Добрый вечер, коллеги.
Напоминаю, чуть больше года назад – в середине ноября 2023 года мы открыли вклад на 100 000 руб. в банке на три года под 15% годовых и сформировали три портфеля облигаций, каждый также по 100 000 руб. Цель эксперимента выяснить, какой из инструментов покажет большую доходность на дистанции трех лет.
Начнем с победителя последних месяцев - банковского вклада.
По результатам 13 месяцев заработали на вкладе 17554,18 руб., соответственно доходность составила 17554,18/100000*100%=17,55%.
Теперь портфель Классический.
В таблице указаны все наши действия с облигациями в портфеле и поступления купонов за декабрь. На полученные купоны в декабре докупил три облигации ГК САМОЛЕТ-БО-П15.
А теперь итоги по портфелю на 20.12.2024:
На 20.12.2024 стоимость портфеля Классический составляет: 98953,35 руб. Доходность портфеля ушла в отрицательную область. Причины все те же. После повышения ставки доходность облигаций с постоянным купоном продолжала повышаться, а их стоимость падать, кроме того участники рынка боятся рисков в облигациях застройщиков, в том числе Самолета. Правда после подарка ЦБ в виде неизменности ставки и достаточно мягкой риторики на будущее, есть вероятность определенного отскока в облигациях, что мы и увидели 20.12.2024 после заседания. Будем надеяться, что он продолжиться.
В Продвинутом портфеле в декабре поступили купоны по пяти облигациям, на них приобрел еще одну Балт Лизинг БО-П10.
Ну и результат за 13 месяцев:
На 20.12.2024 стоимость портфеля Продвинутый составляет: 108692,33 руб. За тринадцать месяцев доход этого портфеля составил 8692,33 руб, а доходность: 8692,33/100000*100%=8,69%. К сожалению, как это ни парадоксально, но в условиях высокой ставки и достаточно серьезных доходностей по этим облигациям многие из них серьезно и просели, особенно те, у кого большой долг либо по кому ставка бьет наиболее сильно, типа Системы, МТС и Балт Лизинга.
В портфеле Экспериментальный в ноябре пришли купоны по ОФЗ 26243 и 26238. На них прикупил одну же ОФЗ 26238.
Стоимость портфеля на 20.12.2024:
На 20.12.2024 стоимость портфеля Экспериментальный так и не смогла перейти через ноль и показывает по-прежнему отрицательную доходность.
Таким образом результаты эксперимента за первый месяц второго года следующие:
1. Безоговорочным лидером остается вклад с доходностью 17,55%.
2. Портфель Продвинутый с доходностью 8,69% еще более отстал и заканчивает вторым.
3. Портфели Классический и Экспериментальный находятся в зоне отрицательной доходности.
Но так будет, будем надеяться, не всегда...
Ну вот вроде на сегодня и все... Ждем снижения ставки.
Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Если нашли что-то новое и интересное для себя в статье - ставьте лайк и подписывайтесь на канал. Также буду рад обратной связи от Вас.