Всем привет! Я уже пятый год иду к цели создания своего личного Капитала и ежемесячно делаю отсечки о его размере и составе. Перед Вами очередной такой отчет.
На 1 января 2025-го года размер моего капитала: 8 903 107 руб. Прирост за декабрь: +854 192 руб. Предновогодний рост на бирже дал бОльшую часть этого прироста.
Пузомерки: Всего с 1 августа 2020-го года я проинвестировал: 6 626 399 руб. Внутренняя норма доходности (XIRR): 14,66% годовых.
Состав Капитала
- Акции: 4 375 884 руб (49,2%) - Акции покупаю каждую неделю на 20 тысяч. В предпоследнюю неделю нового года закупился на 145 тысяч. Планирую и дальше регулярно покупать акции, постепенно наращивая их долю в Капитале.
- Облигации: 2 258 200 (25,4%) - Предновогодний отскок на сохранении ключевой ставки отразился не только на ценах акций, но и на ценах облигаций. Свежих внесений в облигации в декабре не было, в основном реинвестиции поступающих купонов. Обо всех покупках пишу в Дзене и телеграм-канале.
- Рублевый кэш: 1 150 125 (12,9%) - Высоколиквидные инструменты с доходностью почти как ключевая ставка: накопительные счета, фонд "Ликвидность", однодневные облигации. Потихоньку продолжаю переливать в другие классы активов все, что выше 1 миллиона рублей.
- Фонды недвижимости: 815 883 (9,2%) - Сделок не было, но цена фондов на бирже подросла. А фонды у меня все те же: "СовАрБиз7", Активо18, Рентный доход, Рентал PRO.
- Криптовалюта: 303 015 (3,3%) - Отдельная изолированная "песочница": никаких пополнений не делаю, никакую криптовалюту в деньги не конвертирую. Риски высокие.
Традиционная круговая диаграмма для обложки статьи:
Денежный поток с Капитала
Чуть больше 63 тыс. рублей поступило с Капитала в декабре. А за весь 2024-й год - почти 520 тысяч. В таблице ниже - суммарные поступления за последние 3 года, с группировкой по месяцам и по категориям:
Уже неоднократно писал, что в настоящее время не делаю фокуса на большом денежном потоке с Капитала, так как это увеличивает финансовые издержки и смещает мое внимание с текущей цели.
А основная цель сейчас - поддержание положительной дельты между доходами и расходами. Ведь именно те деньги, что остаются после потребления, являются основным источником создания Капитала с нуля.
Я поставил себе цель "Не потратить 12 миллионов рублей" и потихоньку движусь к ее достижению. Каждый месяц я плюсую разницу между доходами и расходами к общей суммарной Дельте. Когда эта сумма достигнет 12 млн, моя первая цель будет достигнута.
За декабрь 2024-го года мне удалось не потратить 115 тысяч рублей. Что продвинуло меня к моей текущей цели еще на 0,96%.
Для красоты сделал подобную диаграмму еще и с разбивкой по годам:
Важный момент: я специально не учитываю в суммарной Дельте поступления с Капитала (дивиденды, купоны и пр.), чтобы все внимание было сосредоточено исключительно на моих личных заработках вне биржи. На текущем этапе работы с Капиталом это куда важнее, чем дивидендный поток и внутренняя норма доходности.
Спасибо, что дочитали до конца, мой телеграм-канал: https://t.me/rationalapp