Ну вот и Встретили Новый, 2025 год, пора подводить итоги 4 квартала прошедшего, 2024.
Немного обо мне :
На биржу я пришла в начале 2020 года, внесла свои первые 500₽ и стала разбираться как это работает.
Почти три года я изучала инвестиции, параллельно разрабатывала стратегию, которая была бы мне комфортна, откладывая с зарплаты небольшую сумму каждый месяц (3000₽) плюсом занеся на ИИС свои небольшие накопления (200 000₽ в российский фондовый рынок+55000₽ вложила в иностранные фонды)
То, что заморожено, я в общей статистике пока не учитываю, так как их как бы нет. Часть из них удалось продать, но не все. Замороженными остаются 44000₽, будем надеется, что когда нибудь и их удастся вытащить.
К 2023 году стратегия обрела очертания и превратилась в основной портфель с дивидендными акциями и облигациями. Продолжаю каждый месяц методично откладывать по 3000₽ и искать дополнительные источники пополнения портфеля. Все купоны и дивиденды реинвестирую.
На конец третьего квартала, на 30 сентября 2024 года, общая оценка портфеля (брокерский счет и ИИС) составляла:
- 660 131 рубль 05 копеек.
Отчет в этой статье:
Что имеем на сегодня?
Пополнения ИИС :
- Октябрь :
Процент от зарплаты – 3 000 рублей
Купоны и дивиденды – 5329 рублей 98 копеек.
Выплаты от замороженных активов - 6220 рублей 59 копеек
Авито - 2000₽
- Ноябрь:
Процент от зарплаты – 3 000 рублей
Купоны и дивиденды – 1440 рублей 98 копеек.
Авито - 3000₽
- Декабрь :
Процент от зарплаты – 3 000 рублей
Купоны и дивиденды – 3912 рублей 31 копейка.
Дзен - 1400
Авито - 15500₽
На поступившие средства покупала дивидендные акции, облигации и фонд ликвидности в декабре.
Состав моего долгосрочного инвестиционного и по совместительству пенсионного портфеля в этой статье:
Но я планирую в Новом году внести в него изменения. Я продала некоторые активы с брокерского счета для того, чтоб пополнить ИИС для получения максимального для себя налогового вычета. Деньги пока положила в ликвидность.
До конца не придумала еще как лучше сделать. Придумаю, обязательно расскажу и покажу состав обновленного портфеля.
В итоге, на конец 4 квартала 2024 года, на ИИС мы видим следующие цифры :
На брокерском счете:
ИТОГО : 718 839 рублей 41 копейка.
По сравнению с прошлым кварталом портфель подрос очень даже неплохо.
И это мотивирует продолжать дальше пополнять счет и докупать дивидендные акции и облигации.
Планы на 3 квартал выполнены в полном объеме :
1. Продолжать пополнять счёт ежемесячно на 3000₽, купоны и дивиденды реинвестировать. - выполнено.
2. После расслабленного лета по максимуму активизироваться на Авито. Цель то нужно выполнять! - выполнено. Декабрь был просто фантастическим месяцем продаж, удалось внести на ИИС аж 15500₽
Цель минимум на конец 2024 года была : 750 000 ₽ в активах до конца года.
Основной портфель на конец года 718 839 рублей 41 копейка.
Формально, несмотря на все старания, цель НЕ выполнена.
Но у нас еще есть воздушный портфель, который в общем то незаметно для меня за полтора года вырос уже до приятной суммы в 45887 рублей 99 копеек.
Последний отчет тут:
ИТОГ двух портфелей: 764 727 рублей 40 копеек.
Условно ЦЕЛЬ выполнена.
НО. За то, что немного недорастила основной портфель, ставлю себе амбициозную цель на следующий год - вырастить КАПИТАЛ до 1000000 рублей суммарно на всех счетах.
Планы на 1 квартал 2025 года:.
1. Продолжать ежемесячно пополнять счёт, купоны и дивиденды реинвестировать.
2. Проанализировать и пересмотреть состав своего портфеля.
Планы написаны, начинаем выполнять!
И Подписывайтесь на мой канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации в телеграмм!
И тут подписывайтесь! Я ведь не собираюсь останавливаться!