На саммите БРИКС поддержали российский доклад о реформировании международной валютно-финансовой системы
Страны БРИКС (Brazil, Russia, India, China, South Africa – Бразилия, Россия, Индия, Китай и ЮАР) укрепляют позиции в мировой энергетике, лидируя в традиционных и возобновляемых источниках энергии. Про валютно-финансовую безопасность и независимость БРИКС написали партнёр-эксперт консалтинговой компании «Яков и Партнеры», директор центра бизнес-образования и аналитики Центрального университета Илья Иванинский и партнёр консалтинговой компании «Яков и Партнеры» Дмитрий Плотников в газете «Независимая».
На саммите БРИКС в Казани в октябре 2024 года участвовали делегации из 36 стран. Обсудили международную валютно-финансовую систему (МВФС), интеграцию новых членов и урегулирование конфликтов. Россия представила доклад по реформам МВФС, подготовленный Минфином, ЦБ и партнёрами. Документ получил высокую оценку и был закреплён в итоговой декларации.
Старая МВФС больше не отвечает требованиям времени. Доминирование доллара и централизованная инфраструктура создают дисбалансы в торговле, волатильность валют и ограничивают доступ стран БРИКС к ресурсам.
Современные технологии позволяют обойтись без единой мировой валюты, делая расчеты быстрее и прозрачнее. Реформа МВФС поможет устранить транзакционные издержки, повысить справедливость и устойчивость системы для всех участников.
За последние годы цепочки банковских транзакций стали длиннее и дороже. Система SWIFT, несмотря на заявления об оперативности, остаётся затратной и подверженной задержкам. Централизация финансовой инфраструктуры США и Великобритании усугубляет проблему, повышая транзакционные издержки и ограничивая доступ развивающихся стран к глобальным рынкам капитала.
Источник фото: pexels.com
Трансграничные платежи остаются дорогими и медленными. Использование корреспондентских банков ограничивает финансовые возможности стран с низким доходом. Создание альтернативы с новыми технологиями может ускорить расчёты, повысить прозрачность и снизить комиссии для стран БРИКС. Альтернативные каналы инвестиций помогут увеличить потоки капитала в развивающиеся страны. Чтобы улучшить систему, нужно повысить участие развивающихся стран в международных финансовых организациях и создать инклюзивные механизмы для быстрых и безопасных расчётов – цифровые валюты центрального банка (ЦВЦБ).
Одной из задач является создание системы международных расчётов для физических лиц, заменив пластиковые карты на QR-коды. Это позволит гражданам РФ и иностранцам в России удобно оплачивать покупки. Нужно обновить терминалы и стандартизировать QR-коды. Важным шагом является исключение зависимости от международных платёжных систем, используя прямую связь между банками, например, через систему передачи финансовых сообщений (СПФС) или технологии распределённых реестров. Для успешного внедрения необходимо сотрудничество с регулирующими органами стран БРИКС.
Сейчас доллар США продолжает доминировать в мировых резервах, но его использование ставит страны в уязвимое положение. Чтобы минимизировать риски и повысить доходность, страны БРИКС должны диверсифицировать свои резервы, используя валюты развивающихся стран. Это потребует внедрения механизмов ликвидности и создания новых финансовых институтов –децентрализованных платформ на основе DLT и цифровых валют. Также важно развивать сеть коммерческих банков для проведения расчетов в национальных валютах, снизив зависимость от внешних факторов и транзакционных издержек.
Екатерина Калёных
Главное фото: flickr.com / GovernmentZA