На телефон приходит СМС или пуш-уведомление от банка о зачислении на счёт денежных средств в размере 1 миллион рублей. Чувства радости сменяются недоумением и переполняют душу получателя.
Бывает люди ошибаются. Кто-то, по пьяни переводя деньги другому лицу, ошибся, и некому гражданину на счёт поступил 1 миллион рублей от Ивана Ивановича Б. Вскоре Иван Иванович позвонил новоиспечённому миллионеру, представился и объяснился. Предложил компенсацию комиссии банка за перевод миллиона обратно и копытные.
Всё логично решает гражданин и со слезами на глазах возвращает Ивану Ивановичу Б. миллион обратно, на тот же номер с тем же ФИО и с указанием назначения платежа «Возврат… (текст зависит от паранойи и ограничен количеством знаков)». Де́бет с кре́дитом по нулям, вопрос закрыт, расходимся.
Часто за «ошибочными» переводами стоят мошенники. Существуют несколько схем такого мошенничества и о двух самых рабочих я вам сейчас расскажу.
Способ 1. Дроппер. Гражданину поступает на счёт 1 миллион рублей от Ивана Ивановича Б. Вскоре ему звонит якобы «Иван Иванович» и начинает втирать какую-то дичь о том, что с его картой что-то случилось и деньги необходимо вернуть не ему, а его родной сестре Язве Б. и диктует номер телефона или карты, куда необходимо вернуть, разрешая оставить себе 50 тысяч рублей копытных, ну за комиссию банка, за время и неудобство.
Исполняя скрипт звонившего, гражданин не возвращает обратно Ивану Ивановичу Б. всю сумму, а переводит за счёт поступивших денег 950 тысяч на счёт некой Язвы Б. финансирующей ВС страны У. В результате такой транзакции гражданин становится дроппером и соучастником преступления по финансированию страны У, и частью дальнейшей схемы развода.
Дропперами величают тех граждан, которые предоставляют мошенникам свои паспортные данные для открытия на их имя счетов в банках, либо отдают мошенникам свои банковские карты и ПИНы для дальнейшего вывода денежных средств без их участия, либо являющиеся звеном в цепочке переводов денег, полученных преступным путём, и тому подобное.
В настоящее время судами формируется судебная практика, позволяющая жертвам мошенничества предъявлять к дропперам иски о возмещении материального ущерба и компенсации морального вреда, причинённого преступлением с их участием.
Более подробнее о дропперах 👇
Способ 2. Неосновательное обогащение. Как только деньги зачисляются на счёт Язвы Б., совсем не сестры Ивана Б., и долго там не задерживаясь, покидают его, новоиспечённому миллионеру звонит настоящий владелец счёта Иван Б. и просит вернуть ему и на его счёт, ранее ошибочно переведённый миллион.
Доводы гражданина о том, что он уже ранее звонил и просил их вернуть Язве Б. и себе отжать 50 тысяч чаевых, настоящим Иваном Б. отклоняются.
В ближайшее время в суд поступает иск от Ивана Ивановича Б. о взыскании с гражданина миллиона рублей неосновательного обогащения, процентов за их использование, уплаченной при подачи иска государственной пошлины 25 тысяч рублей, взыскании судебных расходов на представителя 100 тысяч рублей.
Позиция гражданина о возврате денег не истцу, а по его просьбе его сестре Язве Б., судом будет отклонён и выглядеть так, как будь то ответчик, получив деньги от истца, обратно ему их не вернул, а распорядился деньгами по своему усмотрению, переведя их не истцу, а некой Язве Б, беспробудно пьющей уже несколько лет.
Таким образом иск Ивана Б. к гражданину будет удовлетворён в полном объёме. С регрессом к Язве Б. обращаться смысла нет, только одна госпошлина составит 25 тысяч рублей, а у Язвы Б. ничего нет, кроме долгов и приговоров.
В любом случае распоряжаться чужими деньгами нельзя. В случае их не востребования, лишние деньги должны находиться на счету как неснижаемый остаток ещё долгое время.
Как сделать правильно? Правильно возвратить правильно. Только не надо спешить вот прямо здесь и сейчас возвращать деньги обратно. Необходим период охлаждения.
Раз деньги поступили переводом от Ивана Б., то и должны быть возращены переводом этому же Ивану Б. в том же количестве. Никаких переводов третьим лицам и никаких обналичиваний для возврата в руки. Если придерживаться этих правил, то всё будет хорошо.
Спасибо за внимание❗👍
Лайк и комментарий приветствуются❗👍
❗❗❗👉ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ👈❗❗❗
Почитайте другие мои статьи 👇