Россиянам становится все сложнее в Казахстане: с нового года для них ввели дополнительные ограничения. Теперь неграждане не смогут пользоваться платежными картами этой страны дольше года. Кроме того, сократили и количество карт на одного клиента, а процесс выдачи усложнили. О нововведениях – в материале РИА Новости.
Как раньше не будет
Агентство по регулированию и развитию финансового рынка республики приняло постановление, огранивающее срок действия платежных карт для нерезидентов республики 12 месяцами. Новые правила направлены на защиту банков от вовлечения в сферу незаконного оборота наркотиков, цифровых активов, а также меры должны противодействовать отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Местные СМИ поясняют, что изменения не коснутся действующих карт. Кроме того исключения сделали для бизнесменов инвесторов и дипломатов. Изменения вступают в силу 19 января 2025-го.
Помимо этого, банки обязали убелять особое внимание проверке клиентов, имеющих более пяти платежных карт одного банка или три платежные карты из трех разных.
Также теперь необходимо проверять сведения о бенефициарном собственнике компаний с помощью официальных документов, открытых источников и любыми другими способами.
Идентификация личности
До сих пор Казахстан являлся одним из популярных направлений карточного туризма. Телеграм-канал MarketOverview подсчитал на основе данных Министерства цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности республики, что с 2022-го по 2024-й карты местных банков могли получить порядка 695 тысяч россиян, имеющих местный ИИН (аналог российского ИНН).
Примечательно, что для получения ИИН и карты не обязательно было приезжать в страну. Россиянам достаточно было обратиться в консульство. С 1 января 2025-го так сделать уже не получится, указано на сайте посольства. А еще год назад можно было и вовсе избежать личного присутствия – документы оформляли через представителя по нотариальной доверенности. Подобные услуги фирм-посредников были довольно популярны, но вызвали негативную реакцию в Казахстане, поэтому программу свернули.
Опять за старое
Для россиян эти ограничения не стали первыми. Еще в мае 2023-го Центральный депозитарий Казахстана (KCSD) приступил к принудительной сегрегации финансовых инструментов россиян и белорусов по требованию международных клиринговых центров Euroclear и Clearstream.
Тогда речь шла о ценных бумагах, номинированных в валюте, отличной от тенге, и расчетах, которые проходят через Euroclear и Clearstream.
Суть процедуры — отделение денег инвестора от капитала управляющей компании. Это позволяет изолировать вложения и проводить любые операции точечно. Кроме того, владелец счета сможет отслеживать все транзакции. По мнению инвестиционного советника Юлии Кузнецовой, это делается для того, чтобы выявить число клиентов из России и Белоруссии и понять, какими бумагами они владеют.
На подобные уступки пошли под угрозой вторичных санкций. "Зарубежным партнерам известно, что многие наши соотечественники открывают счета в Казахстане, а некоторые уже получили налоговый ID. Астана не хочет проблем с Евросоюзом и западным миром в целом, а потому выполнит предписания Брюсселя", — поясняет она РИА Новости.
Экономисты напоминают, что в периоды нестабильности наиболее безопасными вложениями остаются инвестиции в экономику своей страны.