Во многих своих схемах мошенники стремятся заполучить данные о документах жертвы, включая ИНН физического лица. И хотя для большинства схем аферистам в первую очередь нужны паспортные данные, ИНН дает мошенникам дополнительные способы обмана.
Восстановить пароль на Госуслугах
Многим известна схема, в которой мошенники с помощью секретного кода из SMS меняют пароль в аккаунте жертвы на Госуслугах, после чего входят в него и крадут данные. На деле все не так просто, так как для восстановления пароля нужна дополнительная информация – платформа просит пользователя ввести не только код из SMS, но и личные данные, например, паспорт, СНИЛС или ИНН. Если у мошенников есть эта информация и им удалось выманить у жертвы код для смены пароля, то они легко смогут получить доступ к ее аккаунту на Госуслугах.
Получить налоговый вычет за другого человека
Нередко аферисты используют данные жертв для оформления на свой банковский счет налоговых вычетов. Для этого они могут использовать поддельные документы, но без ИНН физического лица оформить вычет не получится, так как он обязателен – по нему ФНС проверяет, имеет ли человек право получить деньги.
Зная точный ИНН жертвы, мошенники могут оформить вычет на ее имя, но им также понадобится и другая информация, включая паспортные данные.
Получить кредит на имя жертвы
Отсутствие ИНН усложняет мошенникам процесс получения кредита на имя жертвы. Даже с паспортными данными аферистам не всегда везет, ведь во многих банках необходимо указывать ИНН в анкете или заявке, чтобы компания проверила по нему кредитную историю. Если в руки мошенников попал не только паспорт, но и номер налогоплательщика, шансы успешного оформления кредита на имя жертвы серьезно возрастают.
Создать подставную компанию
ИНН позволит мошенникам открыть на имя жертвы фирму-однодневку, которая будет использоваться для отмывания денег или других корыстных целей. Регистрировать компанию аферисты могут дистанционно через сервис ФНС, для создания аккаунта в котором требуется электронная почта, ФИО и ИНН. Однако в таком случае мошенникам также понадобится и электронная подпись жертвы – если аферистам не удалось ее получить (например, украв ее через Госуслуги), открыть подставную фирму на жертву не выйдет.
Использовать ИНН в других схемах для убеждения жертвы
Жертвы мошенников чаще теряют бдительность, когда слышат точные данные своих личных документов. ИНН также используется для этих целей, например:
- Мошенники звонят и представляются сотрудниками государственного учреждения, после чего диктуют жертве ее ИНН. Во многих случаях такой ход заставляет жертву думать, что эту информацию не могут знать посторонние, а значит звонящие говорят правду – так мошенники завоевывают доверие и убеждают человека выполнять их команды.
- Аферисты присылают электронное письмо от имени налоговой о неоплаченных штрафах, а в качестве подтверждения указывают настоящий ИНН жертвы, заставив ее таким образом перейти во фишинговой ссылке.
Подтвердить чужую личность с помощью ИНН
Украденные данные ИНН могут использоваться мошенниками как способ вызвать доверие у других своих жертв. Например, аферисты выкладывают объявление о продаже или оказании услуг, но просят отправить предоплату. Чтобы жертва не сомневалась в том, что общается с реальным человеком, мошенники отправляют ей ИНН человека, от имени которого разместили объявление. Жертва, надеясь, что продавец, показавший свой ИНН, обманывать не будет, отправляет предоплату. Когда мошенник исчезает с деньгами, жертва узнает, что ИНН на самом деле принадлежал другому человеку.
Выводы
Таким образом, сам по себе ИНН мало чем может помочь мошенникам – для исполнения большинства схем им нужны паспортные данные, а ИНН лишь дополнение к ним. Если же аферистам известен только номер налогоплательщика, то использовать его злоумышленники могут лишь как рычаг для убеждения жертвы во время звонков и в электронных письмах.
Мы настоятельно рекомендуем:
Поделитесь этой статьей с близкими и поддержите нас лайками!