Все операции с наличными и безналичными деньгами, которые выходят за рамки лимитов являются подозрительными для контролирующих органов, а частности для Росфинмониторинга и налоговой службы (ФНС).
Налоговики узнают о подозрительных действиях во время проверок компании и ее контрагентов, а также при мониторинге ее счетов. Росфинмониторинг получает информацию от банков.
Что банки считают подозрительным
1️. Внесение или снятие наличных средств составляет от 1 млн рублей и более.
2️. Если сумма лизинговых платежей составляет от 1 млн рублей и более.
3️. Любые расчеты на сумму от 5 млн рублей и более, если они связаны с недвижимостью.
4️. Получение и выдача займов.
5️. Операции, подлежащие обязательному контролю.
6️. Необычные, сомнительные, выделяющиеся среди обычных операции на расчетном счете: платежи, переводы, снятие наличных.
7️. Поступление регулярных платежей от физлиц, не являющихся сотрудниками или учредителями компании.
8️. Перевод регулярных платежей на счета физлиц, кроме оплаты услуг ИП или самозанятого, не алиментов, дивидендов.
9️. Если расчетный счет используется в качестве транзитного. То есть, если Обороты по счету значительно выше, чем остатки на нем.
1️0️. Переводы на счета компаний, которые окрашены Банком России в красный или желтый цвет. Как правило, такие операции блокируется.
1️1️. Переводы между собственными счетами.
1️2️.Если нет переводов и платьев, связанных с текущей деятельностью компании (зарплатные, арендные, налоговые платежи, оплата связи, коммунальных услуг и т. д.).
Конечно, наличие одной операции из списка не означает, что вам тут же заблокируют счет, потребуют документы и объяснения (кроме снятия наличных свыше лимита). Но на заметку возьмут. Если подозрительные операции повторятся или станут регулярными, тогда информация поступит в Росфинмониторинг, что чревато неприятными последствиями.
А если последствия уже наступили и вам требуется помощь, обращайтесь к нам будем решать вашу проблему.
Записывайтесь на консультацию:
- е-mail: advokatslova@gmail.com
- телефон: +7-928-77-04-888