Всем привет, дорогие друзья!
С вами Crypto Watchmaker, и сегодня мы поговорим о P2P на бирже Bybit. На самом деле, важна даже не сама биржа — мне больше интересен сам факт того, что происходит с P2P, при торговле рублём.
Если раньше схема "треугольник" описывалась как мантра — мол, ни в коем случае не участвуйте в этих схемах, где происходит дробление платежа, когда деньги поступают с нескольких счетов, — всё это могло привести к возврату платежа. Вас могли разводить по этой схеме.
Но что сейчас творится на P2P? Я думаю, что многие из вас выводят криптовалюту через систему P2P, используя рубли.
Напишите в комментариях, что происходит, и объясните, в чём я прав или, наоборот, не прав. Будет интересно!
Итак, выбираем p2p, рубли, различные способы оплаты — банки и прочее. Например, мы хотим продать криптовалюту. Включаем фильтры доверенных продавцов, и открываем первого попавшегося.
Что видим? Например, "Оплата с третьего лица, платёж может разделяться на части". "Открывайте ордер, если можете проверить получение. PDF не даю. С обменниками не работаю".
При этом, многие пишут про какие-то новые правила Bybit. Я общался с менеджером биржи и спросил: "Что за новые правила? Почему в Р2Р-торговле все пишут, что сразу нажимают кнопку 'Оплачено'?"
У продавца написано о том, что в связи с новыми правилами Bybit, он сразу нажимает кнопку "Оплачено", а оплатит в течение 5–20 минут.
Так вот, если раньше это считалось 100% скамом и такие заявки сразу отклонялись, то сейчас это стало нормой.
Мы видим, что даже сертифицированные мерчанты с отличной репутацией и высоким процентом выполнения заказов стали использовать методы, которые раньше считались нарушением.
Почему оплата с третьего лица внезапно стала нормой, если раньше это было недопустимо в p2p-торговле?
Даже менеджеры биржи говорят о большом количестве блокировок российских карт, что, возможно, привело к смягчению правил.
Однако дробление платежей — это тревожный сигнал. Оно напрямую указывает на возможную схему "треугольник", которую теперь становится сложнее распознать. Даже в нормальных условиях платежи могут дробиться, что затрудняет идентификацию мошенничества.
Схема "треугольник"
Для тех, кто не знает, поясняю:
- В схеме участвуют три стороны: Р2Р трейдер, потерпевший(жертва) и мошенник.
- Мошенник размещает объявление о продаже, например, iPhone по низкой цене. Жертва соглашается купить и получает реквизиты для перевода от мошенника.
- Тут на сцену выходите Вы, трейдер. Мошенник покупает у вас криптовалюту, а в качестве оплаты передаёт ваши реквизиты жертве.
- Жертва переводит деньги вам, думая, что оплачивает iPhone, а вы, ничего не подозревая отправляете криптовалюту мошеннику.
В итоге:
- Мошенник исчезает.
- Потерпевший не получает товар.
- А вас ожидает неприятный разговор с полицией, так как перевод был сделан на ваш счёт.
Вы теряете и деньги, и криптовалюту.
Так что будьте предельно осторожны. Даже в условиях "нормальности" ситуации p2p остаётся зоной риска.
Ситуация с p2p-торговлей становится всё более напряжённой из-за растущего количества мошеннических схем и сомнительных практик, которые теперь даже сертифицированные мерчанты начинают считать "нормой".
Проблемы нового подхода:
- Схема "оплачено сразу": После входа в сделку человек сразу нажимает кнопку "оплачено", не завершив фактический перевод. Если вы не подтвердите получение денег до завершения таймера, сделка автоматически закроется в пользу покупателя. Это создаёт риск для продавцов криптовалюты.
- Схема с дроблением платежей: Несмотря на её связь с мошенническими схемами, такими как "треугольник", такие операции теперь встречаются даже у сертифицированных мерчантов. Это усложняет выявление мошенничества.
- Отзывчивость мерчантов: Даже у продавцов с отличной репутацией и сертификацией можно найти отзывы, указывающие на длительные задержки и необходимость угроз апелляцией для завершения сделок.
Что происходит на практике:
- Люди сталкиваются с продавцами, которые затягивают процесс, откладывая переводы на часы.
- Пример из отзывов топового Мерчанта: Сделка длилась 14 часов, потребовалась апелляция.
Продавцы часто переводят деньги только после угроз подать жалобу.
Риски для p2p-платформы:
Эти проблемы могут привести к утрате доверия пользователей и оттоку аудитории на более проверенные обменники, такие как Best Change.
Вывод:
Для безопасной торговли стоит:
- Работать только с проверенными платформами и мерчантами.
- Избегать сделок с дроблением платежей или оплатой через третьи лица.
- Быстро реагировать на подозрительные действия, подавая апелляции и привлекая биржу для разбирательства.
P2Р-торговля остаётся удобным инструментом, но требует осторожности и постоянного контроля.
P2P-торговля: новая реальность и растущие риски
Ранее p2p-торговля казалась удобной альтернативой традиционным обменникам, особенно на фоне блокировок банковских карт и других ограничений. Однако ситуация начинает меняться:
Текущие проблемы Р2Р-платформ:
- Схема "оплачено сразу":
Продавцы намеренно нажимают кнопку "оплачено" сразу после начала сделки, чтобы улучшить статистику среднего времени перевода. Но на практике деньги могут поступать через часы, а иногда и позже, частями или вовсе не полностью . - Разделение платежей:
Переводы теперь нередко дробятся на небольшие суммы или идут через карты третьих лиц, что увеличивает риск мошенничества. - Медлительность:
Время завершения сделок значительно выросло. Пользователи массово жалуются на задержки, достигающие 14 часов и более. - Мошенничество через "треугольник":
Это стало нормой даже у мерчантов с "отличной" репутацией.
Результат:
На фоне этих проблем пользователи всё чаще рассматривают возвращение к традиционным обменникам, таким как BestChange, которые пока кажутся более надёжными.
Заключение:
Ситуация с Р2Р-торговлей стремительно меняется, и теперь важно быть предельно осторожными при использовании подобных платформ. Делитесь своими мыслями в комментариях: насколько вы доверяете Р2Р сейчас, и готовы ли снова пользоваться обменниками?
Спасибо за прочтение!
Не забудьте подписаться на мой Telegram-канал по QR-коду или ссылке в описании, чтобы быть в курсе всех новостей и не потерять доступ к контенту, даже если YouTube заблокируют.
Смотреть видео по этой статье:
АКАДЕМИЯ
Канал с биржевыми анонсами
Биржи, не поддерживающие санкции:
BYBIT + конкурсы для рефералов
KUCOIN + 20% кешбэк
OKX + 20% кешбэк
GATE.IO + 20% кешбэк
BITGET + 20% кешбэк
MEXC + 20% кешбэк
HOUBI + 20% кешбэк
BingX + 20% кешбэк
Лучшие криптовалютные боты:
VELES
BITSGAP + 7 дней PRO подписки БЕСПЛАТНО!!!
Telegram канал Crypto Watchmaker
Контакт менеджера в телеграм