Статья про планирование инвестиций.
Начался 2025 год.
Там даже уже и торги начались, летим вниз на всех парах.
В большей части формально, но накатаю данную статейку для фиксации своих приоритетных инвестиционных планов на, уже текущий, 2025 год.
Формально, т.к. основная моя стратегия, рассчитанная на 2030 год - вообще никак не меняется, да и вряд ли будет.
Какие-то тактические решения могут быть, в моменте - те же ребалансировки, - но на суть происходящего в моем портфеле они вряд ли повлияют.
Поэтому статья будет по существу, и предполагается достаточно краткой.
Общий портфель.
Тут все просто: постараться в этом году внести плановый 1.000.000 рублей извне, что в 2024 году мне сделать не удалось. Это факт, достаточно грустный.
С другой стороны, в 2021 году было некое весомое опережение графика, так что суммарно я должен оставаться в своем 10-летнем графике.
В течение 2025 года можно ожидать, что инвестиционный поезд прибудет на станцию 5.000.000 рублей (речь исключительно про пополнения извне), что станет номинальной половиной пути до заявленной в 2021 году цели.
При этом есть "должок" по дивидендам с прошлого года, сумма порядка 45.000 рублей. С ближайшей зарплаты планирую этот вопрос закрыть.
Далее подумаю, что именно купить на доступную сумму.
В приоритете, наверное, Сбер. В планах добрать к ожидаемой майской отсечке круглое количество в 5.000 штук.
Но в моменте могут появиться и другие идеи/приоритеты.
При этом остается и становится все более весомой по влиянию на портфель задача реинвестировать все поступающие в 2025 году дивиденды, и покупать на них новые дополнительные штуки акций.
В 2024 сумма этих составила уже весьма ощутимые 525.000 рублей.
В 2025 году, уверен, эта сумма окажется выше.
Вопрос, лишь на сколько)
Не исключаю вероятности того, что сумма дивидендов тоже достигнет половины от целевой и составит порядка 600.000 рублей за год.
Но это мы узнаем только в конце 2025.
ИИС.
Здесь тоже простая задача: пополнять ежегодно на сумму не менее 400.000 рублей и получать с нее положенный вычет в 52.000 рублей, которые тоже планово реинвестировать и покупать дополнительные штуки акций.
Подавать декларацию буду в упрощенном виде, как и в предыдущем году.
Как появится в ЛК на сайте налоговой, там и оформлю.
Каких-то опережающих действий в этой части вообще не планирую.
С ИИС ничего делать не планирую: ни закрывать, не переводить в другие типы.
Мне ИИС нужен чисто для вычета с 400К.
Соответственно, добавлять какие-то новые акции на ИИС тоже не планирую.
Буду докупать имеющийся тут Сбер.
Если посчитаю нужным, то докуплю и Транснефть. Но тут планирую "работать" в досплитовом эквиваленте, т.е. брать от 100 акций одним лотом.
Какой-то другой активности на ИИС не предполагаю и не вижу в ней смысла.
Брокерский счет.
Аналогичный план пополнений извне + реинвестиций сюда всех получаемых дивидендов, в том числе и которые идут с ИИС (пока это работает).
Из приоритетов:
- все тот же Сбер АП, довести до 5.000 штук к отсечке, особенно, пока цена сохраняется ниже 300 рублей за акцию.
- есть мысли про Северсталь, особенно, если цена расти не будет, в теории, с учетом реинвестиций можно и до 1.000 штук довести.
- Лукойл все еще не хочу покупать по текущим ценам, даже если на реинвестируемые дивиденды (вам никому не запрещаю и не отговариваю).
Остальные компании на БС к докупке практически не рассматриваю, если не будет каких-то глобальных изменений в дивидендных выплатах в течение 2025.
Что-то новое добирать тоже не вижу смысла.
В диверсификацию, тем более широкую я все еще не верю. Во всяком случае в рамках моей долгосрочной дивидендной стратегии.
И все цифры показывают, что если бы в 2021 году вместо большинства акций тупо набирал бы Сбер и Лукойл, особенно если вместо за-shit-ного Полиметалла, покинувшего наш рынок, - мой портфель и генерируемый им дивидендный поток сейчас был бы ощутимо выше.
И всякие "если" - ну вот 4й год как не работают.
И уже все возможные и невозможные "если" с нашим рынком произошли.
И все те же компании продолжают платить.
И не платить (по всевозможным же причинам) продолжают все те же.
В общем, как-то так буднично прошло планирование инвестиционных задач и целей на 2025 год.
Впереди еще есть неделька отдыха.
А потом... следующие 50 недель...
И еще 5 лет следом.
Едем.
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.