Брокер — это посредник между инвесторами и фондовым рынком. Он может быть как физическим, так и юридическим лицом.
По закону торговать на фондовом рынке могут только аккредитованные в клиринговой палате и лицензированные физические лица. В таких случаях на помощь приходят брокеры. Они выполняют заявки клиентов и получают вознаграждение в виде процента от прибыли или фиксированной суммы. Брокер открывает для клиента специальный счёт, на который поступают средства от сделок на бирже.
Ещё одна причина, почему не стоит торговать без помощи брокера, заключается в том, что они обладают значительным опытом и глубоким знанием фондового рынка. Это позволяет им выполнять рутинные операции и освобождать инвесторов от лишних забот. Многие инвесторы предпочитают доверить брокерам выполнение повседневных задач, чтобы сосредоточиться на более важных аспектах инвестирования.
Чем он поможет
Основные обязанности брокеров на фондовом рынке заключаются в обеспечении полной поддержки и защиты интересов своих клиентов. Брокер предоставляет доступ к биржевым торгам, помогает в покупке и продаже активов, а также предлагает широкий спектр дополнительных услуг.
Каждый брокер обязан соблюдать юридическую ответственность перед своими клиентами. Любая ошибка или задержка в работе может привести к финансовым потерям для клиента. Поэтому брокеры должны быть предельно внимательными и профессиональными.
Схема работы брокера выглядит следующим образом:
Брокер, по сути, выступает посредником между сторонами, заключающими сделку, налаживая деловые связи:
- Прежде чем начать торги, вы заключаете договор с брокером и пополняете счет через кассу брокера или банковским переводом.
- Если вы хотите купить или продать финансовый инструмент, то подаете заявку на покупку своему брокеру. В заявке вы указываете количество акций и подходящую цену.
- Брокер передает заявку на биржу для оформления сделки.
- После окончания сделки ее проверяет НКЦ — клиринговый центр, который входит в состав холдинга «Московская биржа»
- После этого НКЦ передает данные о новых владельцах бумаг в НРД, центральный депозитарий.
- НРД отсылает данные обратно брокерской компании.
Когда брокер получает подтверждение о сделке, вы официально становитесь обладателем акций. Помимо этого, брокеры создают индивидуальные инвестиционные и торговые планы, ведут учет ваших активов и рассчитывают налоговые обязательства.
Брокеры также предлагают аналитическую поддержку. Они могут предоставить рекомендации по наиболее выгодным инвестициям, дать финансовые консультации и даже обучить основам торговли.
Как найти того самого
Перед тем, как выбрать брокера, определите свои цели. Ответьте на три важных вопроса:
- Вы планируете торговать на краткосрочном рынке или вкладывать на длительный срок?
- Хотите переложить управление активами на брокера или делать это самостоятельно?
- Во что вы собираетесь вкладывать, какие инструменты покупать?
Учитывайте следующие критерии отбора брокера:
1. Лицензия ЦБ
При выборе брокера важно убедиться в наличии у него необходимых лицензий. Для этого можно проверить информацию на сайте Центрального Банка России. На этом ресурсе хранятся базы данных, где можно найти сведения о компаниях, имеющих право работать на бирже.
Лицензия Центрального Банка России является обязательным условием для осуществления брокерской, дилерской и депозитарной деятельности, а также управления активами. Если у брокера нет лицензии, он не имеет права вести торговлю на бирже.
Если вы сомневаетесь в надёжности брокера, можно поискать информацию о его репутации на сайте Центрального Банка. На сайте также можно найти данные о компаниях, у которых были приостановлены лицензии в прошлом.
Однако стоит учитывать, что даже наличие лицензии на момент заключения сделки не гарантирует её сохранность в будущем. Центральный Банк регулярно проводит проверки, и в случае выявления нарушений лицензия может быть отозвана. В таких случаях брокер обязан вернуть клиентам их деньги и ценные бумаги.
По требованию Банка России, все брокеры обязаны предоставлять клиентам информацию о прошлых приостановках лицензий, финансовую отчётность и данные о судебных разбирательствах. Эту информацию можно найти на сайте брокера.
2–3. Репутация и опыт
Прежде чем выбрать брокера для покупки акций, обратите внимание на его опыт и репутацию. Посмотрите, как долго он работает на рынке, какой объем сделок совершает и каких успехов достигают его клиенты и он сам. Чем больше у брокера опыта, тем выше вероятность успешных сделок.
4. Система тарифов
При оценке потенциальной прибыли от инвестиций важно учитывать расходы на услуги брокера. Комиссия может существенно повлиять на конечный доход, поэтому перед началом торговли важно выбрать подходящего брокера.
Брокеры предлагают различные тарифные планы, и выбор подходящего зависит от ваших целей и опыта. От тарифа будет зависеть состав инвестиционного портфеля и размер комиссии. Если вы новичок в инвестировании, лучше выбрать простой тариф, чтобы избежать лишних сложностей. Также стоит уточнить, какие брокерские услуги включены в стоимость обслуживания счёта.
Обычно брокеры зарабатывают на комиссиях от сделок. Некоторые брокеры устанавливают минимальную обязательную комиссию, которую необходимо оплатить, даже если брокер не совершил ни одной сделки. Если вы планируете держать на счёте небольшую сумму, выбирайте брокера без такой комиссии, чтобы не потерять значительную часть средств.
Также обратите внимание на комиссии за ввод и вывод средств, использование торговой платформы и другие операции. Уточните, включена ли комиссия биржи в тариф, чтобы избежать неприятных сюрпризов.
5. Удаленное взаимодействие
Процесс открытия счета, подписания документов и другие операции могут занять некоторое время. Некоторые специалисты предпочитают проводить их лично. Поэтому важно заранее узнать у брокера, как он работает и где находится. Например, можно ли открыть счет дистанционно, через интернет, и есть ли у него свой депозитарий.
6. Обучающие материалы
1. С осторожностью относитесь к сотрудничеству с новыми и малоизвестными компаниями. Они могут показаться привлекательными благодаря выгодным условиям, но существует риск их банкротства и невыполнения обязательств.
2. При выборе брокера, который не числится в государственном реестре (например, форекс-брокера), важно тщательно проверять информацию о его регистрации. Обратите внимание на страну, в которой зарегистрирована компания, и на её владельца. Если вы видите, что компания зарегистрирована в оффшорной зоне, это может быть сигналом к осторожности. В таких случаях существует риск столкнуться с мошенничеством.
3. Если вы определились с активами и рынками, на которых хотите работать, убедитесь, что выбранный брокер предоставляет соответствующие услуги. Некоторые брокеры ограничивают доступ клиентов только фондовым рынком Московской биржи.
4. Перед тем как принять решение, обязательно посетите брокера для консультации. Не стесняйтесь задавать любые вопросы, которые у вас есть. Обсудите все детали, чтобы избежать неприятных сюрпризов в будущем.
Что вас ждет
Взаимодействие со специалистом состоит из следующих этапов:
Поясним подробнее.
Заключение договора
После выбора брокера вы заключаете с ним договор на брокерское обслуживание. Параллельно с этим подписывается соглашение о депозитарном обслуживании, которое является обязательным. Депозитарий выступает в роли виртуального хранилища, где в зашифрованном виде содержится информация о ваших ценных бумагах. Рекомендуется уточнить у брокера, фиксирована ли стоимость услуг депозитария и включена ли она в общий счет.
Договор с брокером оформляется один раз, и его не требуется перезаключать перед каждой сделкой. Некоторые брокеры предоставляют возможность заключить соглашение дистанционно. В этом случае клиент получает уведомление по электронной почте. Если же договор был подписан лично, клиент получает его полный текст на руки.
Открытие брокерского счета
Для осуществления финансовых операций на бирже, таких как покупка и продажа ценных бумаг, необходимо открыть брокерский счет. Без него вы не сможете работать на рынке. Есть несколько способов открыть такой счет: через портал «Госуслуги», в офисе при личном посещении или отправив нотариально заверенные документы.
Брокерский счет — это специальный счет, который открывается брокером в его системе учета. После регистрации на бирже вы получите уведомление и сможете переводить на этот счет денежные средства.
Перевод денег
Чтобы внести средства, воспользуйтесь интернет-банкингом или посетите отделение банка. Брокер предоставит вам все необходимые данные для перевода, включая точные реквизиты и формулировку назначения платежа.
Проведение сделки
Вы оформляете заявку на продажу или покупку финансовых инструментов. Брокер выполняет вашу заявку, взимая за это вознаграждение. После одобрения сделки Национальной клиринговой компанией (НКЦ), средства поступают на ваш счет. Брокер удерживает налог с этой суммы. Оставшиеся деньги вы можете вывести на банковский счет.
Для торговли на бирже через интернет можно использовать два основных способа: через веб-сайт или с помощью специализированного программного обеспечения — торгового терминала. Перед началом торговли важно узнать у вашего брокера, предоставляет ли он доступ к нужному вам торговому терминалу.