Всем привет!
Продолжаю подводить итоги года и оценивать свою инвестиционную деятельность.
В прошлых статьях я осветил некоторые итоги года:
В этой статье я хочу рассказать какую оценку своему инвестированию поставил по итогам 2024 года и почему. Опрос на эту тему мы проводили перед самым новым годом.
На самом деле, ставил оценку "удовлетворительно" я чисто интуитивно - не глядя на цифры, а скорее по своему восприятию. Было много ошибок - в основном это отставание в тайминге и бездействие. Также в отличие от предыдущих лет было мало фиксаций прибыли, а какие-то покупки наоборот начинались слишком рано.
Портфель под конец года обновил годовые максимумы, но произошло это за счет пополнений в конце года и отскока рынка. По прибыли он до сих пор ощутимо ниже майских уровней.
Я веду учет результатов по своим четырем брокерским счетам и одному ИИС в сервисе по учету инвестиций Intelinvest (при регистрации по ссылке приветственная скидка 20%). Не знаю, что бы без него делал, так как учесть все сделки в ручном режиме было бы не реально.
В итоге доходность по итогам года посмотрел именно в этом сервисе. Посмотрел и загрустил, так как сильно проиграл депозиту. Хотя, конечно, депозит в этом году обошел все наши биржевые индексы (Мосбиржи, RGBI и т.д.) по доходности.
Но кто вовремя крыл позиции (или фиксировал по мере роста), пересиживал в LQDT и потом заходил обратно на низах начиная с сентября явно смогли обогнать депозит.
Портфель в Кит Финансе показал наихудший результат за счет продажи Полиметалла и Киви, которые прошли в конце лета. Продай я их в начале года и не корми лося, а тем более переложись во что-то поинтереснее и возможно я бы мог остаться в нуле. А так -7%.
Остальные портфели не зависимо от состава дали от 6,5 до 8% доходности (по методу XIRR, внутренний уровень доходности денежного потока). Так как я фиксировал убыточные позиции (в основном продавая и откупая один и тот же актив) сальдируя их с доходами по сделкам и купонам, то по всем счетам по итогам года либо убыток, либо околонулевой налог. Это хоть какой-то плюс, так как мне еще налога к этому всему не хватало.
Получилось, что даже облигационная часть не смогла вытянуть результат, так как фиксы просели, а во флоатерах я сделал ставку на среднем рейтинге, где котировки тоже обвалились.
За счет пополнений и реинвестирования купонов и дивидендов удалось обеспечить увеличение стоимости портфеля на 30%. Но тут была возможность докинуть деньги с выплат по увольнению и годовой премии.
В общем, результат плачевный... особенно когда видишь, что у некоторых инвесторов за счет активного управления получилось сделать 30-40%, хотя это скорее исключения. Ну а кто удачно пошортил, то там наверное не только удвоиться можно было. Но это легко говорить постфактум.
Поэтому надо садиться и думать, что я делаю не так. И вносить коррективы.
Снижать оценку до "неудовлетворительно" будет не правильно, так что пусть остается как есть.
На следующий год ставлю цель увеличить стоимость портфеля на 20%. Поэтому нужно искать работу, так как одним реинвестированием, даже с учетом пополнений с вкладов может не сработать. Ну а там как получится.
Поставьте лайк и не забывайте подписываться на наш канал «Настоящий Миллионер» в телеграме, чтобы получать информацию еще быстрее, также можно поддержать автора оформив за 100 рублей в Дзене Премиум подписку.
А вы итоговую доходность своего портфеля за 2024 год оценивали?