Дроппер — это человек, который помогает мошенникам обналичивать похищенные деньги или переводить их на сторонние счета. Рассказываем, как люди становятся невольными соучастниками преступления, и какое наказание они могут за это получить.
Кто такие дропперы и в чем заключается их работа
Дропперы, или дропы (от английского drop — «бросать», «ронять») — это подставные лица, которых мошенники используют в своих схемах. Чтобы получить украденные у жертвы деньги и не попасться, аферисты дробят суммы и «перегоняют» их через несколько счетов. Держатели этих счетов и есть дропперы.
Известен и портрет среднестатистического дроппера: это люди младше 30 лет с хорошей кредитной историей, не судимые, активные пользователи интернета. Эта категория граждан реже привлекает внимание правоохранительных органов, поэтому преступники активно завлекают их в свои сети.
Некоторые люди могут даже не подозревать о том, что участвуют в преступлении. Например, человеку предлагают поработать внештатным помощником полиции. Его задача — якобы спасать деньги пострадавших: получить перевод, обналичить, а потом внести на «безопасный» счет или передать курьеру. «Работа» может быть и иной. Главная задача дроппера — перевести деньги через свой счет.
Человек считает, что нашел благородную и необременительную подработку, а на самом деле становится соучастником преступления. Если афера раскроется, в первую очередь накажут именно посредника. Добраться до истинных мошенников сложно, поэтому они часто уходят от ответственности.
Как люди становятся дропперами, и какое наказание за это предусмотрено
В ловушку аферистов легче всего попадают люди с нестабильным финансовым положением и стремлением быстро заработать.
Преступники используют разные заманчивые предложения, чтобы использовать человека вслепую. Например, аферист может представиться сотрудником банка, которому нужно увеличить план продаж. Он предлагает оформить карту и провести через нее один или несколько платежей от сторонних лиц. Свою просьбу объясняет тем, что недостаточно оформить карту, нужно показать движение средств по ней. За услугу человек получит вознаграждение.
Или ему предлагают подработать «администратором лотереи». В обязанности сотрудника входит принимать на свою карту деньги якобы от организаторов лотереи и переводить их победителям. На самом деле мошенники используют владельца банковской карты, чтобы движение денег сложно было отследить.
Иногда человеку предлагают продать свою карту или за вознаграждение оформить на свое имя новую и передать ее курьеру. При этом они не объясняют, что будет с картой после того, как владелец ее отдаст.
Ответственность за дропперство
Даже если человек помогает преступникам неосознанно, его все равно могут привлечь к ответственности:
- по статье за мошенничество — штраф в размере до 120 000 ₽ или в размере заработной платы осужденного за период до одного года. Могут назначить и другие виды административной или уголовной ответственности: от обязательных исправительных работ до лишения свободы сроком до двух лет;
- по статье за легализацию денег — штраф до 120 000 ₽ или в размере заработной платы осужденного за период до одного года.
Обманутые люди могут через суд взыскать с дроппера похищенные деньги. Например, пострадавший из Санкт-Петербурга взыскал с трех дропперов более 1,5 млн ₽, а 19-летняя дропперша из Чебоксар по решению суда должна вернуть 850 000 ₽.
Если карта человека попадет в единую дропперскую базу Центробанка, то все дальнейшие банковские операции ему заблокируют: он не сможет оплачивать онлайн-счета и переводить деньги через онлайн-банки.
Профилактика дропперства: как обезопасить себя
Не передавайте никому данные своей банковской карты. Если мошенники будут знать номер карты, срок ее действия и три цифры на обратной стороне, то смогут не только похитить ваши деньги, но и получат доступ к вашим данным и смогут использовать их в своих схемах.
По этой же причине не продавайте никому свои банковские карты: аферисты могут воспользоваться вашими счетами, чтобы вывести похищенные средства, а вас сделать соучастником преступления.
Обратитесь в банк, если вам ошибочно перечислили деньги. Нередки ситуации, когда на карту человеку приходит платеж от неизвестного отправителя, а через пять минут незнакомец звонит и уверяет, что переводил деньги по номеру телефона и неправильно набрал цифры. Звонящий просит вернуть ошибочно перечисленную сумму и присылает номер для обратного перевода.
Так могут действовать мошенники. При получении неизвестного платежа лучше обратиться на горячую линию банка, объяснить ситуацию и подать заявку на возврат.
Важно!
Если вы успели таким образом перевести деньги постороннему человеку, и лишь потом осознали ошибку — обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод. Также можно приостановить транзакцию банковской карты.
Тщательно проверяйте предложения о подработке. Мошенники, как правило, предлагают необременительную подработку людям без опыта и квалификации. При этом они не оформляют трудового договора и могут настаивать на соблюдении тайны.
Чтобы не быть замешанным в преступлении, уточните у работодателя название организации, которая предлагает работу. А затем проверьте ее на сайте «Мошенников. нет», налоговый сервис или через поисковую строку браузера. Если работу предлагает аферист, он, скорее всего, успел засветиться в сети.
Напишите заявление в полицию. Если вас втянули в операцию, которая кажется вам сомнительной — обратитесь в полицию и сообщите о подозрительных действиях.
Как защитить детей от дропперства
Контролируйте траты ребенка по карте. До 14 лет ребенок может пользоваться картой, которая привязана к счету родителя. Подросток старше 14 лет может оформить карту самостоятельно, но только с письменного согласия законного представителя: родителя, опекуна, попечителя.
Вы можете контролировать расходы ребенка или установить лимит на снятие наличных. Также можно настроить уведомления, тогда смс о движениях по карте будут приходить на телефон ребенка и одного из родителей.
Научите правилам безопасности в сети. Расскажите ребенку, что в интернете много мошенников, которые могут похитить деньги и вовлечь в преступление. Чтобы не попасться на обман, надо следовать простым правилам.
- Ни при каких обстоятельствах не сообщать конфиденциальную информацию: пин-коды, логины, пароли, данные паспорта и банковской карты.
- Не переходить по неизвестным ссылкам.
- Не скачивать сомнительных приложений и онлайн-игр с непроверенных источников. Использовать для скачивания официальные сайты и сервисы.
- Не оставлять открытые аккаунты на чужих устройствах. Например, ребенок зашел на личную страницу во «ВКонтакте» с компьютера друга. Перед окончанием работы нужно обязательно выйти из аккаунта.
- Генерировать сложные пароли для регистрации и использовать двухфакторную аутентификацию. Регулярно менять пароли, не сохраняйте их в автозаполнении браузера и не оставлять в «Заметках» на смартфоне.
Обучайте финансовой грамотности. Чем выше уровень финансовой грамотности ребенка, тем ниже риск попасться на удочку мошенников. Как развивать в ребенке необходимые знания, мы писали в другой нашей статье.
Ак Барс Банк заботится о вашей безопасности! Детская карта жителя Республики Татарстан позволяет контролировать расходы ребенка и устанавливать лимиты, а покупки в некоторых категориях банк запрещает автоматически. Карту также удобно использовать как пропуск в школу и для оплаты питания в столовой.
Также читайте в нашем журнале: