Доброго времени суток уважаемые подписчики канала Зауральский инвестор.
Очередной год стремительно пролетел. 2024 год выдался для меня не самым удачным в инвестициях, (это всего лишь четвёртый год моих инвестиций).
Не буду долго тянуть кота за хвост, перейдём к цифрам.
БС№1 (красный брокер).
За год внесено 43.174р (что гораздо больше чем в 2023 - 12.519р.)
Получены купоны в размере 3.775,88р (2,45% от суммы на 1 января 2024). В 2023 было получено 2.090,78р.
Получены дивиденды – 13.148,98р (8,54% от суммы на 1 января 2023). В 2023 было получено 4.373,91р
На 1 января 2024 года стоимость БС составляла - 154.036р.
На 1 января 2025 с учетом пополнений, дивов и купонов – 202.664р.
Таким образом, за год БС подрос на 5.454р (без учета пополнения). Доходность +3,54% (от суммы на 1 января 2024). Да уж, негусто.
Портфель сейчас выглядит вот так:
И отчёт с сайта IZI-invest.
Не сходится из-за заблокированных акций (я так думаю).
ИИС№1 (синий брокер).
За год внесено 76.000р (53.000р. в прошлом).
Получен вычет за 2023 год - 10.591р (реинвестирован).
Получены купоны в размере 34.400,95р. - реинвестированы (12,91% от суммы на 1 января 2024). 17.400,95р. - в прошлом году. Рост практически в два раза.
На 1 января 2024 года стоимость БС составляла - 266.546р.
На 1 января 2025 с учетом пополнений, дивов и купонов – 371.992р.
Таким образом, за год ИИС подрос на 29.446р (без учета пополнения). Доходность +11,04% (от суммы на 1 января 2024). Хотя тут только облигации.
Сейчас портфель выглядит так:
И отчёт с сайта IZI-invest.
БС№2 (синий брокер).
За год внесено 28.860,13р (73.179,49р. в 2023 году).
Получены купоны в размере 6.353,82р (2,9% от суммы на 1 января 2024). В 2023 было получено купонами - 4.094,05р
Получены дивиденды – 12.459,10р (5,73% от суммы на 1 января 2024). В 2023 было получено дивидендами - 10.099,65р
На 1 января 2024 года стоимость БС составляла - 217.348р.
На 1 января 2025 с учетом пополнений, дивов и купонов – 232.281р.
Таким образом, за год БС просел на 13.927р (без учета пополнения). Доходность –6,04% (от суммы на 1 января 2024). Вот что значит, что портфель практически не пополнялся.
Портфель сейчас выглядит вот так:
И отчёт с сайта IZI-invest.
ИИС№2 (зеленый брокер).
За год внесено 329.511,63р (144.451р в прошлом году).
Налоговый вычет за 2023 год - 19.562р - реинвестирован.
В общей сложности на ИИС№2 удалось внести чуть более 400К (плюсом реинвестировал дивы и купоны, которые приходили на карту и выплаты по акциям желтого брокера), а значит в следующем году должен получить налоговый вычет в полном объёме, и своих добавлять нужно будет гораздо меньше.
Получены купоны в размере 15.812,80р (9,89% от суммы на 1 января 2024). В прошлом году всего 518,72р.
Получены дивиденды – 23.139,91р (14,46% от суммы на 1 января 2024). 4.426,56р в прошлом году.
На 1 января 2024 года стоимость БС составляла - 159.961р.
На 1 января 2025 с учетом пополнений, дивов и купонов – 548.259р.
Таким образом, за год ИИС подрос на 58.786,37р (без учета пополнения). Доходность +36,75% (от суммы на 1 января 2024).
Сейчас портфель выглядит так:
И отчёт с сайта IZI-invest.
БС№3 (сначала жёлтый брокер, потом синий брокер - пивной портфель).
Был открыт в февраля 2024 года. За это время было внесено 20.463,19р (с учётом вывода средств по акциям жёлтого брокера и дивов на ИИС№2 - 12.536,81р).
Получены дивиденды – 2.858,87р (13,97% от внесенной суммы).
На начало инвестирования стоимость БС составляла - 0р.
На 1 января 2025 с учетом пополнений и дивов – 33.862р.
Таким образом, за год БС подрос на 13.398,81р (без учета пополнения). Доходность +65,48% (от внесенной суммы). Эх, хорошие акции были у жёлтого брокера.
Портфель сейчас выглядит вот так:
И отчёт с сайта IZI-invest.
Итого по всем портфелям:
За год внесено своих средств 510.545,71р (даже сам не ожидал что столько будет внесено). В 2023 внёс только 283.239,49р.
Получены вычеты за 2023 год по двум ИИС - 30.153р. (11.071р. в прошлом).
Получены купоны в размере 60.834,28р. (24.104,50р. в 2023 году).
Получены дивиденды – 51.606,86р. (18.900,12р. в прошлом году).
На 1 января 2024 года стоимость портфелей составляла - 797.891р.
На 1 января 2025 с учетом пополнений, дивов и купонов – 1.389.063р.
Таким образом, за год общий портфель подрос на 80.626,29р (без учета пополнения). Доходность даже и не знаю как посчитать.
И отчёт с сайта IZI-invest.
Дивидендно-купонная зарплата в следующем году
По моим подсчётам за 2024 год купонами должно прийти 38,2 тысячи (пришло - 60.834р).
Дивиденды в 2024 году, по версии сайта инвестминт, в общей сложности 39 тысяч (а пришло - 51.607р)
Значит и в 2025 году должен получить больше чем рассчитано на начало года - 136.382р.
Далее идёт график доходов по годам, с начала инвестирования. Как по нему видно, выплаты растут (тут доходы с налоговыми вычетами):
Перейдём к планам.
Сначала посмотрим что-же с планами на 2024 год.
Во-первых - продолжать инвестировать и, по возможности, не снижать темпов (в прошлом году выходило примерно 23.600р в месяц).
Не снижал в 2024 году вышло чуть больше чем 42,5К. Гуд.
Во-вторых, при позитивном сценарии - дойти, как минимум, до 1,3 миллиона, при негативном - не потерять своё.
Дошёл, но это только благодаря последней неделе года, когда портфели прибавили 136К. Если бы ставку подняли, то цель была бы не выполнена.
В-третьих - заработать на дивидендах и купонах не менее 100 тысяч (с купонами всё понятно, а с дивами опять - как пойдет).
Выполнено. Получил 112.441р. Тоже гуд.
В-четвёртых - получить два вычета по двум ИИС (мой и супруги). По моим подсчётам должен получить около 30 тысяч.
Выполнено, получил 30.153р.
В-пятых - увеличивать портфель качественными акциями и облигациями.
Увеличивал.
Так что, все инвестиционные цели выполнены, можно планировать на 2025 год. Тут опять всё будет зависеть от политической обстановки. Если всё будет хорошо, то и планы выполнятся, если не очень, то могут и не выполниться.
Итак планы:
Во-первых - продолжать инвестировать и, по возможности, не снижать темпов (будет наверное сложно, поставлю цель в 30К в месяц, так как не знаю что с самозанятостью, вдруг не пойдёт).
Во-вторых, при позитивном сценарии - дойти, как минимум, до 2,0 миллионов, при негативном - не потерять своё.
В-третьих - заработать на дивидендах и купонах не менее 150 тысяч (с купонами всё более-менее понятно (есть флоатеры), а с дивами опять - как пойдет).
В-четвёртых - получить два вычета по двум ИИС (мой и супруги). По моим подсчётам должен получить около 63,2 тысячи. И пополнить ИИСы минимум на 400К (63,2К будут с вычетов, так что остается всего ничего).
В-пятых - увеличивать портфель качественными акциями и облигациями.
Дальше – надеюсь больше. Всем удачных инвестиций.
На этом, пожалуй, и всё.
Данный канал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.