Почему золото снова на пике популярности? Возможно, это потому что оно символизирует не только богатство, но и надежный актив в мире финансовой нестабильности.
У международного валютного фонда (МВФ) есть своя подборка валют, которые сильнее других популярны и востребованы на мировой арене. В этой подборке состоят доллар США, евро, швейцарский франк, фунт стерлингов, китайский юань и японская иена. Если с первыми четырьмя еще можно согласиться, то юани и иены не имеют особого влияния на мировые процессы. Например, на данный момент 1 доллар равен 7,17 юаням или 146,6 иенам. Из оставшихся можно отвести на второй план и швейцарский франк, так как им за пределами Швейцарии тоже не так часто пользуются. По данной логике в итоге остается три валюты, из которых евро, по мнению некоторых, лидирует, так как используется в более, чем 20 странах, и стоит дороже доллара США.
При всем этом надо не забывать о золоте, а еще лучше всегда помнить о Золотом стандарте. Золотой стандарт — это система денежного обращения, при которой стоимость валюты определяется в золоте. Это означает, что валюта может быть обменена на определенное количество золота, и центральные банки стран обязаны поддерживать фиксированный курс своей валюты по отношению к золоту. Золото постепенно обгоняет по популярности среди центробанков вышеупомянутые валюты, например, оно обошло евро, и доллар будет следующим. Так считает Ян Ньювенхейс, аналитик по золоту, специализирующийся на китайских рынках.
Ньювенхейс считает, что привязка к золоту была непрерывна еще с тех пор, как фунт стерлингов был наиболее торгуемой валютой, наиболее часто используемой в межбанковских расчетах во всем мире. То есть он имел мировой резервный статус. Сейчас этот статус принадлежит доллару, но золото менее актуальным это не делает.
По мнению аналитика, многие государства сейчас тайно скупают золото, увеличив свои запасы к данному моменту уже до 18%. Для сравнения можем рассмотреть 2008 год, когда его объем составлял лишь 11%. Причиной таких изменений стало то, что государство решило диверсифицировать свой инвестиционный портфель, то есть оно решило вкладываться в различные виды активов, в том числе в золото.
Из графика заметна тенденция к спаду доллара и увеличению золота, что наталкивает на мысль о возвращении золотого стандарта, как ценной валюты. Причиной этого стали также инфляция, то есть, простыми словами, обесценивание денег, отсутствие доверия населения в современным валютам и стремление центральных банков увеличивать объемы своих долгов.
Ян Ньювенхейс считает, что золото, сместив евро со второго места, способно также поступить и с американским долларом, так как механизмы таких явлений увеличиваются в силе.
Для недопущения такой ситуации Соединенные Штаты должны вернуть хотя бы частичную привязку к золоту, как это было до 1971.
Может ли доллар вернуться к золотому стандарту? Да, но это маловероятно. Федеральная резервная система и другие центробанки, скорее всего, будут делать вид, что золото больше не является деньгами, так долго, как только смогут. Никто из тех, у кого есть полномочия печатать валюту, не откажется от них без боя.
Индия возвращает на свою территорию свои золотые запасы
В Индии золото всегда имело большой спрос, но она не следовала примеру России и Китая в накоплении данного металла и принятии мер по введению собственных золотых стандартов. Однако появились новые данные, которые показали, что Индия все же предпринимает действия по увеличению собственных запасов золота. Этому свидетельствует то, что между официальными данными о закупках золота индийским центробанком и реальным увеличением резервов страны, то есть ее запасов, наблюдается разница более 60 тонн.
Это может быть связано с растущей популярностью «золотых займов», когда граждане сдают свое золото в аренду правительству в обмен на рупии в частных банках. Но стоит отметить, что связь частных и государственных банков очень тесна.
Появилась и другая новость, которая говорит о том, что Индия вернула часть своих запасов из банка Англии. Резервный банк Индии (RBI) перевел чуть более 100 тонн золота из Великобритании в свои хранилища в стране. Возможно, в ближайшее время могут быть возвращены также и оставшиеся запасы, которые составляли треть от всех запасов страны. Вторую треть Индия хранит в Банке международных расчетов, а третью – внутри страны.
Это можно объяснить тем, что страна хочет сократить расходы на хранение своих золотых запасов, которые выплачиваются банку Англии. Является ли такой мотив значительным для столь серьезных действий - вопрос. Более правдоподобной причиной может быть то, что страна просто хочет иметь свои сбережения на своей территории и иметь возможность воспользоваться ими в любой момент. Аналитики же думают о том, что причины могут быть связаны с инфляцией в стране, с покупками центральных банков и местом Индии в альянсе БРИКС.
Китай столкнулся с проблемой поддельного золота
В стране возникли серьезные проблемы с инвестициями в золото, так как везде люди получают поддельный товар. Даже поход в магазины с хорошей репутацией не может гарантировать приобретение по-настоящему ценного металла. Стоимость многих золотых украшений завышена исходя из их веса в золоте. В результате всего этого инвестиции в золото стали для граждан Китая более рискованными, нежели на фондовом рынке, однако это не уменьшает потребительский спрос на него, и жители страны закупают его по любым ценам.
При всем этом сохраняются премии и ограниченный импорт, из-за которого именно Китай диктует цены на золото на Западе. То есть все еще есть и высокие наценки на золото, и ограниченное количество для ввоза металла в страну.
Причиной такого обращения с населением можно считать действия правительства страны по закупке золота наилучшего инвестиционного качества, при котором населению остается металл более низкого качества.
Все это говорит об очень важном выводе, который заключается в том, что граждане настолько верят в бесполезность бумажных денег и ценность золота, что, несмотря на все трудности и преграды, поддерживают рост цен на драгметалл, обеспечивая непрерывный потребительский спрос на него. А в то же время на западной части континента спрос на монеты и слитки снижается.