💸 Инвестиции казались мне лёгким способом добиться финансовой свободы. Я мечтал о стабильном доходе, путешествиях и уверенности в завтрашнем дне. Но реальность оказалась куда суровее: вместе с прибылью я столкнулся с немалыми убытками. Потеря 1 260 000 рублей стала для меня не просто ударом по кошельку, а уроком, который изменил мой подход к деньгам и жизни.
Эта статья — честная история о том, как я потерял крупную сумму денег на инвестициях. В статье я поделюсь своими ошибками и выводами, чтобы помочь вам избежать подобных ситуаций. Узнайте, как правильно оценивать риски, почему важно контролировать эмоции и как принимать взвешенные финансовые решения.
Уже устал читать эту статью? Тогда читай короткие посты.
📜 А здесь оригинал этой статьи и не только 👍
Как я пришел от заработка на буксах до инвестирования в акции
📈💰 Мечтаете о пассивном доходе и хотите узнать, как зарабатывать 💸 на инвестициях? В этой статья для вас, я расскажу про свои ошибки и удачные сделки. Потери на более чем 1,26 млн. руб. и сделки на 6 млн. рублей за полгода на спекуляциях в акции крупных компаний, все это в статье "Как я потерял 1260000 на инвестициях".🚀🔑✨
💰"Инвестиции — это искусство баланса между риском и возможностью. Как то раз я решил попробовать свои силы в этом непростом деле и за шесть месяцев добился впечатляющих результатов — общая стоимость моего портфеля составила 6 миллионов рублей. Конечно, это было не просто. Мне удалось выбрать подходящие активы, заработать за полгода сумму, которую я не заработал бы за 2 года на наемной работе. Я подумал - вот он, путь к успеху. Но не тут то было! Так и хочется сказать словами из фильма "Иван Васильевич меняет профессию" -Все, что нажитое непосильным трудом ... ! Эта история — о важности анализа, дисциплины и немного удачи."
Инвестиции — это не только возможность заработать, но и серьёзное испытание, которое требует знаний, терпения и готовности учиться на своих ошибках.
Инвестидея: как не стать бедным миллионером️
Правильно или неправильно я сделал, что в заголовке этой части статьи я указал слово "инвестидея" решать читателю.
В данном разделе вы не найдете инвестидеи по инвестированию, так как 🎯"Инвестиционная идея — это прогноз аналитиков, по какой цене и когда стоит покупать или продавать определённый актив". Простыми словами инвестидея, это совет по инвестированию от аналитиков. Я не аналитик и такие советы не даю, но дам совет, как не стать бедным миллионером, так как уже был на этом месте.🤑
Как я пришел в инвестиции?
Многие задавались вопросом, как стать финансово независимым и жить за счет пассивного дохода. Вот и я задался этим вопросом еще в 2006 году. Задался, почесал свою "репу" и на этом все!
Шло время, пришел 2008 год, я снова задался этим вопросом, снова почесал свою "репу". И только к концу года, 2008-го, я начал искать пассив. Подумал, ну все, разбогатею скоро и начал выполнять различные задания на буксах, смотреть рекламу, кликать, тыкать и заниматься прочей фигнёй.
Протыкал, прокликал я так почти год и параллельно делал сайт. Доход от этой фигни был очень маленький. Перестал я заниматься этой ерундой, занялся плотно созданием сайта и здесь меня хватило не надолго. Друг подсадил на биткоин-краны и разгадывание капчи.
Как я зарабатывал Сатоши и приобрел 2 битка, это отдельная история. Хочешь узнать эту историю, подписывайся на канал, история будет там.
С того момента, как я приобрел битки, пролетело 8 лет. Я решил заняться инвестициями, за это время я накопил немножко деньжат. Не мало, не много, но накопилось 1,4 млн. рублей. Почитал некоторую литературу по инвестициям, что-то запомнилось, что-то вылетело из головы, особенно такие понятия как перегрев рынка, недооцененность, свободный кеш портфеля.
Посчитав, что я готов совершать "инвестиционные подвиги", ринулся инвестировать. Выбрал брокера ВТБ Инвестиции и инвестировал первые 100 тыс. р., залетел сразу в банковский сектор, взял на 20к акции ВТБ и на 80к акции Сбера. Я осознавал на все 100%, что вложения только в акции, очень рискованный метод. Это был своего рода тест. Акции Сбера принесли мне прибыль, они сразу пошли вверх, покупал по цене 296 р. за акцию, а продал по 315., это примерно за период около месяца, прибыль составила примерно 7% за месяц. Акции ВТБ оказались сильно волатильными, при первом положительном моменте я их спихнул и никогда больше не брал.
Я начал прикидывать, что к чему и прикинул, что если будет так фартить, то получится 84% годовых, а при хорошем позитивном раскладе и все 150%. Ну все думаю, нужно действовать. И тут Остапа понесло ...! Закидываю на счет еще 1,3 млн. рублей.
Инвестиции в НЛМК и перегретость акций
"Ну все, сейчас разбогатею" - сказал Я и купил на 1,3 млн. рублей акции НЛМК. Про компанию ничего описывать не стану, но скажу то, что они щедро платили дивиденды, четыре раза в год, за I, II, III кварталы и IV итоговые за год. Этим я и купился, дивидендному счастью не было придела. 35к, 57к, 68к рублей дивидендами успел получить, уже с вычетом налога. А дальше еще больше было бы, да вот "БЫ" помешало, как в поговорке. Ну, в общем пришла она, а кто расскажу ниже.
Вышло 4960 акций по цене чуть более чем 261 руб. за акцию. Решил взять на среднесрок или дальнесрок, как получится, так как мысли о спекуляциях не давали мне покоя. Еще я почитал аналитиков из ВТБ инвестиции, Альфа Капитал, БКС Инвестиции и еще некоторых, которые предсказывали хороший подъем акций НЛМК до 350 - 380 р. и выше за короткий срок от 6 до 12 месяцев. Как многие другие, я это схавал. ВТБ Инвестиции поместили НЛМК в топ-10 акций и самые первые переобулись, когда выяснилось, что акции достигли перегрева.
По таким расчетам я должен был получить более 500 тыс. руб. от продажи акций НЛМК. Решил я их оставить на долгосрок, до 3 лет. Параллельно я занимался спекуляциями с использование маржинального кредитования, так как у меня еще оставалось 100к, а дальше еще немного добавил и реинвестировал дивиденды. За 6 месяцев я совершил сделок на 6 млн. руб., это с учетом акций НЛМК, которые лежали в долгосрок. За это время, я умудрился взять через маржу еще акций НЛМК, увеличив их до 6100 штук.
Маржу если брать, то брать ее нужно на короткий срок, желательно не более месяца. Когда в портфеле акций мало, маржа не ощущается, но когда их много, она очень ощущается. Но меня это не парило, так как я все просчитал, на тот момент мне так казалось, просчитал в плоть до падения рынков, когда они были и насколько падали. Казалось бы я на коне, но оказался под конем.
Спекуляции и потеря 1 260 000 рублей
Дивиденды и спекуляции на акциях принесли мне и деньги, и опыт. Я понял свои ошибки, которые допустил и понял, что быстрых денег на инвестициях не бывает. Были конечно такие моменты, что за ночь делал по 30к-35к на акциях иностранных компаний, были и по 10к не мог отбить за неделю на некоторых, а были и те, на которых я потерял более 10 тыс. долларов. Одним сектором я не ограничивался, если акции шли в убыток, я открывал позиции в других секторах и получал прибыль, а убыточные усреднял после закрытия прибыльных позиций.
Только не нужно мне говорить, что спекуляции, это не инвестиции. Это тоже инвестиции только на короткий срок, с целью получения быстрой прибыли. В общем, пустился я во все тяжкие и начал спекулировать акциями как не нормальный, на перерывах во время работы, в командировках и по ночам. Ночь, это самое лучшее время для торговли иностранными акциями, мне показалось это именно так.
Больше всего прибыль принесли акции иностранных компаний, таких как:
Mercado Libre, Virgin Galactic, Zendesk, Broadcom Ltd, Vipshop, G1 Therapeutics, Zynex, BioMarin, Discovery (класс А), BiliBili и др., всего около 100 компаний.
Но и без крупнух убытков не обошлось, а убытки принесли они:
Yum China Holdings, Solid Biosciences Inc. old, Yext, Zynerba Pharmaceuticals и еще несколько других.
Zynerba Pharmaceuticals, Yext и еще пару фирм я инвестировал примерно на год. За этот срок они должны были принести прибыль от 5 до 8 тысяч долларов. Это были расчеты известных аналитиков. В итоге они принесли мне убыток, примерно в 10 тыс. долларов. Вот так я потерял более 1,2 млн. рублей. Почему так произошло? Да потому, что пришла "она".
Вы спросите, кто такая "она", ты уже два раза ее упоминал!? Про это ниже.
Политика, СВО и обвал рынка
И тут пришла она - Специальная Военная Операция (СВО). В ночь с 24 на 25 февраля звонит мне друг и спрашивает - У тебя все нормально? А, что должно быть не нормального, 2 часа ночи, я сплю - ответил я. Глянь новость и свой портфель, СВО началось - говорит он мне.
Глянул новости, началось СВО. Глянул портфель, а там акции на мосбирже прыгают еще хлеще чем "бандерлоги" на майдане. На Питерской бирже было по спокойней, но это от убытков не спасло, та как волатильность доллара сильно возросла и он начал стремительный рост.
Через несколько дней прилетает предупреждение о возможном маржен-колле.
Маржин-колл (от англ. margincall — «звонок о пополнении гарантийного запаса на счёте») - это предупреждение от брокера о том, что состояние портфеля опускается ниже значения начальной маржи.
Может все обойдется - подумал я. Прилетело второе предупреждение о маржин-колле. На следующий день сработал маржин-колл и все крупные позиции с иностранными акциями закрылись. У меня был пульс, как у бегуна, который бежит 10 км с ускорением.
Произошел обвал фондового рынка, иностранные инвесторы начали панические продажи акций Российских компаний. Акции НЛМК рухнули до 180 рублей, доллар подскочил 120 рублей, произошел маржин-колл. А совсем недавно, я так радовался за удачные спекуляции.
Как у меня смог произойти маржин-кол, если сделок было совершено на 6 млн. рублей. В эту сумму входит и маржинальное кредитование, из этой суммы можно смело убрать 50% долг по марже и того 3 млн получается, а из этой суммы можно еще отнять убытки по маржин-коллу, плюс 500 тыс. выводил со счета. В общем прибыль превысила убытки не на много.
Это конечно не вся история, но нужно закругляться. На самом деле я потерял больше чем 1,26 млн рублей. Когда акции НЛМК рухнули до 70 рублей, произошел второй маржин-колл, так как часть акций была взята в маржу. А денег докупить не было. Если бы я не вывел часть денег с портфеля, было бы совсем иначе, возможно не было бы этих маржин-коллов.
Да и если бы не грязная политика, политики со своими амбициями и СВО, я был бы на коне, а не по конем. Считаю, что в этом не только я виноват, в своих финансовых потерях, но и считаю, что в этом косвенно виновато правительство.
Хотите узнать, что ответило руководство страны, на мое обращение? Дайте знать в комментариях!
Подведем итоги статьи и выделим основные ошибки
- Нельзя инвестировать крупные суммы сразу, должен оставаться свободный кеш минимум 25% от инвестиционной суммы. Без опыта и знания механизмов биржевой торговли вероятность потерь увеличивается.
- Никогда не торгуйте через маржу на долгосрок. Кредитное плечо, которое используется в маржинальной торговле, умножает не только потенциальную прибыль, но и потенциальные убытки. Это означает, что даже незначительное падение цены актива может привести к значительным потерям.
- Не используйте кредитные средства для инвестирования. Если рынок падает, инвестор теряет значительную часть капитала, но проценты по кредиту при этом продолжают начисляться. В итоге вместо прибыли он получает дополнительные финансовые обязательства.
- Не вкладывайте средства исключительно в один тип активов. Рыночные условия могут меняться, и актив, который кажется надёжным, в определённый момент теряет свою стоимость.
- Не инвестируйте на эмоциях. Падение котировок на рынке — это нормально, на долгосроке фондовый рынок всегда растёт. Если инвестор плохо контролирует эмоции, то не стоит открывать личный кабинет у брокера в периоды высокой волатильности.
- Всегда следите за новостями, так как негативные новости сильно влияют на волатильность рынка.
Не повторяйте моих ошибок, хорошего вам профита.
P.s. Сильно не придирайтесь к статье, так как в цифрах могут быть ошибки и не состыковки, это примерные подсчеты.
📝 Поделитесь своим мнением в комментариях! И подписывайтесь на канал.
✍️ Подписывайтесь на наш тг канал https://t.me/crypto_beetle и оставайтесь в курсе всех новостей и трендов в мире криптовалют!
👉 Так же присоединяйтесь https://t.me/crypto_maniya_chat к сообществу криптомании.