Сперва главное:
📈 Рост и развитие LemFi: финансовая платформа, основанная в Лондоне, помогает иммигрантам отправлять деньги домой. С момента запуска в 2020 году она быстро растёт, помогая сообществам диаспоры в Северной Америке и Европе отправлять деньги на развивающиеся рынки Африки, Азии и Латинской Америки.
💳 Привлечение клиентов: платформы более миллиона активных пользователей, которые используют её мультивалютные счета для перевода денег друзьям и родственникам в такие страны, как Нигерия, Кения, Индия, Китай, Пакистан и другие.
🌍 Расширение в Европу: на прошлой неделе компания расширилась в Европу, заключив партнёрство с провайдером встроенных финансовых услуг Modulr. Это партнёрство поможет LemFi начать работу, пока она не получит лицензию в следующем месяце после приобретения ирландской фирмы.
💸 Финансирование и планы на будущее: компания привлекла 53 миллиона долларов нового финансирования, которое она использует для привлечения большего количества клиентов и дальнейшего расширения в другие страны. LemFi планирует использовать это финансирование для расширения своих предложений, масштабирования лицензий платёжной сети и партнёрств, а также для набора талантов для следующего этапа роста.
💡 Борьба с мошенничеством: одним из факторов, способствовавших росту LemFi, является агрессивное обнаружение мошенничества. Компания смогла сохранить уровень мошенничества на крайне низком уровне, что позволило ей предложить клиентам наилучшие цены.
🤝 Удержание клиентов: около 70% первых клиентов LemFi всё ещё используют платформу, а 60% клиентской базы активны ежегодно. Это свидетельствует о высоком уровне удовлетворённости клиентов и их лояльности к платформе.
Теперь подробнее:
Для многих стран с развивающимися рынками денежные переводы стали жизненно важной артерией. По данным Всемирного банка, в 2023 году объём денежных переводов превысил 669 миллиардов долларов, и теперь они составляют значительную часть ВВП этих стран, часто опережая прямые иностранные инвестиции в качестве основного источника иностранной валюты.
Традиционные банки и агенты сохраняют твёрдую позицию на рынке денежных переводов, занимая более 60% рынка, несмотря на жёсткую конкуренцию со стороны новых технологических компаний. Некоторые из этих компаний, такие как Remitly, стали публичными, в то время как другие, такие как Zepz и Taptap Send, остаются частными — все они борются за оставшуюся долю.
LemFi, лондонская платформа финансовых услуг, предназначенная для иммигрантов, является одним из таких новых игроков. Теперь она располагает 53 миллионами долларов нового финансирования, которые она будет использовать для привлечения большего числа клиентов и дальнейшего расширения своей деятельности в большем количестве стран.
С момента своего запуска в 2020 году LemFi быстро росла, помогая сообществам диаспоры в Северной Америке, а в последнее время и в Европе отправлять деньги в развивающиеся страны Африки, Азии и Латинской Америки. Четырёхлетний финтех-стартап может похвастаться более чем миллионом активных пользователей, которые используют его мультивалютные счета для перевода денег друзьям и родственникам в такие страны, как Нигерия, Кения, Индия, Китай, Пакистан и ещё 15 других стран.
На прошлой неделе компания расширила свою деятельность в Европе, заключив партнёрство с поставщиком встроенных финансовых услуг Modulr. Это партнёрство поможет LemFi начать работу, пока она не получит лицензию в следующем месяце после приобретения ирландской фирмы. Благодаря этому шагу LemFi, чей доход формируется за счёт комиссий за транзакции и спредов по валютным операциям, теперь работает на 27 рынках отправки и в 20 странах получения.
Одним из способов, которым компания завоевала популярность, является активное выявление мошенничества. В одном из недавних отчётов говорится, что люди, отправляющие деньги за границу, почти в четыре раза чаще становятся жертвами финансового мошенничества, чем те, кто этого не делает.
«Мошенничество может значительно увеличить расходы. Более высокие расходы часто означают перекладывание их на клиентов через дополнительные сборы. Нам удалось сохранить уровень мошенничества на чрезвычайно низком уровне, что позволяет нам предлагать клиентам самые выгодные цены», — рассказал соучредитель и генеральный директор LemFi Ридван Олалере, который основал LemFi вместе с финансовым директором Рианом Кокраном после того, как они встретились в африканском финтех-единороге OPay.
«Итак, мы создали бренд и репутацию в определённых сообществах благодаря этому, а также нашему пользовательскому опыту, который побуждает наших клиентов рекомендовать нас своим друзьям. Это помогло нам выделиться и расти даже быстрее, чем можно было бы ожидать на таком конкурентном рынке». Около 70 % первых клиентов LemFi по-прежнему пользуются платформой, а 60 % её клиентской базы активны ежегодно.
Когда мы сообщали о расширении LemFi в Азию и о её более широкой стратегии в апреле прошлого года, Олалере сообщил, что в 2023 году финтех-компания зафиксировала годовой объём транзакций на сумму более 2 миллиардов долларов. С тех пор платформа денежных переводов обрабатывает половину этой суммы — 1 миллиард долларов — ежемесячного объёма платежей, сообщил Олалере. Он объясняет этот рост активным внедрением в азиатском коридоре, который приносит 160 миллионов долларов ежемесячной чистой торговой позиции и растёт на 30 % ежемесячно в течение первого года после запуска.
Олалере также сообщил, что за последние два года компания удвоила количество пользователей, выручку и количество транзакций, что сыграло свою роль в привлечении инвесторов.
Этот импульс роста привёл к раунду серии B под руководством Highland Europe, лондонской инвестиционной компании, которая поддерживает стартапы с годовым доходом более 10 миллионов евро.
Раунд, который, по словам Олалере, завершился всего за четыре месяца, также привлёк участие существующих инвесторов Left Lane Capital, Palm Drive Capital и Y Combinator, а также новых инвесторов, таких как Endeavor Catalyst, в результате чего общее финансирование LemFi достигло 85 миллионов долларов.
LemFi направит полученные средства на расширение своих предложений, масштабирование лицензий платёжной сети и партнёрств для предоставления гиперлокальных услуг, а также на привлечение талантов для следующего этапа роста. В настоящее время в компании работает более 300 сотрудников в Европе, Северной Америке, Африке и Азии.
«Хотя регулирование рынка остаётся сложным, и нам приходится иметь дело с большим количеством заинтересованных сторон, масштабирование стало для нас намного проще, потому что у нас есть технология, которая адаптируется и может легко подключаться к различным способам и схемам оплаты», — отметил Олалере. «Итак, мы намерены выйти на столько рынков, сколько у нас есть значительного числа иммигрантов, начиная с Европы в этом году, которая станет для нас основным направлением».