Салют всем физическим и юридическим! Приветствую всех налогоплательщиков и налоговиков, налогоненавистников и налоголюбителей, налогозависимых и независимых, а также интересующихся на канале о налогах и котиках!
Звонит мне с утра клиент каким-то трясущимся голосом. Будто-то стряслось что-то личное и ужасное.
Но, как оказалось, трясло его по бизнесу.
Не буду долго вас мучить.
Но всё, что он мне рассказал, я уже могу изложить в хронологии и логически связно. А не так как он, сбиваясь, крича и прыгая. Что в общем-то в его состоянии на тот момент понять можно.
У клиента моего небольшая компания, которая занимается перепродажей щебня, песка и аналогичного материала, которые используются в строительстве дорог. И всё. Больше ничем он не занимается.
28 декабря 2024 года (в последний рабочий день года) в четырёх разных банках Москвы на его фирму кто-то открыл расчетные счета. При открытии счета привязали к совершенно другому номеру телефона.
Об этом он узнал случайно уже после праздников, когда банк почему-то на левый номер не дозвонился. И по системе оператор банка видимо нашел его настоящий номер телефона моего клиента.
На эти четыре открытых счета поступали деньги от разных физических лиц и компаний за всё подряд: квадроциклы, постельное белье, ремонт квартиры и так далее. Деньги со счетов конечно же уводились. Но, когда мой клиент узнал про это, то он блокировал эти счета и на них зависло порядка 11 миллионов рублей. И эта сумма постоянно пополняется.
Мой клиент развалился на близнецов и тройняшек, побежал сразу везде, и написал кучу заявлений! В полицию, прокуратуру, банк, налоговую...........
Банки тормознули все операции по этим счетам и якобы начали расследование.
И, ВНИМАНИЕ, банки не дают моему клиенту выписки по этим счетам по его запросам, хотя формально эти счета открыты на компанию моего клиента.
А он хотел выписки эти в полицию сдать. Не вышло.
Мошенники после блокировки счетов всё поняли и слили обманутым покупателям настоящий телефон и данные фирмы моего клиента. И теперь ему звонят целыми днями и орут в трубку, чтобы он вернул какой-то товар, или вернул деньги.
При этом мошенники все равно на каком-то сайте продолжают собирать деньги под прикрытием реквизитов его фирмы, написав на сайте "все платежи по СБП (система быстрых платежей) по номеру телефона - у нас временные трудности со счетами из-за мошенников!"
Только теперь деньги попадают не на счета компании моего клиента. А на чей-то счет физического лица по этому левому номеру телефона.
И люди платят! До сих пор! Сотнями тысяч по СБП на номер телефона. За квадроциклы какой-то мужчина вообще 1.5 миллиона перевел!
Всё в каком-то левом телеграмм-канале! На каком-то левом сайте!
Мне это очень напомнило историю с холодильником и диваном. Когда люди, имея красивые картинки в Интернете, даже не удосуживаются проверять, есть ли там хоть чьи-то реальные реквизиты, и что это за фирма такая!
А потом люди либо не могут ни с кем бороться. Потому что не с кем. Либо есть с кем, но они уже не хотят. Махнули рукой на свои деньги, убытки и все у них виноваты. Зато сэкономили.
Возвращаемся к клиенту
Так как контакты и данные фирмы его слили "покупателям", то скоро в суды полетят иски о взыскании денег с его компании. И ему нельзя просто так сидеть и ждать.
Молодец, что он хоть жалобы везде понаписал, как мог.
Однако, по аналогии с липовыми кредитами на физических лиц, ему срочно нужна досудебная претензия в эти четыре банка. Потому что провернуть такое мошенничество без участия сотрудника банка просто нереально!
И, когда на него будут подавать в суд, то ему надо в суде чем-то отмахиваться.
Досудебная претензия нужна. Сейчас.
И утром я буду её писать. Потом вам покажу.
А позже (если банки не одумаются), то и исковые заявления о взыскании убытков и ущерба в Арбитражный суд.
А клиенту теперь дружить с Почтой России и отслеживать иски черте откуда по судам общей юрисдикции. Ведь физические лица могут по Закону о защите прав потребителей подавать по месту своего жительства.
А если это Магадан? Или Владивосток?
Ну капец вообще.
Хорошо кредит не взяли!
Пока он сидел в полиции, сотрудники его просветили, что это он ещё вовремя опомнился!!! К ним недавно приходил подавать заявление о мошенничестве директор другой компании. Так на его фирму еще кредит в банке 25 миллионов взяли. Это же не физическое лицо - тут и суммы могут быть совершенно другие!
Вот реально аргумент, чтобы не бросать компании, чтобы их ликвидировала налоговая! Ликвидируйте сами! От греха подальше! А то потом и иски от "покупателей" и налоговая прищучит за неуплату налогов с выручки и авансов.
Мошенничество у меня в практике конечно не в первый раз.
Но как же такие дела дико выбивают из колеи. Каждый раз.
Для новых подписчиков даю одну свою статью. В конце этой статьи собраны ссылки на интересные материалы по мошенничеству. В том числе с реальными исками в судах.
И это не кредиты, про которые сейчас только ленивый не знает. Это более интересные и редкие вещи!!!!
Так что полезно будет для всех - и для юридических и для физических лиц.
В общем читайте. Просвещайтесь.
