Всем доброго времени суток!
Сегодня речь пойдет об одной из схем мошенничества под которую я попал, данная статья будет полезна тем, кто занимается бизнесом.
Для полного понимания всей картины, сначала начну с предыстории, возможно кому-то она так же станет полезной.
У меня есть компания которая занимается продажей строительных материалов, компания относительно молодая, но в связи с тем что давно занимаемся разными направлениями бизнеса, на компании обороты сразу были относительно не маленькими. И вот в один из дней, мы получаем запрос из банка на предоставление информации в рамках ФЗ115. Бухгалтер подготавливает пакет документов по запросу из банка (к слову обслуживание происходило в Сбербанке), отправляет ответ на запрос. После двух недельной проверки, мы получает второй запрос, в котором снова запрашивают часть документов которые были представлены в ответе на первый запрос. Ну что сделать, раз запрашиваю значит нужно предоставлять. Собираем второй комплект документов и направляем по системе клиент-банка. А спустя две недели, специалист банка сообщает что документы они не получили, какой-то сбой системы и ответ нужно продублировать на почту. Продублировали, ждем. В итоге банком принято решение ограничить нам использование Банка онлайн и перевести на систему работы по бумажным платежным поручениям переданным нарочно в банк с комплектом подтверждающих документов. После данного решения банка, работа компании была значительно осложнено, в связи с чем было принято решение новые заказы на компанию не брать, выполнить обязательства по уже подписанным и оплаченным заказам, бухгалтерию перевести на аутсорсинг. Теперь к основной теме данной статьи:
В связи с тем, что компания функционировала не особо активно, клиент банком практически не пользовались, до одного момента, пока не пришло СМС-сообщение из банка о списании 482000 рублей (Сумма округлена без копеек). Начали связываться с банком, оказалось что списание денег произошло по судебному приказу, полученному из суда Кош-Агачского района Алтайского края. Предметом исполнительного листа была претензия физического лица о задолженности по заработной плате. Моя компания зарегистрирована и работает в Москве. Гражданин в чьё имя был выписан судебный приказ никогда не работал, никаких взаимоотношений с компанией не имел и никакой задолженности перед ним некогда не было. К слову никаких уведомлений из суда по почте нам не приходило, пропустить не могли так как корреспонденцию забираем с почты два раза в неделю. Юристы написали отзыв судебного приказа и направили в адрес суда его выдавшего.
Спустя 2 недели мы получаем письмо с судебным приказом ровно на такую же сумму, только на имя уже другого гражданина и из другого областного центра Российской Федерации. По закону на отмену судебного приказа. дается 10 дней. Юристы подготовили и отправили отзыв для отмены судебного приказа, но в связи с удаленным местом расположения и маленьким сроком для отмены, деньги снова списали до того как приказ отменили.
через месяц звонит специалист банка и сообщает что 5 дней назад получили судебный приказ из суда Санкт-Петербурга, и снова сумма такая же и на удивление ФИО получателя снова тот же самый гражданин что и в первый раз. На вопрос по чему не сообщили сразу, и прождали 5 дней, тем самым сократив наш срок на отмену приказа, мы получили ответ что наш менеджер был в отпуске и коллеги не знали о предыдущем списании. Юристы снова направляют отзыв для отмены в суд, банк деньги списывает, но после телефонного разговора с начальником отдела по работе с юридическими лица, списание отменяют и деньги возвращают на счет. Но пока суд отменяет свой приказ, банк все-таки повторно списывает эти деньги.
Спустя 4 недели мы снова получаем по почте письмо с судебным приказом. Сумма тоже, получатель уже третье физ. лицо. Во всех приказах, предмет один и тот же, задолженность по заработной плате. Повторюсь, ни один их этих людей в моей компании никогда не работал. В отличии от трех предыдущих приказав, этот мы все-таки успели отменить в 10 дневный срок, и даже получили поворот судебного дела.
Со всеми документами я направился в отделение полиции, для написания заявления. Заведено уголовное дело, разыскивают получателей денег, все осложняется тем что все приказы получались в разных региона, хотя у полиции есть все данные лиц на чье имя списывались деньги, но судя по всему вряди кого-то найду и помогут вернуть украденные деньги.
Через 3 дня после того как нам удалось отменить последний судебный приказ, со мной связался еще один предприниматель, ровно с такой же проблемой, у него как раз на исполнение тоже пришел судебный приказ на того же гражданина по которому мы отменили (то есть одновременно гражданин получил приказы в разных регионах на разные компании). С его слов он тоже уже получил два приказа, один не успел отменить, по второму мы ему предоставили в подтверждение того что схема мошенническая нашу отмену приказа, и он успел отменить.
Таким образом списаний средств (только о которых мне известно) 3х482 000=1 446 000 рублей (с моей организации) и 482 000 у предпринимателя который вышел на связь. Как мне кажется таких историй на сегодняшний день будет полно, и масштаб украденых денег просто ужасает.
Скорее всего в комментариях найдутся те кто скажет что виноваты сами и нужно внимательнее следить за деньгами и прочее, возможно в чем то и они будут правы, но вот что хочется сказать резюмируя все вышесказанное:
- Если используете аутсорсинг, требуйте регулярной проверки счетов и клиент-банков чтобы в программе была видна активность клиента (это будет говорить о том, что вы вовремя отреагируете на наличие запросов и требований на списание и возможно убережет вас от того что выбор мошенников не падет на вашу компанию)
- Старайтесь максимально оперативно направлять отзывы по отмене судебных приказов и получать сразу поворот судебного дела. и если вдруг вы получили первый судебный приказ, будьте готовы к тому, что в скором времени может придти и второй и трети, по этому, сразу переводите деньги из этого банка в другой, так как бьют только в один банк.
- Храните деньги на расчетных счетах разных банков, а если аккумулируються большие суммы, то лучше их переводить с расчетных счетов на депозитные счета.
Прошу прощение, что получилось не совсем коротко, но старался все описать наиболее подробно.
Спасибо всем кто прочитал! С уважением к вам и вашему бизнесу!