В начале каждого месяца брокерский счет будет пополняться на 2 000 руб. и на них буду приобретаться облигации.
За декабрь пришел купон 18,66 руб.+был остаток в декабре, поэтому итоговая сумма на покупку облигаций 2 064,55 руб.
Какие облигации куплены:
1. Так как курса на снижение ставки ЦБ пока нет, то первой облигацией станет флоатер.
Выбор был между двумя выпусками ГРУППА ПОЗИТИВ-001Р-02, RU000A10AHJ4 и СЕЛЕКТЕЛ-001Р-05R, RU000A10A7S0.
У них одинаковая купонная доходность КС+4%, но так как флоатер от Группы позитив в портфеле уже есть, то в этот раз будет покупка Селектела.
2. Второй облигацией станет выпуск с ежемесячным купоном, чтобы сразу реинвестировать купоны.
За последнее время было много выпусков с ежемесячными купонами. Например:
- НОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ-001P-02, RU000A10AHE5.
Купон 22,60 руб.
Дата погашения 16.12.2026
Доходность к погашению на 03.01-21.46%
- Промсвязьбанк 003P-10, RU000A10AC83
Купон 18,49 руб.
Дата погашения 11.01.2026
Доходность к погашению на 03.01-21.18%
- ПСБ Лизинг БО-П01, RU000A10AA10
Купон 20,55 руб.
Дата погашения 29.11.2026
Доходность к погашению на 03.01-19.21%
В планах было купить Новые технологии. Но после сохранения ставки ЦБ в декабре многие выпуски улетели выше номинала, а бюджет ограничен. Поэтому будет покупка выпуска Промсвязьбанка. У него не самая низкая доходность к погашению из всех выпусков, но из минусов - это короткая облигация на год. Другие же выпуски более длинные, что позволяет зафиксировать доходность на более длительный срок.
Состав портфеля на сегодня:
В следующем месяце упор будет скорее всего сделан на ОФЗ, чтобы увеличить их долю в портфеле и более длинные выпуски, чтобы соблюдать стратегию лестница.
Подписывайтесь на Telegram канал