В последний день 2024 года власти Казахстана приняли постановление, которое вносит изменения в нормативные акты, которые касаются регулирования деятельности финансовых организаций. Нерезидентам теперь будут выдавать карты только на год, также введен лимит по количеству.
Официальной причиной для корректив названа необходимость минимизировать риски использования банковских услуг в сферах незаконного оборота наркотиков и цифровых активов. Транзакции с цифровыми активами разрешены только через участников международного финансового центра «Астана», перечень формируется уполномоченным органом. Под запретом платежи и переводы в пользу электронных или интернет-казино. Таким образом правительство страны намерено противодействовать и легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банки должны внедрить автоматизированные системы выявления подобных операций.
Помимо этого, в сообщении Агентства по регулированию и развитию финансового рынка отмечено, что установлены ограничения по сроку действия платежных карточек для нерезидентов Казахстана – 12 месяцев. Исключения вводятся для бизнесменов, инвесторов и дипломатов, как отмечает портал Kursiv. Для многих иностранцев особенно важно уточнение, полученное этим ресурсом, по поводу уже действующих платежных карт – на них новые правила не распространяются.
Новые требования сокращают количество платежных карт на одного клиента. Теперь банк должен строже оценивать клиентов, которые имеют более пяти карт от одного ведомства, а также владеющих тремя платежными средствами от разных учреждений. Кроме того, банки обязали проверять сведения о бенефициарном собственнике компаний с помощью официальных документов, открытых источников и любыми другими способами, позволяющими определить бенефициарного собственника. До этого финансовые службы определяли БС, если он владел 25% и более в уставном капитале компании. Однако это не единственное условие.
Бенефициарный собственник – это физическое лицо, которое фактически владеет, контролирует или получает выгоды от компании, имущества или финансовых активов, даже если формально они зарегистрированы на другое лицо или организацию.
Посольство Казахстана в России заявило, что с 1 января 2025 года выдача индивидуального идентификационного номера (ИИН), иностранным гражданам через загранучреждения республики временно приостановлено. ИИН, который нужен для открытия счета в банке, отныне можно получить только при обращении в Центр обслуживания на территории Казахстана.
Телеграм-канал MarketOverview пишет, что с 2022 по 2024 год почти 695 000 россиян, имеющих ИИН, могли получить карты местных банков. Такие данные предоставило Министерство цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности Казахстана в ответ на запрос партии «Ак жол». Политики выразили обеспокоенность легким и бесконтрольным получением нерезидентами ИИН.
Ведомство пояснило, что выявило активное использование платных услуг. Различные фирмы в интересах иностранцев подавали заявки через портал на формирование ИИН. Это вызвал негативный фон у общественности, в связи с чем такой способ получения приостановлен. Теперь работники Центров обслуживания населения будут идентифицировать заявителя и проверять факт пересечения границы. Министерство внутренних дел в ходе мониторинга социальных сетей также обнаружено множество объявлений и различные сервисы о возможности оформления ИИН за пределами Казахстана – в основном для граждан России. По данному факту проводятся проверочные мероприятия в соответствии с законодательством об оперативно-розыскной деятельности.
РБК сообщает, что после начала военной операции на Украине и объявления частичной мобилизации Казахстан стал одним из главных направлений релокации россиян. По подсчетам республиканского МВД, с января до ноября 2022 года в страну въехали 1,66 млн россиян, покинули республику 1,64 млн, ИИН получили более 8 тыс. нерезидентов. По состоянию на конец 2024-го, только в Алма-Ате насчитывалось 80 тысяч российских релокантов.
Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев поручал правительству разработать необходимые меры поддержки для переехавших в страну, «проявить заботу о них и обеспечить их безопасность». Но при этом с 27 января 2023 года республика запретила визаран. Россияне могут находится в Казахстане 90 дней, потом обязаны или получить визу, или выехать на такой же период. Новые требования коснулись и других иностранцев. Следующим шагом стало усложнение получения ВНЖ – только с загранпаспортом и при личном присутствии собственника жилья или его представителя с нотариально заверенной доверенностью. У адресов, вдобавок, должен быть регистрационный код. Это сделано для того, чтобы исключить регистрацию иностранцев на несуществующие адреса или не имеющие никакого отношения к заявителю.
Подготовила Татьяна Бородина
Читайте также:
Гражданство Казахстана предлагают оформить за 6 500 евро
В Казахстане появилась виза цифрового кочевника
В ЕС собрались упростить визовый режим с Казахстаном