Центральный банк разрабатывает платформу для борьбы с дропперами

Центральный банк России совместно с Росфинмониторингом, банковскими учреждениями и экспертами анонсировал разработку новой платформы, направленной на предотвращение мошеннических действий, связанных с дропперами. Эти лица оформляют банковские карты на фальшивые имена или сдают их в аренду для совершения нелегальных финансовых операций. Об этом 25 декабря сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

По словам Шабли, дропперы открывают счета в различных кредитных организациях, что создает необходимость в централизации данных и информации. Наработанная система будет передавать информацию о подозрительных операциях в банки, что позволит активно блокировать действия таких клиентов. Эти операции могут быть связаны с переводом денег в криптообменники, незаконные интернет-казино и продаже наркотиков.

Шабля отметил, что новая платформа не будет дублировать уже существующую систему «Знай своего клиента», ориентированную на защиту юридических лиц и индивидуальных предпринимателей от мошенничества. Система должна помочь банкам в принятии превентивных мер, таких как ограничение доступа подозрительных клиентов к определённым банковским продуктам и блокировка их карт.

Кроме того, ожидается, что база данных о дропперах, созданная Центробанком, будет содержать информацию о гражданах, которые вовлечены в мошеннические схемы. Попадание в эту базу может повлечь за собой взаимодействие с правоохранительными органами для дальнейших действий.

]]>