Салаты почти доедены, салюты закончились, билеты в кино куплены, так что пришло время поддаться ностальгии и подвести итоги нашего 2024 года. Как сказал президент – год был не легкий, и я бы добавил, что он был совсем не из легких, а очень сложным и тяжелым. Год перемен и тяжелых решений, но и год прорывов и достижений. Но обо всем по порядку. Начнем с портфеля, а потом перейдем к жизни.
Начнем с общей информации для статистики, так сказать.
Закончили мы 2023 год на отметке 3099 пунктов по индексу, а 2024 год 2883 пункта. Разница составила 216 пунктов вниз или минус 7 процентов. Максимума мы достигли в мае 3521 пунктов, а минимум у нас был в декабре 2370. Куча пакетов санкций, дополнительные налоги (да и вообще изменение системы налогообложения), инфляция на максимумах, да и рекорд ставки ЦБ на уровне 21. Ну и главное на мой взгляд событие года - это смена тренда с роста на падение. Не часто так много событий выпадает на год, но тем и интересна жизнь на фондовом рынке, на дают расслабиться.
А теперь давайте пойдем по целям, которые стояли в 2024 году и будут стоять на 2025 год по портфелю.
Цель №1 на 2024 год стояла пополнить портфель на 840 000 рублей.
Год мы начинали на отметке пополнений в портфеле 275 000 рублей, а закончили на 1 010 000 рублей. Прирост составил 735 000 рублей. Как понимаете план не выполнен. Многие понимают из – за чего, но для тех, кто недавно пришел, причина в том, что я затянул срок смены работы и почти 4 месяца в этом году просидел без зарплаты и проедал свою подушку безопасности. В какой-то момент принял решение не пополнять портфель из подушки. С июня по середину августа портфель пополнялся только за счет приходящих дивидендов. Портфель и план по нему был в этом году под угрозой, но падающий рынок помог мне выполнить план по покупкам на год, а по внесениям в портфель удалось лишь немного восстановить платежи в размере 60 000 рублей, на данный момент в приоритете было восстановление подушки безопасности. Остаток долга перед портфелем составляет 105 000 рублей.
Цель на 2025 год. Пополнить портфель на 945 000 рублей (сумма складывается из ежегодного пополнения 840 000 рублей, плюс 105 000 рублей долга).
Дивидендная доходность. Цель №2 на 2024 – 150 000 рублей в год.
Налоговый вычет за 2023 год составил 36 432 рубля.
За 2023 год мы получили дивидендов 5 248 рублей, за 2024 год 78 722 рубля (это чистыми, за вычетом налога). А с учетом налогового вычета, я его считаю в дивидендную доходность сумма составила 115 154 рубля. На вложенные деньги доход составил 11,4 %. По сравнению с вкладами и фондами ликвидности, не блещет фонтаном доходности, так сказать. К сожалению поступления, за 23 и 24 года сравнивать не правильно, так как в первый год инвестирование шло только с сентября. А вот в следующем году будет очень интересно посмотреть прирост. Сейчас на данный момент предполагаемая дивидендная доходность на следующий год равна 119 192,78 рубля. План тоже не выполнен, так что есть к чему стремиться.
Цель на 2025 год. Сумма полученных дивидендов за год без учета налогового вычета – 160 000 рублей. Получение налогового вычета 52 000 рублей.
Для меня на данный момент – это два самых важных фактора портфеля – сумма пополнения и рост дивидендных выплат.
Итого прирост на 2025 год запланирован в денежном объеме – 1 157 000 рублей. Цель очень амбициозная, но вполне выполнимая. Можно сказать, сделать х2 к существующему портфелю.
Цель №3 на 2024 год. Рост портфеля – 15 % в год. Портфель 1,3 млн. рублей.
Теперь к прибыли портфеля. Последние две недели декабря выдались прям активными в плане роста портфеля, если бы не они, то очень сложно было бы говорить о какой-то прибыли. В пике наш портфель достигал прибыли 100 281 рубля, а в максимальной просадке минус 84 037 рублей. Это правда с учетом полученных и реинвестированных дивидендов, без учета минус доходил до 220 000 рублей. Если в процентном соотношении, то до минус 25 процентов. Суммарная прибыль портфеля на конец 2024 года составила 83 735 рублей или 7,79 %. Сумма в портфеле составила 1 094 000 рублей. Тоже получается не выполнил.
Изначально, когда в самом начале прописывал достижения портфелем определенных сумм, то закладывал рост портфеля и дивидендов в районе 15 процентов. Смешно было читать данные строки, в каком идеальном мире я жил. На будущее решил, что не буду придерживаться каких-то цифр в плане роста и достижения каких-либо сумм. Поэтому планов на 2025 год и на будущее не буду ставить. А то получается какое-то гадание на кофейной гуще.
Цель №4 на 2024 год. Выполнить план по покупке акций.
Это, наверное, самый сложный пункт. С одной стороны, план я выполнил, купил всё что нужно, но если кто-то следит за мной давно, то помнит, что в августе я провел глубокий пересмотр портфеля и произвел ребалансировку его. Убрал всё лишнее и оставил лишь большие сильные и стабильные компании. Из нашего списка ушли 11 компаний. Я купил, почти все компании, которые хотел, осталась лишь Х5, для нее припасен запас средств и в первый день торгов, мы её купим в портфель. Поэтому я не могу сказать, что цель выполнена. В оправдание могу сказать, что первые года жизни портфеля очень сложные и пока портфель и ситуация вокруг не устаканится, то будут колебания и перестановки по компаниям. Сейчас я пока ничего не хочу менять, но есть несколько компаний, к которым я присматриваюсь и возможно их добавлю. Я решил, что буду приходить к ребансировке портфеля в августе, после прохождения большого дивидендного сезона. Думаю, таких больших изменений, как в прошлом году уже не будет. Сейчас портфелю в ширь расти не нужно, только вглубь. Приводить портфель к плановым покупкам и держаться плана на будущее.
Цель на 2025 год. Выполнить план по покупке акций. Цель та же и я в этом году постараюсь выполнить. Хотя на растущем рынке это будет сделать сложно.
По целям на 2024 год вроде бы всё. Получается ничего не выполнил, но как говорится – Не ошибается тот, кто ничего не делает. 2025 год будет более сложным и тяжелым. Ведь время у нас нестабильное и впереди нас ждёт неизвестность. Очень верю, что война закончится. Но основным фактором станет экономика страны. Экономика страны очень растерзана и приведение ее в нормальное состояние может занять долгий промежуток времени. В этом уже наступившем году у множества компаний будут не столь радужные отчеты и снижение показателей. Поэтому я хочу сказать, что нужно будет держать постоянно руку на пульсе и принимать жесткие решения.
По прошедшему году скажу, что он был очень сложным для меня и моей семьи. Тяжелое начало года для моей семьи, здоровье я вам скажу всегда должно быть на первом месте, слава Богу всё обошлось и сейчас самочувствие в норме. Потом случился финансовый кризис и последовавший дальше мой переезд в Екатеринбург. Смена работы. По сути старт с полного нуля в новой сфере и на новом месте. Наверное, я вам скажу, что только к декабрю отошел от всех потрясений этого года. И только сейчас могу выдохнуть и спокойно улыбаться и радоваться жизни.
На этот год, у меня не только финансовые желания, но и множество других. Главное для любого человека это семья, вот я пожелал себе в этом году обрести своего человека, и чтобы у моих родных было всё хорошо.
Цените моменты и проводите больше времени со своей семьей. Любите и будьте любимыми. Пусть у вас будет всё то, что вы только пожелаете и будь те добрее. Обнял. Удачного нового 2025 года.
П.С. Завтра мы с вами обсудим планы и посмотрим на портфель 2025 года.
До достижения цели осталось 3326 дней.
Подписывайтесь, ставьте палец вверх, и только вперед!!!
#дзен
#дивидендныйпортфель
#инвестиции