Банк России совместно с Росфинмониторингом намерен создать единую платформу для борьбы с дропами.
Около 13% трудоспособных граждан России совершают платежи в адрес онлайн-казино, криптообменников, пиратских сайтов или наркошопов, подсчитали в ЦБ. Речь идет примерно о 10 млн россиян.
Около 10 млн клиентов российских банков в 2024 году переводили деньги на так называемые дропперские карты - те, что оформляются на подставных лиц или продаются мошенникам либо теневому бизнесу. Об этом РБК сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля.
«Это не преступники, а, как правило, обычные люди - кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то – криптовалюту, - отметил он. - Но цифра вовлеченности внушительная, а объемы операций составляют существенную долю теневой экономики нашей страны».
Шабля подчеркнул, что существуют крупные неформальные площадки теневых финансовых услуг, использующие сотни и тысячи карт дропов - физических лиц для проведения подозрительных операций. Это технологически очень развитые площадки, которые не ограничиваются пределами России. Управление операциями по подконтрольным им счетам и картам объединено специализированным программным обеспечением, установленным на мобильных телефонах, сим-боксах и серверах их организаторов.
«Процессинг» у теневых площадок обычно заказывают онлайн-казино, криптообменники, пиратские сайты, наркошопы.
«И основной вопрос, который им важно решить, — это как принимать безналичные деньги от наших граждан в оплату своих нелегальных услуг», - добавляет Шабля.
По словам Шабли, у Банка России есть данные почти о 700 тыс. дропов.
«Как правило, это молодой человек, до 23 лет. На такую категорию приходится примерно половина всех выявленных дропов. Обычно — из регионов, где ниже средний уровень доходов и карты для теневого процессинга обходятся дешевле», — объяснил он.
Банк России совместно с Росфинмониторингом и кредитными организациями прорабатывает вопрос создания единой платформы для борьбы с дропами, сообщили РБК в ЦБ. По задумке регулятора, она позволит централизованно передавать в банки информацию о подозрительных операциях физических лиц для блокировки активности таких клиентов.
Фото: region-39.ru