Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 38 лет.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Центральная тема блога – рассказ о создании Капитала сыну с первых дней жизни. Также делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
У меня 2 портфеля:
1. Детский, в который ежемесячно добавляю 5000-6000 рублей и покупаю российские акции. Цель детского портфеля – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Сейчас ему 1 год и 11 месяцев. Состав портфеля вы можете найти в подборке «Обзоры моих портфелей» в этом блоге.
2. Основной пенсионный непубличный портфель, о котором речь пойдет сегодня. Напомню, что я ничего не продаю, и мне нет необходимости рассказывать и показывать, какой я, якобы, успешный. Поэтому могу себе позволить говорить об основной Капитале на бирже в общих чертах. Цифры будут, но только в виде процентов соотношения тех или иных бумаг в портфеле. У всех очень любопытных заранее прошу прощения. 😊
Цель второго портфеля – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы). Поэтому регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что.
Собственно, перейдем к обзору. 😊
Обзор пенсионного портфеля
Помимо российских акций в портфеле есть еще фонды Finex и Тинькофф под S&P500. Их размер – 4-5% от Капитала. Они благополучно заморожены, поэтому можем считать, что в портфеле есть только российские акции, и Капитал на 100% состоит из них. Это не совсем корректно с точки зрения математики, но в теории замороженные активы могут такими оставаться десятилетиями, что в определенной степени равноценно их отсутствию. Поэтому простим мне такие некорректные допущения. 😊
Ниже – табличка из 5 граф:
◉ Компания.
◉ Средняя цена в рублях.
◉ Доход/убыток в % (зеленым – размер дохода, красным – размер убытка).
◉ Фактическая доля в %.
◉ Целевая доля в %.
Пояснения по табличке и портфелю:
◉ Как видите, я за широкую диверсификацию в рамках российского рынка. Да, все активы рублевые и из одной юрисдикции (если всерьез не считать за другую расписки типа Озона), но таковы реалии современного мира для россиянина. В Запад инвестировать опасно (те же фонды Finex у меня заморожены 3-ий год), в Китай в свете рисков геополитики тоже. Да и не получится сейчас – СПб биржа «приуныла».
◉ В планах начать набирать в основной портфель золото и юаневые облигации, но уже после Нового года. Сначала хочу довести до целевых показателей доли акций нужным мне компаний.
◉ В портфеле только 1 компания, которая занимает больше 10% от депозита – по Сберу целенаправленно увеличиваю долю до 13% портфеля. Больше этой доли компанию держать не собираюсь. Все-таки пример Газпрома всем известен: голубая фишка, которая имеет устойчивый отрицательный рост котировок. Я его как раз осенью в -55000 рублей продал. Хорошо, что доля в портфеле была 2% (Д – диверсификация).
◉ Мой риск-профиль позволяет держать 100% капитала в акциях. Никому не советую так делать, естественно. В моей ситуации морально проще это делать еще и потому что начал инвестировать в акции России с февраля 2022 года. Сначала небольшие суммы, но по мере прояснения ситуации после первых серьезных санкций, когда понял, что переживем, суммы становились все больше. В итоге по многим бумагам хороший плюс + дивиденды 3-ий год приходят от части компаний. В общем, рискнул тогда, когда многие выходили в окно за гречкой и консервами, сейчас пожинаю плоды. Хотя львиная доля портфеля красная, за счет полученных дивидендов я в плюсе. Да и покупаю бумаги на долгосрок, поэтому только рад наступившей длительной распродаже.
◉ В графе «Доход/убыток» можно посмотреть, где я в плюсе (зеленый цвет), а где – в минусе (красный). Сильнее всего выросли Озон, Яндекс, Сбер и X5 Retail Group(цена по ней давно заморожена). Сильнее всего упали ДВМП, Норникель и Совкомфлот.
◉ По львиной доле акций целевой % достигнут (голубой цвет в графе «Фактическая доля»). Остальные бумаги планирую добирать до целевого %.
Какие сделки совершил за этот месяц?
За месяц (с 25 ноября, когда делал прошлый обзор, по сегодняшний день) покупал акции следующих компаний:
◉ Сбер – средняя цена покупки = 238,3 руб.
◉ Роснефть – средняя цена покупки = 486 руб.
◉ Татнефть – средняя цена покупки = 514 руб.
◉ Газпром нефть – средняя цена покупки = 539,65 руб.
◉ Новабев Групп – средняя цена покупки = 493 руб.
◉ НМТП – средняя цена покупки = 7,68 руб.
Покупок было много, выше дал среднюю цену сделок по каждому эмитенту за месяц.
Ничего не продавал, как обычно.
Дивиденды от каких компаний пришли за прошлый месяц?
Получил и реинвестировал за месяц дивиденды следующих компаний:
◉ Мать и Дитя.
◉ Т-Технологии (бывший банк Тинькофф).
◉ Лукойл.
Осенне-зимний дивидендный сезон продолжается, жду поступлений денег и от других компаний. 🤑
Дивиденды от каких компаний ожидаю в ближайшее время?
На осень рекомендованы и по большей части утверждены дивиденды следующих компаний:
◉ Магнит (за 9 месяцев 2024 года) – 560 руб/акцию.
◉ Фосагро (за 3-й квартал 2024 года) – 126 руб/акцию.
◉ Северсталь (за 3-й квартал 2024 года) – 49,06 руб/акцию.
◉ Роснефть (за 6 месяцев 2024 года) – 36,47 руб/акцию.
◉ Татнефть (за 3-й квартал 2024 года) – 17,39 руб/акцию.
Что планирую делать с портфелем дальше?
Все компании, которые сейчас находятся в портфеле, рассматриваю исключительно на долгосрок (10-15-20 лет). Понятно, что в любой момент с любым эмитентом может случиться все что угодно, и его придется продать (пусть даже в серьезный минус, как было с акциями Газпрома, которые продал в -55000 рублей).
В разгаре осенне-зимний дивидендный сезон, поэтому закупаюсь как на свои средства, так и реинвестирую приходящие дивиденды. Из ближайшего – планирую:
◉ Продолжать наращивать доли Сбера в портфеле (займет до 1-2 месяцев времени – много надо купить) и Мать и Дитя.
◉ Добрать позицию по Совкомфлоту, тут в ближайшее время возможны новости о серьезных санкциях, которые еще сильнее могут охладить котировки.
◉ Хочу добрать черных металлургов – Северсталь и ММК. Цены хорошие (хотя неделю назад были намного лучше), но в отрасли кризисное время, поэтому это последний из приоритетов в плане покупки бумаг.
◉ Жду открытия торгов по X5 Retail Group, хочу еще немного добрать.
По остальным компаниям пока докупать бумаги не планирую. Хотя, возможно, что-то совсем интересное будет по ценам некоторых уже набранных до целевого уровня эмитентов. В таком случае грех не добрать еще.
Вот такой вот получился обзор основного пенсионного портфеля. Вроде, никаких тайн не выдал, но поделился стратегией и мыслями по дальнейшим своим шагам. Надеюсь, несмотря на оставшуюся недосказанность (сколько денег в портфеле – не скажу 😊) было интересно и полезно.
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.