Наверное это самый радостный пост за год. Подсчет денюжек.
Отчет за год.
Год получился продуктивным.
Первое, я бросил курить. И по примерным подсчётам, экономия составила 21 тысячу рублей, которые с превеликим удовольствием, были инвестированы в будущее.
Второе, и немало важное, это то, что я занялся здоровым образом жизни. Взял абонемент в спортзал, наладил питание. И знаете, как оказалось что денег, которые уходят на чипсы, газировки, фастфуд и т.д. гораздо больше уходит чем на спортзал. Удивительное наблюдение и открытие. Да и вообще, очень большая сумма денег складывается из мелочей.
Третье. Я открыл брокерский счет в сбербанке.
Это тоже очень важная часть за год. Так как там, я начал формировать основной свой портфель, с учетом тех уроков и ошибок, совершенных на первом, тренировочном альфопортфеле.
Четвертое. Я узнал что до 4000₽ не взимается налог на выигрыш. Под конец года, в альфа инвестициях, я обнаружил что треть суммы с подарочных акций пропала. И через поддержку узнал, что за этот год, в альфе я на выигрывал 4000₽, потому начали взимать 35% налога от суммы. Ничего себе альфа, вроде по мелочи а сумма получилась значимой.
Пятое, почему-то знакомые считают, что я должен стыдиться и скрывать тот факт, что я поступил в школу, будучи дядькой свыше 30 лет. Так получилось в жизни, что у меня нет аттестата за 9 классов. И в этом году, преодолел свои внутренние барьеры и пошел в школу. Ну как пошел, на самом деле, -формально. По факту же, я на самообучении и буду сдавать только ОГЭ. Надеюсь успешно, получу аттестат и смогу поступить в колледж.
А теперь подробнее по инвестициям.
Дивидендный портфель в сбере:
Под конец года позеленел.
На конец года, его состав такой:
Акции 82.8%
Облигации 8.4%
Фонды 8.3%
Депозитки и валюта 0.3%
Возможно в следующем году, сделаю больше акцента на облигациях, доведя их минимум до 20%, потому как цены на акции, стали мало привлекать.
Активы в которых я зафиксировал прибыль и вышел.
1.Банк кузнецкий.
масса актива 1% от портфеля (5 лотов). +91.5₽ (4.4%)
2. Норильский никель.
Масса актива 1.5% от портфеля (2лота)
196,3₽ (9.4%)
3. Башнефть ап
Масса актива 1.5% от портфеля (2 лота)
312.8₽ (13.7%)
4. Моя большая ошибка и трагедия, но все же.
Роснефть
Масса актива 4% портфеля. Была проданна по 561.55₽
880.55₽ (11.7%)
5. Совкомбанк
Масса актива 1.5% портфеля
288.2₽ (11.6%)
Это основные позиции, которые были взяты за этот год под спекуляцию и были закрыты. Суммарно спекуляции принесли около 2000₽ дохода, это чуть больше 1% годовых от портфеля. Но тут важен факт что я, не учитываю перезаходы в позиции. Так называемый (безопасный шорт) когда актив продается не в долг, а имеющийся, с целью откупить ниже. Таких сделок было несколько. ИнтерРао, Магнит, ОФЗ и неудачный шорт Роснефти.
А вот выплаты по дивидендам и купонам гораздо выше. Но это и не удивительно. Изначально этот портфель был собран как "дивидендный". 7521.05₽ выплат было получено за этот год, что равняется 4.02% от портфеля. Важно учитывать, что основной объем портфеля, был сформирован во втором полугодии, и большинство летних, и почти все весенние выплаты прошли мимо.
Итого: по основному портфелю доходность за год составила 5.1% к финальному объему вложений.
Очень неплохо.
Альфа брокер.
Несмотря на удручающую, общую картину, все же необходимо подвести итоги.
122 тысячи, составила сумма пополнений тренировочного портфеля.
+4175₽ было получено дивидендов.
-6612₽ ушло на комиссии брокеру
-14742₽ ушло на урок, о том, что плечо это не хорошо.
На сегодняшний день. Убыток по портфелю с начала инвестирования составляет -66553₽. А за год -17160₽. Но все же, невзирая на это, я считаю год успешным, так как плечи были остановлены, много ошибок было совершено, много уроков извлечено.
Лидер в портфеле (если его так можно назвать) Газпромнефть -12,47%
Аутсайдер конечно же Сегежа -65,71%
Хотелось бы упомянуть и о других счетах этого брокера.
Два счета, это коровы. На "бесплатное" плечо взяты паи денежного фонда. При пополнении в 4200₽, сумма фондов получается 33000₽. Каждый день они приносят около 100% годовых от суммы вложения.
Ну и финальный это, ИИС.
Не самый плохой результат. С учетом того, что рынок до сих пор болтается в районе 2800 пунктов, а покупки я делал на 3300-3400, то в целом за год все неплохо.
Если бы я инвестировал только на один год, то скорей всего, результаты опечалили бы меня. Так как даже под матрасом, деньги были бы целее. Но так как я еще только начал, считаю что год в "инвестициях" прошел продуктивно.
А как прошел ваш год? Вы довольны результатом?