Расследование FSRA показало, что ACL нарушила ряд конкретных требований правил и рекомендаций FSRA по борьбе с отмыванием денег и санкциями.
FSRA установила что:
1. ACL не смогла обеспечить, чтобы ее политики, процедуры, системы и средства контроля были адекватны для обеспечения соответствия определенным требованиям Правил AML. Она также не смогла адекватно провести оценку риска AML и присвоить пропорциональные рейтинги риска AML ряду своих клиентов.
2. Не вела надлежащие записи о комплексной проверке клиентов.
3. Не обеспечила надлежащий мониторинг всех операций по депозитам и снятию средств клиентов, чтобы убедиться, что они соответствуют ее знаниям о клиенте.
4. Не поддерживала надлежащие системы и средства контроля для мониторинга и обнаружения подозрительной деятельности или операций, связанных с потенциальными финансовыми преступлениями, помимо злоупотреблений на рынке.
ACL согласилась не оспаривать выводы FSRA и согласилась урегулировать вопрос при первой возможности, что означало, что она имела право на скидку в размере 20% от финансового штрафа. В противном случае FSRA наложила бы финансовый штраф в размере 2 313 675 дирхамов.