Люблю концепцию "ленивых портфелей": знай, собирай себе активы в нужной пропорции, иногда ребалансируй, а умное сочетание поможет пережить биржевые бури с минимальной просадкой. Второй по известности после "Всепогодного портфеля" Рэя Далио - "Вечный портфель" Гэри Брауна.
Все активы делятся в равных частях: 25% акций, 25% золота, 25% коротких облигаций, 25% длинных облигаций. Ребалансировать удобно: то, что с самой большой суммой, продаешь, с самой маленькой - докупаешь.
Расскажу, как собрать портфель у разных российских брокеров за счёт "родных" фондов, торгующихся без комиссии.
"Вечный портфель" в Т-инвестициях
Здесь его даже собирать не надо - есть фонд с тем же названием и тикером TRUR, сейчас котируется около 8,5 рублей.
Кстати, по графику хорошо видно, чем хорош "Вечный портфель": он за 5 лет своего существования вырос на 64,8%, примерно как и индекс Мосбиржи полной доходности (около 60%), но в последнем просадки были значительно глубже. А инвесторские нервы дороги - нечего на большой убыток в моменте смотреть.
Вечный портфель Гэри Брауна в СберИнвестициях
25% акций - фонд "Топ российских акций" SBMX, 17-18 рублей за пай.
25% золота - фонд "Доступное золото" SBGD, около 26 рублей за пай.
25% долгосрочных облигаций - фонд "Долгосрочные гособлигации" SBLB, около 10 рублей.
25% краткосрочных облигаций - фонд денежного рынка "Сберегательный" SBMM (14-15 рублей) либо фонд "Корпоративные облигации" SBRB (12-14 рублей).
Вечный портфель из "родных" безкомиссионных фондов можно собрать за 100 рублей! За 200 - с более точным соблюдением пропорции.
"Вечный портфель" в ВТБ-Мои инвестиции
25% акций - фонд "Индекс Мосбиржи" EQMX, около 130-140 рублей.
25% золота - фонд "Золото" GOLD, около 2 рублей за пай.
25% долгосрочных облигаций - берём обычные, фонд "Рублёвые облигации" OBLG, около 150 рублей.
25% краткосрочных облигаций - фонд денежного рынка LQDT, около полутора рублей за пай.
Портфель можно составить от 600 рублей.
"Вечный портфель" в Альфа-Инвестициях
25% акций - фонд "Управляемые российские акции" AKME, около 180 рублей.
25% золота - фонд "Золото" AKGD, около 200 рублей.
25% коротких облигаций - фонд денежного рынка AKMM, около 140 рублей.
25% долгосрочных облигаций - не долгосрочные, но берём фонд "Управляемые облигации" AKMB, около 1,5 рублей.
Этот вариант портфеля мне меньше всего нравится, поскольку за активное управление в акциях и облигациях "Альфа Капитал" берет высокую комиссию.
"Вечный портфель" Гэри Брауна в БКС
Здесь отвратительно высокие комиссии управляющей компании, поэтому "родные" фонды БКС большого интереса не представляют. Но: на тарифе "Инвестор" все покупки бесплатно, а потому можно покупать любые фонды самых .
Я бы собрала так:
25% акций - "Индекс Мосбиржи" EQMX от ВТБ,
25% золота - "Золото" GOLD, тоже от ВТБ, поскольку фонд хранит реальные слитки, а не спотовое биржевое золото, и берет маленькую комиссию.
25% коротких облигаций - фонд денежного рынка "Ликвидность" LQDT (снова ВТБ) как самый большой и с самой низкой комиссией за управление.
25% длинных облигаций - "Долгосрочные облигации" SBLB от Сбера, поскольку это единственный известный мне фонд, содержащий только длинные облигации.
Такой портфель с нужным соотношением активов можно собрать примерно за 600 рублей.
Инвестировать можно и небольшие суммы!
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. При подготовке статьи я не сотрудничала с брокерами, все изложено на основании личного опыта.
Ссылки на другие модели "ленивых портфелей":