потери от падения стоимости отдельных активов.
- Гибко управлять соотношением риска и доходности, изменяя состав портфеля.
- Распределить активы по разным секторам экономики, что обеспечивает максимальную диверсификацию.
- Получать пассивный доход от ETF фондов, включающих акции множества компаний.
Не стоит начинать инвестирование, если:
- Ваши расходы превышают доходы, то есть у вас дефицитный бюджет.
- У вас есть непогашенные кредиты, которые являются долгами и требуют своевременного погашения
- У вас нет финансовой подушки безопасности, которая обеспечит вашу бесперебойную жизнедеятельность в случае наступления непредвиденных ситуаций.
- У вас отсутствует четкая цель инвестирования на долгосрочную перспективу.
Перед тем как создать инвестиционный портфель, определите:
1. Основную цель инвестирования.
2. Срок, на который вы готовы вложить деньги.
3. Допустимый уровень риска.
4. Желаемые результаты в лучшем и худшем случае.
5. Время, которое вы сможете посвятить управлению портфелем.
Учитывайте возможные риски, такие как риск эмитента, секторальный и экономический риски. Подробно о рисках и их управлении можно узнать в статье на сайте Московской биржи.