Не люблю я англицизмы, но по-другому назвать некоторых граждан, речь о которых пойдёт ниже, невозможно, поскольку в русском мире и русском языке нет для них ни места ни подходящего слова.
• Кто ты такой, дроп? Термин «Дроп» производное от слова «Drop» и переводится с английского на русский язык как «капля, ронять, уронить, падать, падение, снижение, понижение, опускаться».
«Дроп» («дроппер») в контексте данной статьи, это гражданин, сознательно и добровольно участвующий в выводе и обналичивании денежных средств, полученных мошенниками преступным путём.
• Предназначение дропперов. На гражданина дропа открывается банковский счёт и оформляется банковская карта, доступ к которой есть как у самого дропа, так и у его владельца.
Далее на счёт дроппера идут зачисления денежных средств в основном полученных преступным путём. «Безопасный счёт» - это как раз тот счёт, который находится в распоряжении дроппера и его хозяев.
Дроп, в зависимости от задачи, либо обналичивает денежные средства, либо переводит их дальше, либо приобретает на них наркотические и иные средства, либо криптовалюту.
• Что имеет дроп? Дроп за свои услуги получает определённый процент от отработанной суммы. Дроп является низшим звеном криминальной цепочки. Отработанного дропа могут кинуть на деньги, а иногда и слить правоохранительным органам.
Вакансии дроппера можно найти не только в «Даркнете», но и на известных интернет площадках по поиску работы. Правда там вакансия дропа именуется как курьер, разница лишь в предлагаемой зарплате и свободном графике работы.
Чаще всего дропперами становятся бедные студенты и иные личности с девиантным поведением. Но бывают и исключения, когда дроппер не знает о том, что он дроппер, выполняя просьбу хорошего знакомого или незнакомого у банкомата.
• Опасен ли сам дроп? Дроп не опасен для добропорядочных граждан, поскольку он напрямую граждан на деньги не разводит, он только их получает от жертвы либо на свою карту либо наличными.
А вот жизнь дропа опасна и трудна. Дроп, как и его карта, могут работать от часа и до бесконечности, пока дропа не поймают либо он не умрёт, либо пока его карту не заблокируют.
• Как бороться с дроппами? Лично Вам - никак, борьба с ними, это удел банков. Банки применяют систему фрод-мониторинга, предназначенную для мониторинга транзакций по карте на предмет их подозрительности с точки зрения мошенничества.
Критерии подозрительности определяет Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ и директивы Центрального банка России по выявлению и пресечению кредитными организациями сомнительных операций.
• Что грозит дропу? В настоящее время Правительство России внесло в Государственную думу законопроект о введении уголовной ответственности для дропперов, которые в качестве посредников сознательно, то есть имея прямой умысел, предоставляют мошенникам свои банковские карты и электронные кошельки, для перечисления краденных денег.
Законопроект внесёт изменения в статью 187 УК России «Неправомерный оборот средств платежей». Наказание вплоть до лишения свободы.
В общем был бы дроп, а статья найдётся...
• Что с того? А то, что дроппером можно стать как осознанно, так и не осознанно. Вот несколько элементарных правил безопасности, позволяющих не стать неосознанным дроппером.
• Не поднимайте и тем более не используйте найденную чужую банковскую карточку (п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ кража с банковского счёта, а равно в отношении электронных денежных средств).
• Не снимайте по просьбе третьих лиц в банкомате деньги, которые вам не принадлежат.
• Не переводите по просьбе неизвестных лиц никому деньги которые вам не принадлежат.
• Не отдавайте свою карту в пользование посторонним лицам.
• Не переводите деньги другим лицам со своей карты в обмен на наличные (иногда бывают и фальшивые).
• Денежные переводы на карту, возможно и ошибочно отправленные вам незнакомым человеком, возвращайте обратно только на карту отправителя, то есть откуда пришло - туда же и ушло.
А если это невозможно, то возвращайте деньги только через банк, либо положите их на депозит нотариуса, либо ждите подачи на вас иска о взыскании неосновательного обогащения (статья 1102 ГК РФ (срок исковой давности составляет 3 года)), но никак не переводить на иные счета (сестры и т.п. лиц).
Теоретически деньги можно оставить и себе, только не тратьте их 15 лет (п. «г» ч. 1 ст. 78 УК РФ (освобождение от уголовной ответственности в связи с истечением сроков давности).
Если статья Вам понравилась, пожалуйста поставьте лайк 👍, подписывайтесь на канал, оставьте комментарий и почитайте другие мои статьи.